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汇丰聚富入息延期年金计划

一份合资格延期年金计划,供款5年或10年,储蓄期后可让您有稳定收入,同时可享税务扣除


每月稳定收入并享扣税,退休更无忧

此项延期年金计划,结合不同付款及年金选项,所缴付的保费亦可享税务扣除[@taxdeduction],让您退休后,财务无忧。

 
“汇丰聚富入息延期年金计划“是由新造年金业务稳占香港市场第一[@no1annuityprovider]的汇丰保险承保,并获保险业监管局(“保监局“)认证为已符合资格的延期年金保单。

 
想知道如何获取更完善保障?今日就让我们的财务策划经理为您亲身筹划。

 

主要特点

稳定退休收入

于10年、15或20年内,每月可享年金收入[@monthlyannuitypayment],以及特别奖赏[@specialbonus]和累积生息的机会 

迎合您的退休规划

自由选择收取按月支付的年金或一笔过的累积退休金,并可于年金期内随时切换 

保費可享稅務扣除

您可就所缴付的保费申请税务扣除[@taxdeduction],每个课税年度高达港币60,000元 

限时优惠 — 享首年保费低至88折

  • 投保本计划可享首年保费低至91折,同时申请汇丰自愿医保灵活计划, 更可享低至88折。优惠期至2022年12月31日。受条款及细则约束
  • 首次投保[@newtoinsurance]可享首年保费额外1.5%折扣优惠,特选客户更可享额外1%的折扣。优惠期至2022年12月31日。受条款及细则约束
  • 以汇丰卓越理财信用卡®向汇丰保险缴付新保单之保费[@toborrowornot],赚取额外高达$6,000“奖赏钱”!优惠期至2022年12月31日。 受条款及细则约束

如何投保

投保资格

您须同时符合以下资格,才可投保“汇丰聚富入息延期年金计划“:

  • 年龄介乎26至65岁[@birthdaydefinition4](视乎所选的保费缴付期、储蓄期及年金期)
  • 符合我们对国籍(国家/地区)、地址及居住地的规定所限,而该规定或时有修改
 

“汇丰聚富入息延期年金计划“为具储蓄及分红成分的长期人寿保险产品,由汇丰人寿保险(国际)有限公司(“汇丰保险“)承保,其并非等同银行存款计划。保单持有人受汇丰保险之信贷风险影响,早期退保或会招致损失。

联系我们

预约会面或视像会议,让我们的财务策划经理为您提供切合您需要的建议。

或致电(852)2233 3130 预约(星期一至五上午11:00至晚上7:30,公众假期除外)。

汇丰尚玉及卓越理财客户

联系您的尚玉客户总监或客户经理;汇丰卓越理财客户亦可致电(852)2233 3322

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合资格延期年金保单的重要资讯

  • 合资格延期年金保单的税务定义 – 本保单是合资格的延期年金保单,但并不保证您已缴的保费将符合税务扣除资格。本计划的资格认证是保监局根据其产品特点而定,与您的个人状况无关。于申请税务扣除前,您必须符合税务条例规定下之所有条件及遵从香港特别行政区税务局发出的指引。一般税务资讯只供参考,您不应单凭此资讯作任何税务决策。本保单可获的实际税务优惠将取决于您的个人税务状况。如您毋须于相关评税年度缴纳薪俸税及个人入息税,您未必能享有税务扣除优惠。如您有任何疑问,请咨询专业税务顾问。所有税务条款、法规及/或其诠释均可能被修改,而影响有关的税务优惠包括税务扣除资格。汇丰保险没有责任通知您相关法律、法规及/或其诠释的修改,及其可能对您产生的影响。如想了解更多有关合资格延期年金的税务扣除资讯,请浏览保监局网页:www.ia.org.hkwww.ia.org.hk about Insurance Authority website.
  • 合资格延期年金保单的认证 – 保监局的认证不代表对保单的推介或认可,亦不保证本保单的商业价值或表现,更不代表保监局认许本保单适合所有个别保单持有人或任何类别的保单持有人。本保单已获保监局认证,但不构成官方建议。保监局对此产品册子内容包括其准确性或完整性概不负责,并明确表示,不会承担因此产品册子全部或任何内容而引致的损失。

    “汇丰聚富入息延期年金计划“为具储蓄及分红成分的长期人寿保险产品,由汇丰人寿保险(国际)有限公司(“汇丰保险“)所承保,其获保险业监管局( “保监局“)授权及受其监管,于香港特别行政区经营长期保险业务。此并非银行存款或银行储蓄计划。有关详细产品特点及详细的条款及细则,请参阅相关的产品册子及保单条款。

    汇丰保险是于百慕达注册成立之有限责任公司,其为汇丰集团旗下从事承保业务的附属公司之一。香港上海汇丰银行有限公司(简称“汇丰“)乃根据保险业条例(香港法例第41章)注册为汇丰保险于香港特别行政区分销人寿保险之保险代理机构。此计划为汇丰保险而非汇丰之产品,并只拟在香港特别行政区透过汇丰销售。如果保单持有人在早期保单年度中止及╱或放弃保险计划,则他╱她将获得的利益金额可能大大少于他╱她已支付的保费金额。您的保单利益受汇丰保险的信贷风险所影响。您缴付的保费将成为汇丰保险资产的一部分,您对任何该等资产均没有任何权利或拥有权。如追讨赔偿,您只可向汇丰保险追索。

    对于汇丰与您之间因销售过程或处理有关交易而产生的合资格争议(定义见金融纠纷调解计划的金融纠纷调解中心的职权范围),汇丰须与您进行金融纠纷调解计划程序;此外,有关涉及您上述保单条款及细则的任何纠纷,将直接由汇丰保险与您共同解决。