風險取向問卷


	你的投資風險取向：	穩當型謹慎型平衡型進取型投機型

表示您不樂意投資於任何令資本承受風險的產品。您的回報很可能只會相當於當時的利率，未必能夠趕上通漲。您樂意持有可能包含儲蓄成份之人壽保險計劃，但明白到提早取消保單會使您收回少過已繳付之保費。

表示您樂意接受

以一個低程度的投資風險去換取於中期（約3年）勝過一般存款的回報潛力，以及於通漲下能保障您的資本的潛力。
資產市值可能波動並跌至低於您原本的投資額。
資產市值波幅縱使不能保證／預知，但估計較小。

表示您樂意接受

以一個較高程度的投資風險去換取於中長期（約5年）勝過存款的回報潛力，以及於通漲下能保障您的資本的潛力。
資產市值可能波動並跌至低於您原本的投資額。
一個比「謹慎型」投資者所能接受的更大的資產市值波幅。

表示您樂意接受

於短、中及長期均屬高程度的投資風險及資產市值波幅，去換取遠高於通漲的回報潛力。
資產市值可能波動並跌至遠低於您原本的投資額。
一個比「平衡型」投資者所能接受的更大的資產市值波幅。

表示您樂意接受

於短、中及長期均屬非常高程度的投資風險及資產市值波幅，去換取非常高的回報潛力。
資產市值可能波動並跌至遠低於您原本的投資額。
一個較「進取型」投資者所能接受的更大的資產市值波幅。

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請按此以獲悉或適合屬於上述風險取向的典型投資者考慮揀選的投資產品風險級數。

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風險評級

你的投資風險取向：

穩當型

謹慎型

平衡型

進取型

投機型

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以一個低程度的投資風險去換取於中期（約3年）勝過一般存款的回報潛力，以及於通漲下能保障您的資本的潛力。
資產市值可能波動並跌至低於您原本的投資額。
資產市值波幅縱使不能保證／預知，但估計較小。

表示您樂意接受

以一個較高程度的投資風險去換取於中長期（約5年）勝過存款的回報潛力，以及於通漲下能保障您的資本的潛力。
資產市值可能波動並跌至低於您原本的投資額。
一個比「謹慎型」投資者所能接受的更大的資產市值波幅。

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於短、中及長期均屬高程度的投資風險及資產市值波幅，去換取遠高於通漲的回報潛力。
資產市值可能波動並跌至遠低於您原本的投資額。
一個比「平衡型」投資者所能接受的更大的資產市值波幅。

表示您樂意接受

於短、中及長期均屬非常高程度的投資風險及資產市值波幅，去換取非常高的回報潛力。
資產市值可能波動並跌至遠低於您原本的投資額。
一個較「進取型」投資者所能接受的更大的資產市值波幅。

風險取向問卷記錄

問題 1.

您的年齡屬於以下哪個組別？

答案	75歲以上／18歲以下 66至75歲 56至65歲 46至55歲 18至45歲

問題 2.

您有多少年投資於價值波動之投資產品的經驗（包括購入然後長期持有及經常買賣投資產品）？價值波動之投資產品的例子包括股票、單位信託基金、外幣、商品、結構投資產品、認股權證（俗稱「窩輪」）、期權、期貨、具投資成分的保險計劃等。

答案	没有經驗少過3年 3至6年 7至10年多過10年

問題 3.

您現在是否持有以下任何投資產品？

答案	現金、存款、存款證、保本產品債券、債券基金外幣、非保本之貨幣掛鈎結構投資產品股票、開放式基金（不包括債券基金或貨幣市場基金）、非保本之股票掛鈎結構投資產品、具投資成份的保險計劃、商品期權、期貨、認股權證（俗稱「窩輪」）

問題 4.

您現時已投資於價值波動之投資產品的資產，大概佔您資產（不包括自住物業）的百分之幾？有關價值波動之投資產品的例子，請參閱問題2。

答案	0% 大過0%至10% 大過10%至25% 大過25%至50% 大過50%

問題 5.

在一段時間之內，投資價值可升可跌，我們稱之為波動。一般而言，風險愈高的投資，其潛在波動愈大，但潛在回報亦愈高。相反，風險愈低的投資，其潛在波動愈小，但潛在回報亦相對較低。在一般情況下，您會願意投資於波動程度多大的投資產品？
注意：對於您現在將會投資的金額，您可能樂意接受更高或更低的波動程度。您的答案應反映於一般情況下能接受的波動程度。

答案	於-5%至+5%之間的波動於-10%至+10%之間的波動於-15%至+15%之間的波動於-20%至+20%之間的波動於-20%以下至+20%以上之間的波動

問題 6.

於一般情況下，在您每月的家庭收入中，有百分之幾可用作投資或儲蓄？

答案	0% 大過0%至10% 大過10%至25% 大過25%至50% 大過50%

問題 7.

在一般情況下，投資的年期越長，可承受的風險越高。當投資於價值波動之投資產品時，您會願意接受下列哪項投資年期？有關價值波動之投資產品的例子，請參閱問題2。

答案	少過1年 1年至3年 4年至5年 6年至10年多過10年

問題 8.

您儲備以作不時之需的金額，大約相等於多少個月您所負擔的家庭開支？（這些資產可隨時被調動應用，並在調動使用時亦不需繳付罰款或只需繳付可接受程度的罰款）

答案	我没有儲備金額以作不時之需少過3個月 3個月至少過6個月 6個月至少過9個月多過9個月

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責任聲明：
此問卷由香港上海滙豐銀行有限公司（滙豐）提供，並根據香港科技大學全資附屬公司香港科大研究開發有限公司進行之研究而得出結論。此問卷結果根據您所提供的資料而制定，並祗供您作為個人投資決定的參考。此問卷內容及結果不可視為對任何投資產品及服務的銷售或購買邀請，亦不應當為投資建議。滙豐及香港科技大學對上述有關資料的準確性及完整性並不負上任何責任。滙豐確保此問卷內的個人資料得到保密。您提供的資料只會在保密的情況下，供滙豐或滙豐集團機構用作設計、推廣理財產品或服務之用。