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遺產規劃

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遺產規劃的妙用

個案:陳先生夫婦擁有約值港幣2,000萬元的資產,當中包括了價值港幣800萬元的業務,夫婦二人於享受退休的同時,亦打算把遺產平均分配給兩名子女。


沒有遺產規劃:

陳先生夫婦須確保二人退休後的開支不超過港幣800萬元,以為留給子女繼承的港幣1,200萬元的遺產撥備。

 

 

已作遺產規劃: 

假設一筆過繳付保費港幣200萬元,陳先生夫婦可購買保額為港幣800萬元的人壽保險。安排讓陳先生夫婦在退休時可動用資金達港幣1,000萬元,較沒有作遺產規劃的情況高出25%。另一方面在無須分割業務的情況下,兩名子女可各得港幣800萬元的遺產。

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