新聞動態

匯豐強制性公積金「主要推銷刊物」的修訂(2006年12月29日)

特此通告：匯豐強積金精選計劃（註冊編號 - MT00261）及匯豐強積金智選計劃（註冊編號 - MT00245）的「主要推銷刊物」現作出以下修訂，修訂部分已加底線以作識別。

1. 投資顧問及副投資顧問的名稱更改（第4頁）
   
   

   現稱	前稱
   卓譽投資管理（香港）有限公司	匯豐卓譽投資管理（香港）有限公司
   Halbis Capital Management (UK) Limited	HSBC Halbis Partners (UK) Limited
   Halbis Capital Management (USA) Inc	HSBC Halbis Partners (USA) Inc

   
   
2. 副投資顧問的資料更改（第4頁）

   由2006年11月1日起，所有有關HSBC Investments (UK) Limited的資料會被下列資料取代。

   Sinopia Asset Management (UK) Limited
   8 Canada Square
   London E14 5HQ
   England

3. 持續成本列表及保本基金年費解說例子的提供（第26頁）

   一份列明匯豐強積金精選計劃及匯豐強積金智選計劃成分基金（保本基金除外）持續成本的文件已隨「主要推銷刊物」發出，而保本基金年費解說例子現已刊載於登記錦囊。務請在作出任何強積金投資決定之前，先參閱該些文件的最新版本。請致電匯豐強積金成員熱線(852) 3128 0128向職員索取該些文件。

如有任何查詢，請致電匯豐強積金成員熱線(852) 3128 0128。

由HSBC Provident Fund Trustee (Hong Kong) Limited刊發

2006年12月

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定期檢查強積金賬戶(2006年11月9日)

強制性公積金計劃管理局(積金局)非常着重保障僱員的強積金權益，鼓勵計劃成員多關心自己的強積金戶口，以加強退休保障。強積金計劃成員應該定期透過受託人的電話查詢服務、網頁或顧客服務中心等，查核個人強積金供款賬戶，確保供款已存入戶口。

計劃成員亦可從「周年權益報表」得知自己的強積金賬戶詳情，包括強積金累算權益、僱主及僱員在該年度內的供款額、計劃成員所持基金的基金價格等等。你亦可將權益報表作為基本參考，並透過參閱其他基金資訊，如「基金概覽」，考慮是否需要更改強積金投資組合。

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積金局加強執法保障僱員(2006年11月9日)

強制性公積金計劃管理局(積金局)已加強執法措施對付拖欠強積金供款的僱主。積金局會根據法例賦與的權力，由現時開始，除向拖欠供款的僱主發出拖欠供款及附加費通知書外，會附上一份聲明，強調積金局可向違法僱主徵收港幣5,000元或欠款的百分之十，並可向有關僱主展開法律程序。

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累算權益索償(2006年8月24日)

由2006年9月1日開始，凡因成員身故而申請累算權益的申索，申索人必須遞交由生死註冊處、律師或匯豐銀行行政級或以上職員認證作實的成員死亡證明書副本。

請注意，申索人在申索強積金累算權益時遞交的遺產管理書或遺囑認證書副本，以及在申索職業退休計劃累算權益時遞交的受益人委任表副本，亦必須由律師或匯豐銀行行政級職員認證作實。

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新計劃年度保證利率(2006年6月19日)

2006年7月1日至2007年6月30日的新財政年度，強積金「精選計劃」與「智選計劃」內保證基金的保證利率將維持不變，即年率0.25%。

在符合保證條件下，這將是您的僱員所能獲得的最少回報。在付款給僱員時，您的僱員將獲得實際投資回報或累算保證回報，兩者間以較高者為準。保證條款維持不變，有關説明已詳列於「主要推銷刊物」。

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您的網上保障防線 － ｢保安編碼器｣(2006年3月13日)

滙豐一貫重視網上安全，致力確保客戶在網上辦理交易時得到絕對保障。為進一步加強保安，本公司為網上理財客戶配備一個小型電子裝置，客戶須利用此裝置方可登入網上理財及進行一些指定類別的網上交易。「保安編碼器」操作簡易，您只需輕觸機面按鍵，即可獲得一個「保安編碼」。您需輸入「保安編碼」，方可登入滙豐網上理財。每個「保安編碼」均具有時限及只可使用一次，確保您可透過這簡單而有效的程序，獲享更佳保障，免受各種網上侵襲。

為了讓您以更安全、可靠的方式使用滙豐網上理財，您需要完成一次簡單的網上登記程序，以啟動您的「保安編碼器」。啟動編碼器後，您每次登入滙豐網上理財時，除輸入您的用戶密碼外，還需輸入隨機「保安編碼」。

滙豐將分階段致函通知已登記網上強積金服務的客戶。

想了解「保安編碼器」的啟動和使用方法，並獲取更多網上保安的資料，以保障您的網上賬戶免受侵襲，請瀏覽我們的網上保安主頁觀看示範片段。

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保留賬戶持有人可享個人供款服務(2006年2月23日)

如您想好好享受退休的黃金歲月，就必須儲備足夠的生活費。作為滙豐強積金的保留賬戶持有人，您可享有我們提供的「個人供款」服務，一個簡單的途徑助您因應個人需要累積更多退休資金。申請辦法簡易，只需填妥「個人供款申請表」﹙INPH)即可。您亦同時享有等同您現有保留賬戶的特別派送單位回贈優惠率。

有關作出一整筆的個人供款或日後更改指示等的行政表格，請瀏覽表格下載區域。

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申索支付累算權益的指引已獲修訂(2006年2月14日)

強制性公積金計劃管理局最近公布已修訂的指引 IV.4，即累算權益的支付指引－須向核准受託人遞交的文件。

上述修訂乃方便產業受託監管人／監護人代表精神上無行為能力的計劃成員提出申索，而申索表格﹙INPW表格﹚已予修訂。產業受託監管人／監護人可利用新的法定聲明表格﹙MPF(S)-W(SD5)表格﹚為計劃成員作出完全喪失行為能力的聲明。

修訂的指引同時闡明因永久性地離開香港而提出的申索所需的證據，如計劃成員須提供准予其在香港以外某地方永久或無限期居住的移民簽證或外國護照等。

其他法定聲明表格亦獲更新，請瀏覽表格下載區域以索取最新版本。

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強積金「主要推銷刊物」更新(2005年12月30日)

根據強制性公積金計劃管理局（積金局）公布的《強積金投資基金披露守則》，我們已修訂「主要推銷刊物」內的收費表以符合有關規定。日後如更改計劃參加費、供款費及賣出差價，須給予客戶的通知期亦訂明於收費表內。各項收費及開支均維持不變。

我們同時更新投資顧問及副投資顧問資料，以反映滙豐投資管理業務重組後，成立滙豐卓譽投資管理(HSBC Halbis Partners)專注於特定的投資範疇。各項成分基金的投資目標均維持不變。

其他修訂包括詳列個人供款服務及提取部分額外自願性供款的資料，以及更新恒生指數的成分股比重和個人資料聲明。

請按此下載最新修訂之「主要推銷刊物」。

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積金局加強打擊拖欠供款(2005年9月13日)

由2005年10月的供款開始，強制性公積金計劃管理局(積金局)加強措施以打擊拖欠供款情況。

積金局進一步打擊違例僱主。根據法例規定，強積金服務提供者必須就任何未能在結算期內繳付供款、拖欠或供款不足的個案向積金局提交報告。積金局在收到強積金服務提供者提交有關拖欠或供款不足的報告後，將會向拖欠供款的僱主發出繳費通知書，追討欠供款項，並徵收拖欠供款(包括僱主及僱員的強制性供款)5%的附加費。僱主若未能在指定期間內清繳供款，其個案將再次被提交至積金局，而所收納的附加費將會撥入有關僱員的強積金賬戶內。

我們就此提醒僱主，必須依期付清所有僱員的強制性供款，以免收到積金局的繳費通知書。任何僱主若仍有尚欠供款，請盡快聯絡我們，或致電熱線2583 8033查詢詳情。

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新計劃年度保證利率(2005年5月27日)

2005年7月1日至2006年6月30日的新財政年度，強積金「精選計劃」與「智選計劃」內保證基金的保證利率將維持不變，即年率0.25%。

在符合保證條件下，這將是您的僱員所能獲得的最少回報。在付款給僱員時，您的僱員將獲得實際投資回報或累算保證回報，兩者間以較高者為準。保證條款維持不變，有關説明已詳列於「主要推銷刊物」。

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「長期服務金」或「遣散費」退款手續(2004年12月30日)

僱員終止受僱時，僱主如要利用僱主供款部分的強積金累算權益以抵銷支付僱員的「長期服務金」或「遣散費」，必須填寫「長期服務金／遣散費付款證明書」(INLS)，並由僱主及僱員雙方簽署。此外，僱主必須列明僱員可享有的長期服務金／遣散費總額，以及尚未支付的長期服務金／遣散費金額，否則退款申請將無法獲得處理，而僱員的累算權益可能被轉移至其選擇的另一個強積金計劃。

由2005年1月起，我們將嚴格執行退款申請程序，為確保退款申請可獲迅速處理，請各僱主務必遵照以下步驟作出申請：

• 填妥INLS表格。
  請注意：僱主和僱員的簽名必須與本公司紀錄相符。
• 若INLS表格欠缺僱員簽署，或簽名與本公司紀錄不符，請另外提交可作為退款申請證明的文件，包括長期服務金／遣散費金額證明及付款紀錄證明。可接納的付款紀錄證明包括自動轉賬結單、銀行存款單，或列明支付予僱員的支票已過數的僱主銀行結單副本。
  請注意：所有證明文件必須載有僱主簽名及公司印章。
• 如已付的長期服務金／遣散費金額未獲僱員簽名確認，我們或需通知僱員有關的退款申請，若僱員未有提出反對，我們才會處理。

由於退款涉及由成員的賬戶扣取累算權益，我們必須慎重處理，故對您所提供的配合，深表謝意。

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僱員年滿65歲時的強制性供款計算指引已獲修訂(2004年8月6日)

強制性公積金計劃管理局公布有關於2004年10月1日或之後年滿65歲的僱員之強制性供款計算方法修訂指引。根據該修訂指引，無論有關入息是在僱員65歲生日之前或之後支付，僱主及僱員均須就該僱員在65歲前所賺取的有關入息作出強制性供款。例如：僱員如在2004年10月18日年滿65歲，該僱員的強制性供款便應以截至2004年10月17日所賺取的有關入息計算。僱員在該日期之後所賺取的任何入息則毋須作出強制性供款。

例子:

僱員甲 - 於年滿65歲後繼續受僱

僱員乙 - 於年滿65歲生日當日終止受僱

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積金局採取行動通知僱主繳交尚欠的供款差額(2004年6月16日)

根據強積金法例，僱主有責任於每個供款期的指定供款日或之前作出強制性供款。如僱主繳交的供款少於按有關計算所得的應付供款額，強積金服務機構須通知僱主於供款日後的30天結算期內支付該供款差額。如僱主仍未有支付或糾正有關差額，強積金服務機構便須向強制性公積金計劃管理局(積金局)呈報有關的僱主名單。

由2004年6月開始，積金局收到強積金服務機構呈報尚未繳交差額的僱主名單後，將發信予有關的僱主，通知他們繳交供款差額。積金局可向未有糾正有關差額的僱主徵收附加費。

如您所支付的供款與有關計算所得的應付供款額不符，我們於處理該供款後便會立即寄出差額賬單通知您。為免收到積金局發出的催繳通知，請盡快聯絡我們以糾正任何差額。如需要任何協助，歡迎致電(852) 2583 8033與我們聯絡。

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積金局採取行動通知自僱人士繳交尚欠的供款(2004年6月16日)

根據強積金法例，自僱人士有責任按自己選擇的供款周期(即每月或每年)並於指定的供款日或之前作出強制性供款。如自僱人士未有繳交強制性供款，強積金服務機構須通知自僱人士於供款日後的30天結算期內支付尚欠的供款。如自僱人士仍未有支付有關供款，強積金服務機構便須向強制性公積金計劃管理局(積金局)呈報有關的自僱人士名單。

積金局收到強積金服務機構呈報尚未繳交2004年6月份供款(包括於6月份按年繳交供款的人士在內)的自僱人士名單後，將於2004年9月發出催繳信予有關的自僱人士，要求他們繳交尚欠的供款。如您毋須作出強制性供款，請盡快通知我們以更新您的紀錄。如需要任何協助，歡迎致電(852) 3128 0128與我們聯絡。

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報稅提示(2004年5月21日)

僱主所作出的強制性及定期的自願性供款均可獲扣減利得稅，上限為在該段付款的有關期間僱員總薪酬的15%。

僱員及自僱人士的強制性供款亦可獲扣稅，以每年港幣12,000元為上限，但自願供款則不獲扣稅。您可登入匯豐「網上理財」服務查閱過往12個月的強積金供款紀錄。如您仍未登記，請按此處查閱詳情。

(上述資料僅供參考，請就個別情況諮詢獨立專業意見。)

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向積金局匯報逾期供款的僱主(2004年5月21日)

作為僱主，您有責任在供款期結束後隨後的一個曆月的第10日或之前遞交付款結算書及支付供款(如屬臨時僱員，您必須在供款期結束後的10日內遞交付款結算書及支付供款)。如僱主於付款到期日後的30日結算期內才繳付供款，便會視為逾期供款。

為密切監察屢次逾期供款個案，所有強積金服務提供機構均須向強制性公積金計劃管理局(積金局)呈報任何在計劃的財政年度內逾期(即結算期內)供款四次或以上的僱主名單。我們希望藉此提醒所有客戶須準時供款。

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更簡便省時的退款申請歩驟(2004年1月8日)

讓僱主申請退款以抵銷長期服務金或遣散費的全新設計表格，現已推出。

即使您的僱員同時享有職業退休計劃及強積金計劃的累算權益，您只需塡妥及遞交這份全新的INLS表格，便可申請從僱主供款所得的累算權益退回款項，作為抵銷長期服務金或遣散費的用途。退款將先從您的職業退休計劃中扣除，然後才從強積金計劃中扣除餘額(如有者)。

如果您只有職業退休計劃或強積金計劃，這份新的INLS表格亦同樣適用。您只需在表格上提供相關資料即可。

請通知您的僱員遞交資金轉移申請表(INPM表格)，作出處理累算權益的指示，以便我們可以盡快安排退款。倘若僱員已符合資格提取強制性權益，他們亦可遞交申索表格(INPW表格)。

您若希望了解更多關於僱傭條例的長期服務金／遣散費詳情，可瀏覽勞工處網站。

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給自僱人士的行政貼士(2003年10月28日)

使用直接付款方式繳交您的強積金供款可以節省您交回付款結算書及支票的時間。供款將自動從您指定的銀行戶口中扣除，而您亦會收到付款確認書。手續簡便，您只需填寫並交回兩份表格，我們便會為您作出安排。

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商務「網上理財」強積金服務現正式推出(2003年6月23日)

匯豐深明，擬備及遞交強積金付款結算書是很耗時的工作，為此，我們推出快捷方便的商務「網上理財」強積金服務，助您輕鬆完成公司的強積金事務。

在過往兩個月，我們邀請了一些客戶試用商務「網上理財」服務的全新強積金功能。客戶試用後的反應十分鼓舞，我們現全面推出這項強積金服務給所有客戶。

商務「網上理財」強積金服務讓您在保密及安全的環境下遞交強積金供款，並為您帶來享之不盡的優點，其中包括：

• 自動計算強制性供款額，避免因錯誤引致重大損失
• 可自由挑選直接付款日期
• 可隨時擬備及遞交付款結算書
• 經電郵收取購入基金確認書，以確認遞交的供款已獲處理
• 免費享用此項嶄新服務

如欲盡享這項既簡單又快捷的強積金供款服務，歡迎與您的強積金客戶主任聯絡，或致電匯豐強積金僱主熱線 (852) 2583 8033。

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積金局嚴加管制拖延供款僱主(2003年4月30日)

根據強制性公積金計劃（一般）規例，如果僱主未能於30日的結算期內清繳供款，強積金服務提供者須向強制性公積金計劃管理局(積金局)呈報該名單。為阻止僱主利用結算期拖延供款，積金局會密切監察拖延至結算期才供款的僱主，並可能向違法的僱主採取行動。

最近，積金局通知所有強積金服務提供者，準備呈報任何在計劃的財政年度內逾期（即結算期內）供款四次或以上的僱主名單。這個新報告規定將於2003年9月開始實行，屆時任何於2003年2月或以後的供款期之逾期供款案例均須呈報。我們就此提醒所有客戶須準時供款。

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強積金法例修訂後的外籍僱員供款(2003年3月29日)

強積金法例修訂於2003年2月1日生效後，我們接獲一些僱主的查詢，詢問外籍僱員在不再獲強積金豁免後，應從何時開始計算供款。下列概述計算供款開始日期的方式，以助您了解有關法例：

簡化新聘僱員的30日免供款期

修例前

於2003年2月1日前受僱的合資格僱員（臨時僱員除外），須於受僱後第31日起開始作出僱員強制性供款。換言之，僱員享有首30日的免供款期。

修例後 － 延長免供款期

於2003年2月1日或之後受僱並按每月支薪（或支薪周期少於一個月，如每星期、每半個月）的合資格僱員（臨時僱員除外），須於30日免供款期結束後的下一個支薪周期首日開始作出僱員強制性供款。換言之，緊接30日免供款期後的任何不完整支薪周期亦可獲豁免供款。

支薪周期超過一個月（如每季）的僱員，則須於30日免供款期結束後的隨後一個月之首日，開始作出僱員強制性供款。

修例對外籍僱員的影響

若您的外籍僱員獲發的工作簽證有效期原本不多於13個月，但其後進行續辦簽證或延期，則有關僱員於首13個月期結束後首日開始，不再獲強積金豁免。若有關外籍僱員在不再獲強積金豁免後繼續受僱60日或以上，僱主便須安排該僱員登記參加強積金計劃，並為其作出強制性供款。

在釐定外籍僱員作出強制性供款的開始日期時，僱主應參考僱員不再獲強積金豁免的日期。若該日期於2003年2月1日前，則須按「修例前」的規則計算。若該日期於2003年2月1日或之後，則應按「修例後」的規則計算。

舉例

假設：供款期按曆月計算（由每月的第一日至最後一日）

重新申請工作簽證

外籍僱員的工作簽證有效期已屆滿， 並重新申請有效期不超過13個月的新工作簽證，則有關13個月的豁免期將由新工作簽證的簽發日期開始重新計算。換言之，該外籍僱員仍可獲強積金豁免。

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透過付款結算書匯報僱員離職(2003年3月29日)

修例前

僱主須於僱員離職後10日內遞交僱員的最後一次強制性供款。為符合法例的規定，僱主的供款須與「僱員離職－最後供款付款表格」（IN09/IN19）一併遞交。

修例後

根據法例修訂（由2003年2月1日起生效），僱主須於僱員離職的該月份之隨後一個曆月的第10日遞交僱員的最後一次強制性供款，僱主可透過付款結算書支付該離職僱員的最後一次強制性供款。因此，僱主毋須分別填寫IN09/IN19表格，以匯報僱員的最後供款，而有關表格亦已停用。

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2003年2月1日生效的主要強積金法例修訂摘要(2003年2月19日)

由於有關入息水平及簡化免供款期之強積金法例修訂，現凡您的僱員每月收入少於港幣5,000元及任何新僱員於2003年2月1日或之後入職，請調整有關僱員的供款金額。

於2002年7月19日刊憲的2002年強制性公積金計劃（修訂）（第2號）條例已在2003年2月1日生效。有關主要法例修訂摘要如下：

• 每月最低有關入息水平由港幣4,000元增至港幣5,000元；以及由港幣130元增至港幣160元
• 簡化新僱員30日免供款期
• 簡化強積金供款安排
• 為更改公司名稱作出通知

每月最低有關入息水平由港幣4,000元增至港幣5,000元；以及由港幣130元增至港幣160元

舊例

僱員每月賺取少於港幣4,000元(或每日港幣130元)，毋須作出強制性供款。

新例

新例適用於現有及新聘請的僱員，其中包括臨時僱員及非臨時僱員。於2003年2月1日或以後開始的供款期(支薪周期)，僱員每月賺取少於港幣5,000元(或每日港幣160元)，毋須作出強制性供款。

僱主仍須如常作出供款。

舉例

簡化新僱員30日免供款期

舊例

僱員可享有30日免供款期，並於受僱後第31日開始作出強制性供款。

新例

新例只適用於2003年2月1日或之後受僱的非臨時僱員。

每月支薪或支薪周期不足一個月

如：每個月、半個月、兩星期及一星期支薪一次

新僱員之免供款期包括首30日僱用期後緊接的不完整支薪周期。僱員須於下一個完整支薪周期的首天開始作出強制性供款

舉例

供款計算機

支薪周期超過一個月

如：每季及每年支薪一次

新僱員之免供款期包括首30日僱用期後緊接的不完整月份。僱員須於下一個完整月份的首天開始作出強制性供款。

舉例

簡化強積金供款安排

舊例

僱主須於每個供款期完結後10日內繳付有關供款。

新例

新例只適用於非臨時僱員及於2003年2月1日或之後完結的供款期(支薪周期)。僱主須於供款期完結後之隨後一個曆月的第10日或之前繳付供款。

舉例

匯報僱員離職的新程序

為更改公司名稱作出通知

如更改公司名稱，僱主須於30日內通知其強積金機構。

下載IN05新表格

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