常見問題 — 自僱人士
問題: 賬戶資料
- 問題 1: 如何查閱我的強積金賬戶結餘？
問題: 更改成員資料
- 問題 1: 如果搬遷，我應怎辦？
問題: 基金調配
問題: 轉工
- 問題 1: 若我經已／將會終止自僱，該怎樣做？
問題: 供款／參加計劃
問題: 表格
問題: 基金資料
- 問題 1: 如何查詢強積金的基金價格？
- 問題 2: 除了互聯網之外，我還可在哪裡查詢基金價格？
- 問題 3: 如何覆查強積金的基金過往表現？
- 問題 4: 基金價格是如何釐定的？
- 問題 5: 甚麼是強積金保守基金？
- 問題 6: 為何要在我的賬戶內扣除強積金保守基金的費用？
- 問題 7: 甚麼是保證基金？（只適用於精選計劃及智選計劃）
- 問題 8: 保證條件是甚麼？（只適用於精選計劃及智選計劃）
- 問題 9: 保證基金現時的保證利率是多少？（只適用於精選計劃及智選計劃）
- 問題 10: 保證利率大約多久更改一次？（只適用於精選計劃及智選計劃）
- 問題 11: 我可否把強積金的資金投資於匯豐銀行的股票或單位信託基金？
問題: 密碼
- 問題 1: 我可在哪裡申請強積金電話密碼？
- 問題 2: 我忘記了強積金電話密碼，如何補發一個新密碼？
問題: 支付權益
- 問題 1: 我何時可提取強制性供款？
- 問題 2: 我年滿65歲及已離職，我可如何提取強制性供款？
- 問題 3: 我如何申索強制性供款之權益？
- 問題 4: 我可在哪裡作出法定聲明？
- 問題 5: 若成員不幸身故，他／她的供款權益將會支付給誰？成員可否在登記時指定一個受益人？
- 問題 6: 若成員不幸身故，他／她的遺產代理人如何申索權益？
- 問題 7: 甚麼是經核證真確副本？
- 問題 8: 如何領取「遺囑認證書」或「遺產管理書」？
問題: 課稅
- 問題 1: 我作出的強制性及自願供款，可在申報稅項時作扣減？
問題: 轉入及轉出計劃之摘要及交易詳情 — 一般事宜
- 問題 1: 如果我索取有關我的強積金賬戶的轉入及轉出計劃和交易詳情的資料，我可以怎樣做？你們會提供那段時期的資料？此項服務需要徵收手續費及有次數限制嗎？
- 問題 2: 「轉入及轉出計劃之摘要」提供了什麼資料？
- 問題 3: 「交易詳情」提供了什麼資料？
- 問題 4: 「交易詳情」內的期初結餘及期末結餘是什麼？
- 問題 5: 為何基金的期末結餘為零？
- 問題 6: 為甚麼「交易詳情」內沒有顯示「投資回報」？
問題: 轉移累算權益至匯豐強積金
- 問題 1: 如何把我的強積金累算權益從其他強積金服務機構轉移至匯豐強積金？
- 問題 2: 如何查閱我現有的強積金賬戶資料以便匯豐處理有關轉移？
- 問題 3: 如何讓轉移手續盡快完成？
問題: 自願供款
- 問題 1: 我如何能提取自願性供款？
- 問題 2: 提取自願性供款有甚麼限制？
答案: 賬戶資料
答案 1: 如何查閱我的強積金賬戶結餘？
您可透過下列途徑查閱您的賬戶結餘：
- 登入網上理財（個人客戶）服務
- 致電匯豐強積金成員熱線 (852) 3128 0128 - 下載用戶指引
- 使用匯豐銀行的提款卡或信用卡，於匯豐銀行或恒生銀行的自動櫃員機查閱賬戶資料
答案: 更改成員資料
答案: 基金調配
答案 1: 每年基金調配的次數是否有所限制？需要徵收手續費嗎？
精選計劃、智選計劃及自選計劃
每年基金調配的次數並無限制，亦毋須收取手續費。但請注意，強積金的目的是為退休作儲備，因此您的投資目標應較為長遠，宜因應您的個人狀況來訂立。
易選計劃
您每個曆年只可重組投資組合*一次．詳細請參閱「主要推銷刊物」。
*同時更改您現有投資、新供款及轉移至匯豐集成信託計劃的強積金的權益及自願性供款的權益之投資分佈。
答案: 轉工
答案: 供款／參加計劃
答案 1: 我是一位自僱人士，如果我的業務只賺取少量盈利，或甚至蒙受虧損，我是否需要登記參加強積金計劃及作出供款？
任何年齡介乎18至65歲的自僱人士，無論業務賺取多少盈利，仍須登記參加強積金計劃。但如果您的有關入息少於最低有關入息水平，或您的業務蒙受淨虧損，便毋須作出強制性供款。
答案 2: 如果我之前選擇按月作出供款，現在可以轉為每年供款嗎？
您所選擇的供款形式，乃須沿用整個財政年度，即每年的7月1日至6月30日，您可以在每年的5月遞交有關入息聲明時作出更改，而新安排將由下一個財政年度開始生效。
答案: 表格
答案 1: 如我的香港身分證只載有出生年份，而我並沒有其他形式的證件可證實我的實際出生日期，我應如何在申請表上塡寫我的出生日期？
您應以12月31日作為出生日期。同樣地，如您的香港身分證只載有出生年份和月份，而欠缺日子，便應以有關月份的最後一天作為出生日期。
答案: 基金資料
答案 4: 基金價格是如何釐定的？
基金價格是根據每個基金的資產淨值計算出來的，即投資額扣除有關費用及收費之後，除以基金單位的發行數量。（強積金保守基金則屬例外，因為有關費用及收費會直接從成員賬戶內扣除。）
答案 5: 甚麼是強積金保守基金？
強積金法例規定所有強積金計劃均須提供強積金保守基金。我們的強積金保守基金是低風險的基金，主要投資於高評級的港元貨幣投資工具，例如短期國庫券、匯票、商業票據及存款證。其投資目標是獲取較平均銀行儲蓄存款利率為高的回報，但回報並不獲得保證。
答案 6: 為何要在我的賬戶內扣除強積金保守基金的費用？
根據強積金法例規定，強積金保守基金的投資回報須超過由積金局規定之訂明儲蓄利率，方能在強積金保守基金中扣除費用。因此，我們並沒有在基金價格中扣除費用。我們會在每月的投資回報及訂明儲蓄利率確定後，始在成員賬戶內扣除基金單位以支付費用。
答案 7: 甚麼是保證基金？（只適用於精選計劃及智選計劃）
我們的保證基金是低風險的基金，並在符合指定的保證條件下，為您提供保證利率。如在提取或轉移權益時符合任何一項保證條件，您將獲得保證利率或實際投資回報，以較高者為準。
答案 8: 保證條件是甚麼？（只適用於精選計劃及智選計劃）
我們的保證條件包括：
- 在下列情況提取權益：
- 終止受僱
- 到達退休年齡或正常退休日期
- 身故
- 到達提早退休日期
- 完全喪失行為能力
- 永久離開香港特別行政區
- 根據一般規例第162(1)(c)條的規定提取小額結存 - 在終止受僱時轉移有關結餘
有關保證並不適用於在不同基金之間調配賬戶結餘，或僱主把強積金計劃轉移至其他強積金服務機構。
答案 9: 保證基金現時的保證利率是多少？（只適用於精選計劃及智選計劃）
2010年7月1日至2011年6月30日財政年度期間的保證利率為年率0.025%。
2011年7月1日至2012年6月30日財政年度期間的保證利率為年率0.125%。
答案: 密碼
答案: 支付權益
答案 1: 我何時可提取強制性供款？
根據強積金法例，您可在下列任何一種情況下提取您的強制性供款：
- 年屆65歲
- 於60至64歲期間提早退休
- 完全喪失行為能力
- 身故
- 永久離開香港特別行政區
- 提取小額賬戶結餘
答案 5: 若成員不幸身故，他／她的供款權益將會支付給誰？成員可否在登記時指定一個受益人？
根據法例規定，逝世成員的強積金權益將支付予遺產承辦處發出的「遺囑認證書」或「遺產管理書」上指定之遺產代理人。成員毋須在登記時指定任何受益人。
答案 6: 若成員不幸身故，他／她的遺產代理人如何申索權益？
該遺產代理人須填妥「累算權益申索表格 」(INPW)，並連同下列文件一併遞交給我們：
- 遺產代理人的身分證副本
- 身故成員死亡證明書的經核證真確副本
- 由遺產承辦處發出的「遺囑認證書」或「遺產管理書」經法院蓋印文本或經核證真確副本
答案 7: 甚麼是經核證真確副本？
這是原有文件的影印副本，並經由認可人士證明該副本乃複製自文件的正本。申索人可帶同填妥的申索表格以及所有證明文件的正本，親臨我們指定的匯豐分行，我們的分行職員便會協助他們影印副本及遞交文件給我們。此外，該影印副本亦可經由律師或法律上認可的其他人士簽署作實。
答案: 課稅
答案:轉入及轉出計劃之摘要及交易詳情 — 一般事宜
答案 1: 如果我索取有關我的強積金賬戶的轉入及轉出計劃和交易詳情的資料，我可以怎樣做？你們會提供那段時期的資料？此項服務需要徵收手續費及有次數限制嗎？
您需以書面通知至下列地址以索取有關資料:
九龍中央郵政總局信箱73770號 匯豐人壽保險(國際)有限公司 退休福利行政部
請注意書面通知需包括您的全名、有關僱主編號、成員編號或香港身分證／護照號碼，及需簽署作實（而此簽署須與您之前遞交予我們的式樣相同）。如欲索取多於一個賬戶的轉入及轉出計劃和交易詳情的資料，請閣下提供欲索取的所有賬戶的僱主編號及成員編號。
當我們收到以上資料後，我們便會提供最近六個季度的轉入及轉出計劃之摘要和交易詳情，並以3月、6月、9月或12月的最後一天作為完結日。
此項服務並不徵收手續費和沒有次數限制。
答案 4: 「交易詳情」內的期初結餘及期末結餘是什麼？
期初結餘是指您的強積金賬戶於所涵蓋的六個季度開始時所持有的基金單位數量。期末結餘是指您的強積金賬戶於所涵蓋的六個季度完結時所持有的基金單位數量。
舉例： 若報表期是由2010年1月1日至2011年6月30日，則期初結餘是指於2010年1月1日所持有的基金單位數量而期末結餘是於2011年6月30日所持有的基金單位數量。
答案: 轉移累算權益至匯豐強積金
答案 1: 如何把我的強積金累算權益從其他強積金服務機構轉移至匯豐強積金？
您只需填妥「計劃成員資金轉移申請表」，並交回匯豐。下載INPM表格。
如您同時需要申請匯豐保留賬戶，請填妥保留賬戶持有人申請表（IN71 – 精選計劃、IN81 - 智選計劃、IN77 – 易選計劃或IN88 – 自選計劃），並連同INPM表格一併遞交。
答案 3: 如何讓轉移手續盡快完成？
為方便轉移受託人進行核對手續，您可在遞交轉移申請時，同時附上由現時的強積金服務機構所印發的最新周年權益報表及身分證明文件副本。敬請填妥INPM表格內第IV部份的空格。
答案: 自願供款
