投資組合問卷

決定您可承受的風險

每個人對投資都有不同的態度以及可承受的風險水平，我們特別設計這份簡單的自我評估問卷，助您了解個人的投資取向。透過分析您的財政狀況、投資態度及客觀因素，以反映您可承受風險的程度及了解您的投資需要。

由於您的年齡及距離退休的年期會影響投資年期的長短，因此均屬考慮因素。

> 請選擇第一題的答案。
> 請選擇第二題的答案。
> 請選擇第三題的答案。
> 請選擇第四題的答案。
> 請選擇第五題的答案。
> 請選擇第六題的答案。
> 請選擇第七題的答案。
> 請選擇您距離退休的年期。

投資組合問卷

財富

1. 若您現在退休，您現有的積蓄（包括物業、股票、單位信託基金等資產）是否足夠讓您維持生活？ 不足夠 足夠，但生活水平將較目前為低 足夠，並可維持目前的生活水平

2. 若您暫時沒有收入，以您現有的資產，要維持目前的生活水平，可以支持多久？ 不足1年 1至3年 3年以上

收入

3. 您每月的開支（包括按揭還款、信用卡款額、膳食及娛樂等）約佔您每月的入息比率： 少於50% 50%至75%之間 超過75%

4. 除固定月薪外，您於年內有沒有其他收入來源（例如租金收入、銀行利息、股息、年終花紅等）？ 沒有 最多為現時的三個月薪酬 超過現時的三個月薪酬

家庭

5. 您需要供養的人數（配偶、子女、父母等）: 0至1人 2至3人 3人以上

性格

6. 若您取得相等於三個月薪酬的額外花紅，而您必須投資該筆款項，您將會選擇： 存入銀行，收取每年5%利息 投資於有機會取得每年平均回報率約20%或每年虧蝕約10%的投資項目 投資於有機會取得每年平均回報率約40%或每年虧蝕約30%的投資項目

投資經驗

7. 下列哪一項最能表達您過往的投資活動？ 我將大部分款項存入銀行 我將部分款項存入銀行，而部分則投資於股票、債券及／或持有股票或債券的單位信託／互惠基金 我將大部分款項投資於股票、債券及／或持有股票或債券的單位信託／互惠基金

距離退休的年期（假設於65歲退休）

5年或以下 10年或以下 20年或以下 30年或以下 30年以上

返回頁首