透過不同的途徑管理您的單位信託基金投資組合
在認購單位信託基金後，您可以透過不同的途徑，管理單位信託基金投資組合，包括:
- 匯豐網上理財服務 :只需一按鍵，便可認購、沽出或轉換基金單位、設立基金月供投資計劃及監察基金組合價格走勢
- 電話理財服務: 靈活方便地認購*、沽出或轉換基金單位
- 分行: 與我們的同事聯絡，讓他們按照您的需要助您把握投資機會
* 客戶如曾認購單位信託基金，日後便可使用電話理財認購此相關基金公司的任何基金。唯於認購時，客戶仍需持有該基金公司的任何一種基金。
另外，匯豐更會助您透過多種途徑掌握基金投資的最新狀況：
- 每當認購、轉換或沽出基金單位時，您均會收到一份合約通知書，詳列有關交易詳情
- 定期結單，紀錄有關的交易詳情及基金投資現值
- 透過本網站及電話理財投資服務，獲得每日的報價資料
- 您可定期收到資訊，助您作出最佳的投資決定
我該如何選擇基金認購?
不同的基金助您達到不同的投資目標。您在選擇基金之前，應先考慮：
- 定立投資目標： 設立清楚的投資目標能助您決定您投資的金額及時間。
- 計劃預算： 計算一個您能負擔的投資金額，然後決定採用一筆過、非固定或每月定額的投資計劃。
- 風險評估：您能承擔的風險水平，顯示您能接納多大的市場波幅。您的年紀、投資理念、預算及投資經驗都是考慮的因素。
- 選擇單位信託基金：完成風險評估後，您將找到一系列與您投資目的相符的基金名單。在作出選擇前，您應跟滙豐專業顧問詳談，對各項基金作進一步認識。您亦可參考「基金透視」#搜尋適合您的基金。
查詢詳情，請聯絡您就近的分行。
最低投資額
匯豐提供由多家基金公司管理的不同資產類別基金。您可選擇以一筆過整付或月供方式進行投資 。
| 投資辦法 | 最低投資額 |
|---|---|
| 一筆過金額投資 | 1,000美元或港幣10,000元 |
| 基金月供投資計劃# | 無首次投資金額規定
每項基金每月最低投資額*為港幣1,000元 |
| * 可額外作不定期投資，每項基金最低額外投資額為1,000美元或10,000港元。
# 基金月供投資計劃不適用於單位信託基金-零認購費系列。 |
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單位信託基金服務收費表
有關單位信託基金服務及收費詳情1，請參閱下表。
| 服務 | 收費 |
|---|---|
| 認購2,3 / 贖回 / 管理 / 其他費用 | 以有關的基金說明書為準 |
| 轉換費4 | 一) A類基金 -最高為轉換額的1%
二) 零認購費系列之基金 - 0% |
| 行政費5 | 如您於第一年的投資年期內贖回零認購費系列基金，將於贖回的投資金額內收取1%的行政費用。 |
| 確認投資指令「e 提示」 | 免費 |
| 轉戶費6 | 免費 |
- 此收費表適用於匯豐卓越理財、運籌理財及明智理財客戶，及以「383」作戶口號碼結尾的一般單位信託基金戶口客戶。
- 若您的基金月供計劃巳供款滿十二期，而投資總額滿港幣65,000(包括每月供款及額外不定期投資)，其後的每月供款均可獲享減免1%認購費。基金月供投資計劃不適用於單位信託基金-零認購費系列。
- 凡透過匯豐網上理財開立的新基金月供投資計劃可獲減免1%認購費。此認購費減免優惠只適用於認購費達5%或以上的開放式基金。
- 一)本行只接受轉換由同一間基金公司管理的開放式基金。由2005年9月1日起，本行會向轉換聯博基金、貝萊德全球基金、天達資產管理基金及英國保誠資產管理基金的轉換指示收取最高為轉換額的1%的轉換費。至於其他開放式基金的收費詳情，請參閱有關基金說明書。
二)如您調配持有的零認購費系列基金至同一或不同基金公司的零認購費系列基金，將不收取轉換費。 - 行政費用是以購入基金的認購價或贖回基金時的贖回價計算（於第一年的投資年期內），而取兩者中的較低者。
- 非本行代理的基金不能轉換到本行。請注意您的銷售商可能向您收取此服務的收費。
成本平均法
利用「成本平均法」，在一段時間內以特定金額按市價購入基金單位。當價格下跌，您的每月供款便可以購買更多單位；相反當價格上升，您所購入單位相對較少、但您的基金組合會與市況一起增長，為您帶來回報。經過一段時間，由於您在價格下跌時購買了較多單位，該基金的平均價很有可能較市價為低。
此投資法稱之為「成本平均法」，讓您可在一段時間內用接近平均價認購基金。此有助減少市場經歷高峰及低潮時對您造成的風險，使您毋須擔心市場波動。
基金月供投資計劃如何運作
| 月份 | 投資（港元） | 單位價格（港元） | 單位數目 |
|---|---|---|---|
| 一月 | 1,000 | 1.00 | 1,000 |
| 二月 | 1,000 | 0.89 | 1,124 |
| 三月 | 1,000 | 0.90 | 1,111 |
| 四月 | 1,000 | 1.01 | 990 |
| 五月 | 1,000 | 1.08 | 926 |
| 六月 | 1,000 | 0.96 | 1,042 |
| 0.973 (平均市價*) |
在上述例子，您在6個月內共投資了港幣6,000元，購買6,193個單位的單位信託基金，每單平均成本價+為港幣0.969元。「成本平均法」令您的投資成本，比同一段時期內，該基金平均市價港幣0.973元為低。
以上例子的數字只是用作說明用途而並非表示該投資將來可獲得的實際結果。
* 平均市價 = 單位價格總和 ÷ 投資年期
+ 平均成本價 = 總投資額 ÷ 總買入單位
責任聲明：
#「基金透視」包括「季度基金」，而其清單是根據各基金的過往表現，並根據定性分析及定量分析進行評選後編製而成。「基金透視」亦包括「基金快訊」，介紹不同的基金類別以及於匯豐提供的有關基金以供參考。投資者不應視「基金透視」為對買賣任何基金的建議。過往表現數據並非未來表現的指標。「基金透視」每季更新一次，請按「基金透視」，了解更詳細資料。
投資帶有風險，欲知詳情，請查閱基金說明書。基金或股份的價格及盈利有升有跌，資料內所載的過往表現，不可視作未來表現的指標。 本網站所載資料只適用於香港居民，無論在任何權限下，其內容不可視為分銷、銷售優惠或購買證券之誘因，有關活動在有關權限之法律下是不合法的，特別是美國。有關匯豐單位信託基金的詳細聲明，請按此查閱。
