长寿就一定活得更好? 

人们普遍认为与退休年龄65岁2仍有着一段距离,而近年人均寿命不断提高,长寿但生活所需却超出了自己预算,那么生活质素便必然会大受影响。 

随着年岁渐长,退休的日子逐渐走近,当下就是最佳时机,筹划无忧乐龄。透过汇丰盈达延期年金计划(“延期盈达”)/ 盈达年金计划(“盈达”)助您实现理想的退休生活,并让您在今天及将来同享成果 。

主要特点

延期盈达及盈达为您提供以下保障:

  • 以计划的预期现金价值、非保证的累积红利和累积的每月年金金额3计算,预计盈亏平衡可最快于第8个保单年度实现*。
  • 您可在缴付保费5年后开始按月收取年金金额,亦可选择将您的收益保留在计划中,继续累积生息。

* 盈亏平衡是指在特定的保单年度由保证利益及非保证利益共同达成之净现金价值5为总缴保费6的100%。有关非保证利益的详情,请参阅相关产品册子的「主要风险 ─ 非保证利益」部分。

有关延期盈达

延期盈达是一份延期年金保险计划,并由保险业监管局(“保监局”)认证为已符合其合资格延期年金保单之指引4

  • 如您是一位香港的纳税人,您所缴付的保费可向税务局申请薪俸税及个人入息税之税务扣除 ,有关扣除于每个课税年度最高为港币60,000元4 。详情请参阅「合资格延期年金保单的重要信息」部分。
情侣在派对中庆祝; 用于税务扣除优惠的图像

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延期盈达/盈达均为具储蓄及分红成分的长期人寿保险产品,其并非等同于或类似任何类型的存款。延期盈达是一份延期年金保险计划,并由保监局认证为已符合其合资格延期年金保单之指引。

产品短片

盈达如何运作

盈达年金计划

保费折扣优惠

成功投保汇丰盈达延期年金计划/盈达年金计划可享首年保费折扣高达7%。

此优惠之有效期截至2019年6月30日。受推广条款及细则约束。请莅临分行了解详情。

如何申请?

需要索偿吗?

填妥索偿表格,然后传真给我们。

承保范围

保障包括什么?:

以下为延期盈达及盈达两者之间在产品特色上的主要差异,其包括保费缴付期的年期、储蓄期及年金期/年金金额选择方式,以迎合您的不同需求及情况:
 

汇丰盈达延期年金计划

(保险业监管局认可合资格延期年金保单)

盈达年金计划

投保资格8
  • 年金期为20年:

        46至70岁之受保人可申请

  • 年金期直至99岁2

        55至70岁之受保人可申请

  • 保费缴付期为3年,年金期为20年:

        35至75岁之受保人可申请

  • 保费缴付期为5年,年金期为20年:

        35至70岁之受保人可申请

  • 保费缴付期为3年或5年,年金期直至99岁2

         55至70岁之受保人可申请

受保人 受保人与保单持有人须为同一人 受保人与保单持有人可为同一人或不同人
保费缴付期 5 年 3/5年,或以合计保费金额7缴付
储蓄期 5 年 1/3/5年
年金期 20年;或直至99岁2 20年;或直至99岁2
红利选择方式
  • 存于保单内积存生息(如有)
  • 于保费缴付期后以现金收取,保费缴付期间所宣派的红利(如有)将于您的保单内积存生息(如有)

 

  • 存于保单内积存生息(如有)
  • 于保单年期内以现金收取
以下为延期盈达及盈达两者之间在产品特色上的主要差异,其包括保费缴付期的年期、储蓄期及年金期/年金金额选择方式,以迎合您的不同需求及情况:
 
投保资格8

汇丰盈达延期年金计划

(保险业监管局认可合资格延期年金保单)

  • 年金期为20年:

        46至70岁之受保人可申请

  • 年金期直至99岁2

        55至70岁之受保人可申请

盈达年金计划
  • 保费缴付期为3年,年金期为20年:

        35至75岁之受保人可申请

  • 保费缴付期为5年,年金期为20年:

        35至70岁之受保人可申请

  • 保费缴付期为3年或5年,年金期直至99岁2

         55至70岁之受保人可申请

  受保人

汇丰盈达延期年金计划

(保险业监管局认可合资格延期年金保单)

受保人与保单持有人须为同一人
盈达年金计划 受保人与保单持有人可为同一人或不同人
  保费缴付期

汇丰盈达延期年金计划

(保险业监管局认可合资格延期年金保单)

5 年
盈达年金计划 3/5年,或以合计保费金额7缴付
  储蓄期

汇丰盈达延期年金计划

(保险业监管局认可合资格延期年金保单)

5 年
盈达年金计划 1/3/5年
  年金期

汇丰盈达延期年金计划

(保险业监管局认可合资格延期年金保单)

20年;或直至99岁2
盈达年金计划 20年;或直至99岁2
  红利选择方式

汇丰盈达延期年金计划

(保险业监管局认可合资格延期年金保单)

  • 存于保单内积存生息(如有)
  • 于保费缴付期后以现金收取,保费缴付期间所宣派的红利(如有)将于您的保单内积存生息(如有)

 

盈达年金计划
  • 存于保单内积存生息(如有)
  • 于保单年期内以现金收取

您的储蓄由以下各部分组成

  • 您保单中的保证现金价值将于储蓄期内逐步递增
  • 非保证的周年红利及息率(任何累积红利及利息及任何累积每月年金金额3所赚取的利息)。

汇丰人寿保险(国际)有限公司(「本公司」)将厘定用以计算红利的规模来分配红利,并拥有绝对权利不时作出调整。若您在保单期内提取任何累积红利及利息,或如有任何影响红利的调整,其后的每月非保证年金金额将会相应调整。

了解保单红利详情

 

年金金额选择方式:

按月收取现金 - 在年金期内于每个月结日收取每月年金金额3;或

积存生息 - 将每月年金金额2存于计划内积存生息(如有)(该息率将由本公司不时厘定),直至年金期完结。

注:您可选择于保单期内的任何时间切换以上两种收取年金金额选项。

 

人寿保障:

即使在您不幸去世时,您的摰爱仍会获得身故赔偿。您可于仍然在生时决定身故赔偿以何种方式支付,您的受益人将可收取:

  • 方式一: 一笔过全数支付的身故赔偿;或
  • 方式二:于您身故前之累积每月年金金额3的一笔过款项(如有),加上按月收取尚未支付的每月年金金额3 (如有)直至年金期结束为止(注:只适用于受保人在生时已选择此方式及受保人于年金期内不幸身故的情况)

 

欲了解详细产品特点及产品风险,请参阅相应延期盈达及盈达的产品小册子

额外保障

延期盈达及盈达带给您更多保障

 

延期盈达/盈达于保单期内还为您提供以下一系列的附加保障9(受申请资格限制),毋须另缴保费,让您享受更自在的人生。

  1. 额外意外死亡保障10
  2. 末期疾病保障10
  3. 失业延缴保费保障11

有关以上附加保障9之详细条款及细则以及不保事项,请参阅附加保障之保单条款。

产品册子

轻松取得所需的一切信息

「汇丰盈达延期年金计划」产品册子

(保险业监管局认可合资格延期年金保单)

管理保单

网上管理保单

汇丰了解到人生的优先次序会不时转变,因此您可以随时在网上更改保单。

 

您可以轻易:

- 查看或查阅保单资料

- 更改缴付保费指示,包括缴付保费账户、方式或形式

申请索偿

人生不一定事事顺意,万一发生事故,往往希望能够第一时间获得保险赔偿。

 

致电 (852) 31280122,我们的电话索偿顾问将协助您准备有关申索。

您曾否考虑

 

为退休储备作出筹划,已缴保费更可向税务局申请薪俸税及个人入息税之税务扣除。

 

注:税务局拥有绝对权力决定税务扣除。汇丰聚富入息延期年金计划是一份具储蓄及分红成分的长期人寿保险计划,其并非等同于或类似任何类型的存款。

 

您想筹备创业资金?为子女筹谋储备教育资金?还是只想过舒适的退休生活?

 

注:“聚富入息保险计划”并非相等或相似于任何类型的存款。

合资格延期年金保单的重要信息:

  • 合资格延期年金保单的税务定义 - 本保单是合资格的延期年金保单,但并不保证您已缴的保费将符合税务扣除资格。本计划的资格认证是保监局根据其产品特点而定,与您的个人状况无关。于申请税务扣除前,您必须符合税务条例规定下之所有条件及遵从香港特别行政区税务局发出的指引。一般税务信息只供参考,您不应单凭此信息作任何税务决策。本保单可获的实际税务优惠将取决于您的个人税务状况。如您毋须于相关评税年度缴纳薪俸税及个人入息税,您未必能享有税务扣除优惠。如您有任何疑问,请咨询专业税务顾问。所有税务条款、法规及/或其诠释均可能被修改,而影响有关的税务优惠包括税务扣除资格。本公司没有责任通知您相关法律、法规及/或其诠释的修改,及其可能对您产生的影响。如想了解更多有关合资格延期年金的税务扣除信息,请浏览保监局网页:www.ia.org.hk。 
  • 合资格延期年金保单的认证 - 保监局的认证不代表对保单的推介或认可,亦不保证本保单的商业价值或表现,更不代表保监局认许本保单适合所有个别保单持有人或任何类别的保单持有人。本保单已获保监局认证,但不构成官方建议。保监局对此产品册子内容包括其准确性或完整性概不负责,并明确表示,不会承担因此产品册子全部或任何内容而引致的损失。
  1. 申请延期盈达/盈达受我们就您的国籍及╱或地址及╱或居留国家而不时厘定的相关规定所限制。
  2. 我们会按您的下一个生日岁数厘定您的年龄。例如您现时是54岁,而下一个生日是在六个月之内,按照保单我们会视您的年龄为55岁。
  3. 每月年金金额即每月保证年金金额加每月非保证年金金额(如有)。每月非保证年金金额为非保证,并将由本公司不时厘定。
  4. 已缴付至延期盈达的保费可否获得税务局薪俸税及个人入息税之税务扣除,将取决于您的个别情况;而税务局拥有绝对权力决定在保费缴付期间所缴付的保费是否予以税务扣除。有关主要风险因素的详情,请参阅相关产品册子内的「主要风险 - 合资格延期年金保单的税务定义」部分。
  5. 净现金价值指于年金期开始前,相等于保证现金价值加上累积红利及利息,再减去任何未偿还的保单借贷、利息和未付之保费的金额。于年金期开始或以后,净现金价值是指保证现金价值加上任何累积之每月年金金额3,加上任何累积红利及利息,再减去任何未偿还的保单借贷、利息和未付之保费的金额。
  6. 已缴总保费指受保人于身故当日的到期基本计划之保费总额(无论是否已实际缴付)。有关详细条款及细则,请参阅保单条款。
  7. 合计保费金额方式可让您预缴所需的保费。于保费到期日扣除所需之每年保费后的合计保费金额结余将积存生息,息率为非保证并会由本公司不时厘定。除受保人身故或退保外,合计保费金额结余及其累积利息一经缴付后将不可提取。除受保人身故或退保外,合计保费金额结余及其累积利息一经缴付后将不可提取。若合计保费金额及其累积利息超出本保单所需的总保费,本公司将于扣除所有于本保单下尚欠之保费后将余额退回。若合计保费金额及其累积利息不足以支付本保单所需的总保费,本公司将以书面要求阁下尽快缴付保费差额。如您未能支付保费差额,可能令保单失效。 如您以减少投保额作全数或部分退保,您须缴付退保费用,退保费用将从合计保费金额结余及其累积利息扣除,退保费用将由本公司不时调整。
  8. 对于同一名受保人,如所有「聚全保」、「退休收入年金计划」、「汇溢保险计划」、「盈达年金计划」、「汇丰盈达延期年金计划」、「聚富入息保险计划」和「汇丰聚富入息延期年金计划」之批核中「保证核保」或「简易核保」申请及已生效保单保费总额:
    1. 超过「保证核保」限额港币40,000,000元╱5,000,000美元,受保人须回答一些简单的健康问题;或
    2. 超过「简易核保」限额港币70,000,000元╱8,750,000美元,本公司将进一步审查此申请并保留一切接受或拒绝此申请之权利。
  9. 附加于保险合约的修订,会增加或减少保障额,是保险合约的一部分。
  10. 额外意外死亡保障及末期疾病保障将于受保人年届80岁2或支付有关赔偿后或保单终止时(以较早者为准)终止。当我们支付有关赔偿后,您的保单将会随即终止。
  11. 失业延缴保费保障适用于年龄介乎19岁2至64岁2并持有香港身份证的保单持有人。保障将于保单持有人年届65岁2的保单周年日或已清缴所有到期保费或您的保单终止时(以较早者为准)终止。

 

免责声明

保单持有人须承受汇丰人寿保险(国际)有限公司的信贷风险。

若保单持有人于保单初期中止此计划及/或退保,其取回的收益金额可能远低于已缴付的保费。

本文所列举的过往、现时、预计及/或潜在收益及/或回报(例如奖金、红利、利息等)并非保证和仅作说明用途。

将来实际所得收益及/或回报,可能低于或高于现时列出的收益及/或回报。

「汇丰盈达延期年金计划」及「盈达年金计划」是由本公司承保。本公司已获保监局授权经营。香港上海汇丰银行有限公司(简称「汇丰」)为本公司之授权保险代理商。您的保单利益受本公司的信贷风险所影响。您支付的保费将成为本公司资产的一部分,您对任何该等资产均没有任何权利或拥有权。如追讨赔偿,您只可向本公司追索。此产品乃本公司而非汇丰之产品,并只在香港特别行政区销售。

有关详尽产品特点,请参阅产品册子。有关详细条款及细则,请细阅保单规定。

汇丰人寿保险(国际)有限公司是注册成立于百慕大之有限公司,并为汇丰集团旗下从事保险业务的附属公司之一。