汇丰投资平台指南

1. 登录汇丰流动理财应用程序，并前往“投资”分页
2. 选择“我符合申请要求吗”，查看能否于网上开立投资账户
3. 检查您的资料，以及选择投资结算账户
4. 提交地址证明文件及开户同意书（适用于受雇在香港证监会登记的金融机构或持牌法团人士）
5. 完成简单问卷，了解您的金融知识
6. 查阅条款及细则后，提交开户申请

不同的人对投资的态度各异，有些投资者不想承受任何风险或损失，所以不介意犠牲较高的潜在回报；有些投资者接受一定程度的风险，但倾向避免巨大波幅；也有些投资者倾向承受风险，来获取高于市场平均回报的收益。

我们将投资风险取向分成六种：稳当型、非常谨慎型、谨慎型、平衡型、进取型及投机型。除了部份个股外，我们的投资产品均标明风险等级，让您选择合适风险水平的产品。

• 登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，在“产品及服务”分类下选择“风险取向问卷”
• 登录汇丰网上理财：前往页面底部，在“投资”一栏下点击“风险取向问卷”

• 投资期限的长短，可能影响您可承受的风险。如果您较为年轻，一般可以承受较高风险。但如果您即将退休或者想做短期投资，您可以承受的风险可能较低。
• 您总资产的多少，也是考虑因素之一。如果您可支配的收入越多，您就越能够承受较大损失。
• 您的风险等级，根据您的问卷答案评定。您可以投资风险等级比您高或低的产品，但该决定由您承担。

凭理财工具就能预早做好理财规划，优裕未来尽在掌握。

您可预视人生不同阶段的理财需要和目标，无论是管理财富、成家立室、子女教育、生活保障，乃至策划退休，一一都能触手可及。

投资涉及风险。投资产品价值或会有所变动

汇丰尚玉：2233 3033

汇丰卓越理财：2233 3322

汇丰One：2233 3000

汇丰尚玉及卓越理财客户也可直接联络您的尚玉客户总监或客户经理。

1. 登录后前往“投资”分页，然后点选“产品及服务”下方的“Future Planner”
2. 如您是首次使用Future Planner，请按初始步骤设置您的财务状况
3. 您亦可于Future Planner主页点选“财务状况”右方的“编辑详情”

我们会根据您的风险等级，为您配置参考投资组合。组合示范如何分散投资于不同资产类别，以达到切合您需要的风险与回报。

我们会在每一季度评估不同因素，并更新所有参考投资组合。我们考虑的因素包括历史数据，以及按现时投资环境预计下，每项资产类别的波动和回报，全面分析投资布局。

• 登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，然后在“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰尚玉客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户）下的选项中点选“立即开始”。
• 登录汇丰网上理财：由“投资”分页前往“我的财富组合”页面，然后从右方的“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰尚玉客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户），选择“了解更多”。

您可以通过电邮或电话，联系您专属的汇丰尚玉客户总监或卓越理财客户经理。您也可以依以下步骤联络我们：

• 汇丰尚玉客户：通过汇丰流动理财应用程序的“与客户经理及团队对话”，以讯息或视像与您专属的汇丰尚玉客户总监联系
• 汇丰卓越理财客户：于汇丰流动理财应用程序选择“协助”，然后按“联络汇丰卓越理财”；或者在网上理财选择“联络您的客户经理”

我们挑选现有投资组合，为您省去自行挑选个别产品和资产类别的烦恼，让您涉足全球股票、固定收益产品和货币基金。

1. 选择“投资”，然后在“产品与服务”下，选择“FlexInvest 灵活智投”。
2. 在“我可以投资什么基金？”下的“多元化投资组合”浏览不同选择。
3. 投资前，请先详阅基金销售文件，了解基金组合构成。 

要配置均衡资产，您应该在储蓄账户保留一些现金，以备不时之需。但要是您想把握比储蓄更可观的回报，不妨考虑在资产组合加入债券或存款证。

全新债券搜寻器现已登场，助你轻松探索更多机遇。无论您是债券或存款证新手，还是经验丰富的投资者，均可利用引导式及进阶搜索，轻松发掘一系列债券及存款证，把握投资良机。

1. 以债券搜寻器，探索值得留意的债券。
2. 登录汇丰网上理财：在“我的投资”点击“债券／存款证”，选择“债券搜寻器”。
3. 登录汇丰流动理财手机应用程式︰前往“投资”页面，选择“产品与服务”。点选“债券及存款证”。

如何查看您的债券投资组合

1. 登录汇丰网上理财：在“我的投资”点击“债券／存款证”。
   
2. 登录汇丰流动理财手机应用程式︰在“投资”页面选择“我的投资组合”，点选“债券及存款证”。

汇丰提供超过600种由专业基金经理管理的单位信托基金，涵盖不同资产类别、地区及行业板块。我们明白，要逐一浏览为数甚多的基金，并不容易，因此特意为您简化程序，助您找出切合所需的基金。

• 引导式搜寻／进阶搜寻：只要回答几条问题，引导式搜寻就会为您选出合适的基金。您也可以使用进阶搜寻，以资产类别、地区、风险取向等条件，搜寻切合您需要的基金。
• 基金构想：您也可以浏览我们的“最佳表现基金”、“最佳销售基金”和“最新推广基金”，发掘投资机会。

• 登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”页面，选择“产品与服务”。点选“单位信托基金”，以“引导式搜寻”／“进阶搜寻”或“基金构想”搜寻基金。
• 登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面，“单位信托基金”，从“搜寻基金”页面选择以“引导式搜寻”／“进阶搜寻”或“基金构想”搜寻基金。

希望投资在特定市场和资产类别吗？我们提供基金过去表现的概览，助您透彻了解各项基金的表现。

登录汇丰网上理财：从“我的投资”前往“单位信托基金”的“市场资讯”页面，浏览市场概览。

我们明白，要找到适合的基金，不但要符合您的风险取向，还要切合投资目标，整个过程可能十分费时。但我们的基金比较工具，就可以为您找出最合适的产品。

您可以根据基金表现、管理和认购费、风险与回报这3大条件，选择最多5种基金，比较他们的特点，作为投资参考。

登录汇丰流动理财应用程序或汇丰网上理财：

1. 前往“我的投资”（网上理财）／“投资”（流动理财）页面，点击“单位信托基金”
2. 浏览基金列表时，选择“资金详情”
3. 点击“＋”加入基金比较列表

注：使用流动理财程序时，可以按顶端的“返回”键回到其他页面。

通过视频销售会议与我们的前线职员展开理财规划后，您可随即经网上理财预览交易及确认您的投资指示。

步骤 1

登录汇丰网上理财，在”我的投资“页面中点选“我的投资文件”。

步骤 2

确认指示前，请检视您的交易指示详情、销售文件、产品特点及风险声明、手续费、合适性评估和条款及细则。

更多指示详情

更多指示详情

汇丰尚玉及汇丰卓越理财客户，可使用以阿拉丁财富（Aladdin Wealth）独有技术支持的“汇财智富服务”，为基金持仓或整个投资组合进行压力测试，利用不同的模拟市场情境，评估所持投资项目的风险。

您可以将这些市场情境比较我们的“参考投资组合”，再考虑是否需要重新配置持仓。

凭着“汇财智富服务”，您可以用不同角度分析持仓：

• 按主要资产类别（如环球股票、亚太区股票、环球高收益基金）
• 按货币（适用于以外币计价的投资产品）
• 按股票类别（只适用于汇丰网上理财）

• 登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，然后在“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰尚玉客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户）下的选项中，点选”立即开始”。
• 登录汇丰网上理财：前往“我的财富组合”页面，然后点击右方的“为您的投资组合进行压力测试”（汇丰尚玉客户）或“为您的单位信托基金进行压力测试”（汇丰卓越理财客户），选择“了解更多”。
• 如果您需要专人联系：您可以通过电话或电邮，联系您的汇丰尚玉客户总监或卓越理财客户经理，您也可以依以下步骤联系我们：
  1. 汇丰尚玉客户：透过汇丰流动理财应用程序的“与客户经理及团队对话”，以讯息或视像与您专属的汇丰尚玉客户总监联系.
  2. 汇丰卓越理财客户：于汇丰流动理财应用程序选择“协助”，然后按“联络汇丰卓越理财”；或者在网上理财选择“联络您的客户经理”。
• 如果您希望在HSBC HK App管理新加坡投资户口：只需在网上理财启用环球账户服务，您便可前往应用程式的"投资"页面 > "产品和服务"项下的"环球投资组合"查看。

你可以使用“我的财富组合”：

• 根据不同产品，实时检视投资组合，查看未实现收益／亏损等，详细了解各类投资表现，助您明智决策。
• 查看简明图表，了解资产配置。
• 检视投资组合的市场价值（港元或其他计价货币如美金或人民币）或单位信托基金的资产净值 （NAV）。

• 登录汇丰流动理财应用程序：前往“投资”分页，在“我的持仓”选择资产，浏览您的详细投资表现。
• 登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面选择“我的财富组合”，然后点击“浏览详情”，检视未实现收益／亏损。

想知道其他投资者如何配置资产？您可以在网上理财，直接查看与您风险取向相同、投资表现最好的投资者，或与您持仓相同的投资者投资了什么产品。

登录汇丰网上理财：前往“我的投资”页面，选择“我的财富组合”，然后点击“与我相似的投资者”下的“浏览详情”。

1. 登录后前往“投资”分页，然后点选“产品及服务”下方的“Future Planner”
2. 点选“个人目标”下方的“添加目标”
3. 输入目标详情，例如目标金额以及您打算何时达成目标，我们便会就您的财务状况估算可行性

我们的专业团队会为您提供专属支援，助您提升理财目标的可行性，并模拟不同阶段的理财配置，以了解不同投资、保险及退休金产品如何助您达成未来理财目标。

投资涉及风险。投资产品价值或会有所变动。