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常見問題 — 周年權益報表

問題: 累算權益

問題: 到達65歲事項

問題: 一般事宜

問題: 投資

問題: 賬戶資產增減摘要

問題: 零結餘的報表


答案: 累算權益

答案 1: 「累算權益摘要」內的「期末結餘」及「已調整期末結餘」有何分別?(只適用於精選計劃及智選計劃)

「期末結餘」是指您的強積金賬戶按2013年6月最後一個工作日(即2013年6月28日)的單位價格計算所得的幣值。

「已調整期末結餘」取保證基金的市值或保證結餘之較高值。如您有投資於保證基金,在符合任何一項保證條件時,您將可獲得市值或保證結餘之較高值(有關保證條件詳情,請參閱「主要推銷刊物」)。其他基金的「已調整期末結餘」則相等於「期末結餘」。

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答案: 到達65歲事項

答案 1: 如我已達65歲但並未申索我的累算權益,我會獲發周年權益報表嗎?

會。只要您於2013年6月30日仍是我們的計劃成員,我們會發出報表給您。在報表的最後一頁,會提示您可以選擇處理您於計劃內的累算權益。

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答案: 一般事宜

答案 1: 什麼是綜合郵遞?

若計劃成員擁有多於一個匯豐強積金賬戶,我們會以綜合郵遞方式寄出,即一封郵件包含所有匯豐強積金賬戶的周年權益報表。郵件將會寄至您於匯豐強積金紀錄內的最新通訊地址。

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答案 2: 什麼是「總資產分佈」?

總資產分佈將列載隨附之周年權益報表上所有強積金賬戶於2013年6月30日的基金總結餘。

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答案 3: 什麼是「預計每月平均可用儲備」?

預計每月平均可用之儲備是根據您於65歲的總強積金預算權益而預計您於退休後(男性於65歲退休後至80歲及女性於65歲退休後至87歲)的每月預期可使用之金額。

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答案 4: 什麼是「開立賬戶起計總供款/總轉入」?

開立賬戶起計總供款/總轉入是指您由參加計劃日期起至2013年6月30日的供款或/及轉入總額。此數據並未反映任何由您賬戶提取的供款。

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答案 5: 什麼是「期初結餘」,「期末結餘」是以哪一日的基金價格計算?

期初結餘是指您的強積金賬戶於2012年7月1日計劃財政期初的幣值,並相等於上年度報表的期末結餘。若您的賬戶於2012年7月1日或以後才設立,期初結餘將顯示為零。

期末結餘是以2013年6月28日(即2013年6月最後一個工作日)的基金價格計算。

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答案 6: 「基金結餘摘要」及「累算權益摘要」有什麼不同?

這兩份摘要的款額總計是相同的,但以不同的方式顯示您賬戶內的不同資料。「基金結餘摘要」是以您投資的基金來顯示賬戶交易及結餘。而「累算權益摘要」則以供款或權益類別來顯示賬戶交易,並提供賬戶於2013年6月30日的權益狀況。

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答案 7: 為何「基金結餘摘要」 和「累算權益摘要」個別欄內的期末結餘為不同?

「基金結餘摘要」內的資料是在計劃財政年度內按您投資個別基金的期末結餘,「累算權益摘要」內則顯示供款類別的結餘,因此兩份摘要個別欄內的期末結餘會有所不同。但是,兩份摘要的期末總結餘仍是一樣的。

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答案 8: 若我的通訊地址已經/將會變更,該怎樣做?

您的通訊地址如有變更,請立即通知我們,您只需填妥「個人資料更改表格」。請下載IN91表格

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答案 9: 什麼類別的供款會存入「個人賬戶」分賬戶內?

分賬戶名稱「轉移自其他註冊計劃的供款」已更改為「個人賬戶」(適用於個人賬戶)。您在過往受僱或自僱期間累積並由其他計劃轉移至本計劃的供款會顯示在「個人賬戶」分賬戶內。

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答案 10: 如我將保證基金的基金單位轉換至其他基金,我是否仍然可獲得保證結存?(只適用於精選計劃及智選計劃)

對不起,有關保證條款並不適用於基金轉換。您只可獲得實際結存(即按市值計算)。實際結存則視乎基金表現而定,有機會高於或低於保證結存。

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答案 11: 何謂「特別派送單位」?

個人賬戶持有人可享有收費優惠。有關計劃成員仍須以一般的單位價格購買基金,而優惠折扣則以額外基金單位形式回贈,稱為「特別派送單位」。

「特別派送單位」並不適用於強積金保守基金*,因為強積金保守基金的單位價格並未扣除任何費用。而任何優惠已反映在從您的成員賬戶所扣除的單位內。

*強積金保守基金的收費及費用可(i)從基金資產中扣除或(ii)從成員賬戶中扣除基金單位。本基金採用方法(ii),因此所匯報的單位價格、資產淨值或基金表現(載於基金概覽的基金表現數據除外)並未反映收費及費用在內。

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答案 12: 如果我與不同的強積金服務機構均有強積金賬戶,我如何可以更有效地管理我的賬戶?

您可把不同的強積金服務機構內的個人賬戶結餘轉移至任何一個強積金服務機構,以便集中管理。若您欲把累算權益轉移至匯豐強積金個人賬戶,請致電匯豐強積金推廣熱線 (852) 2288 9089或按此以參閱詳情。

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答案 13: 如果我想索取有關我的強積金賬戶的轉入及轉出及交易詳情的資料,我可以怎樣做?

您可遞交書面申請至下列地址以索取這些資料:

九龍中央郵政信箱73770號
匯豐人壽保險(國際)有限公司
退休福利行政部

請注意書面通知需包括您的全名、有關賬戶的僱主編號、成員編號或香港身分證/護照號碼。如欲索取多於一個賬戶的轉入及轉出計劃之摘要及交易詳情的資料,請閣下提供欲索取所有賬戶的僱主編號及成員編號。請注意您的簽署須與您之前遞交的式樣相同。

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答案: 投資

答案 1: 如何查核我現有的投資分佈狀況?

如果您在報表的「投資分佈」部分所顯示的日期後沒有更改新供款的投資分佈,請參閱該部分。如有更改,您可登入個人網上理財,或致電匯豐強積金周年成員權益報表熱線 (852) 2288 6729查詢您現有的投資分佈。

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答案 2: 單位價格與市值有何分別?

單位價格與市值是互相直接聯繫;單位價格是指每個基金單位的價格,當基金的單位價格處於高位,基金的市值亦會處於高位,反之亦然。

市值 = 單位價格 x 持有單位數量

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答案 3: 若想知道本計劃財政年度的投資回報,應閱讀周年權益報表內的哪一部分?

您可參閱「基金結餘摘要」或「累算權益摘要」的「投資回報」部分。此數據乃按2013年6月最後一個工作日(即2013年6月28日)的單位價格計算及只供參考作用。實際投資回報只可於權益實際支付或轉移時才可確定。

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答案 4: 如何計算「期內賬戶益/損」的款額?

「期內賬戶益/損」的計算方式,是將2013年6月30日的期末結餘減去計劃財政年度內的期初結餘及其他交易(除卻特別派送單位和單位扣減(用以支付基金開支))。

舉例:
於2013年6月28日(即2013年6月最後一個工作日),均衡基金的單位價格為港幣14.85元,持有均衡基金共5,736.766單位,因此,期末結餘為港幣78,536.33元(即5,736.766個單位 x 港幣14.85元)。

期內賬戶益/損 = 期末結餘 – 期初結餘 – 已投資供款總額 – 轉入計劃總額 + 轉出計劃總額(收費後)

港元85,190.98 – 港元51,758.46 – 港元0.00 – 港元24,311.00 + 港元0.00 = 港元9,121.52


    港元
----------
期初結餘
(於 2012/07/01)
(a) 51,758.46
已投資供款總額 (b) 0.00
轉入計劃總額 (c) 24,311.00
轉出計劃總額(收費後) (d) 0.00
期內賬戶益/損 (e) = (f) – (a) – (b) – (c) + (d) 9,121.52
期末結餘
(於 2013/06/30)
(f) 85,190.98
============

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答案 5: 強積金保守基金在何時扣除費用?若我想知道在強積金計劃財政年度內,基金已扣除的費用金額,應參閱周年權益報表內哪一部分?

強積金保守基金的收費及費用可 (i) 從基金資產中扣除或 (ii) 從成員賬戶中扣除基金單位。匯豐強積金精選計劃、智選計劃、易選計劃和自選計劃內的強積金保守基金採用了方法 (ii) 並會每月扣除基金單位一次。總扣除費用顯示於「基金結餘摘要」部分和「累算權益摘要」部分下「單位扣減(用以支付基金開支)」之一欄內。

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答案: 賬戶資產增減摘要

答案 1: 什麼是「賬戶資產增減摘要」?

賬戶資產增減摘要列載了您的匯豐強積金賬戶於本計劃財政年度內的資產增減概覽。

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答案 2: 「期內賬戶益/損」和「由開立賬戶起計的益/損」有何不同?

「期內賬戶益/損」列出您的強積金賬戶在該計劃財政年度內整體回報的幣值(如適用,已計算特別派送單位及支付強積金保守基金之基金開支的單位扣減)。

「由開立賬戶起計的益/損」列出您的強積金賬戶自開立該賬戶起計的整體投資回報的幣值(如適用,已計算特別派送單位及支付強積金保守基金之基金開支的單位扣減)。

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答案 3: 如何計算「由開立賬戶起計的益/損」的款額?

「由開立賬戶起計的益/損」把自開立該賬戶起所有年度之「投資回報」的款額加上「特別派送單位」並減去用以支付強積金保守基金之「單位扣減(用以支付基金開支)」。

2009/10計劃財政期以前的周年報表內的「基金結餘摘要」部分和「累算權益摘要」部分之「費用」一欄,已改為「單位扣減(用以支付基金開支)」。

有關2008/09計劃財政期之「投資回報」,請參閱該周年報表內之「賬戶益/損」一欄。

「由開立賬戶起計的益/損」= 所有年度之「投資回報」 + 所有年度之「特別派送單位」- 所有年度之「用以支付強積金保守基金之基金開支的單位扣減」

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答案: 零結餘的報表

答案 1: 為何報表上有數個段落顯示賬戶結餘為零?

於計劃財政年度內,即2012年7月1日至2013年6月30日期間,若計劃成員於該強積金賬戶內並未有任何基金結餘或交易,我們將會印發有關報表以及解釋可能導致賬戶結餘為零的情況。

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答案 2: 計劃成員在什麼情況下會沒有供款紀錄及基金結餘?

於2013年6月30日尚未收到或完成處理應轉移至有關計劃的金額。

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