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女士与她的猫在家中休息;图片用于债券/存款证产品

债券/存款证

以稳定利息收入和潜在资本增值,累积财富
  • 债券乃投资产品。投资决定由阁下自行作出,惟除非中介人于销售该产品时已向阁下解释,经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后,该产品适合阁下,否则阁下不应投资该产品。
  • 债券/存款证并不等于定期存款。存款证并非保障存款,不受香港的存款保障计划保障。
  • 发行人风险 – 债券/存款证表现受发行人的实际和预计借贷能力所影响。就偿债责任而言,债券/存款证不保证发行人不会拖欠债务。在最坏情况下,债券/存款证持有人可能无法取回债券/存款证的利息和本金。

以下“风险声明”部份将列出其他风险因素,详情请参阅有关部份。

享有可预测的稳定利息收入

储蓄可以让您保留现金,以备不时之需。但购买债券/存款证,则能为您带来比储蓄更高的回报。

目前,汇丰提供多种债券和存款证,包括:

  • 债券
    由不同债券发行机构发行的债券,如中国政府、美国政府及香港特区政府、本地著名的半官方机构、超国家机构及世界知名企业,并提供多种主要货币选择
  • 存款证
    由银行等高信贷质素金融机构发行的存款证
  • 首次公开发售(IPO)的债券和存款证

主要特点

  • 债券/存款证在到期日前,均能为您提供可以预测的稳定利息收入
  • 买卖债券/存款证为您的资本带来潜在增值机会
  • 产品到期时有本金保障(若发行人并无违约)
  • 债券年期由1年至30年不等,迎合您不同需求

请阅读“产品是否适合我”及产品风险级数之最新修订,了解更多:

什么是债券/存款证?

我们以简单的示例,告诉您如何享有稳定的利息收入。

示例

陈先生在第一年1月6日购买了以下债劵:
债券面值
债券价格
票面息率
派息次数
到期日
投资金额

100,000美元

 

98% 3% 每年
第三年1月1日
本金98,000美元+累计利息*41.67美元=98,041.67美元
陈先生在第一年1月6日购买了以下债劵:
债券面值

100,000美元

 

债券价格
98%
票面息率
3%
派息次数
每年
到期日
第三年1月1日
投资金额
本金98,000美元+累计利息*41.67美元=98,041.67美元

*累计利息:100,000美元 x 3% x 5日/360日=41.67美元;以上次付息日5日后买入/卖出债券计算

陈先生将于第二年1月1日收到3,000美元票息(100,000美元 x 3%)。第三年1月1日,陈先生将收到最后一期的3,000美元票息及100,000美元的债券面值。

图表概述例子:陈先生持有债券2年至到期日

债券面值:100,000美元

总票息收入:100,000美元 x 3% x 2年 = 6,000美元

总回报金额:100,000美元 + 6,000美元 - 98,041.67美元 = 7,958.33美元

回报率:每年3.98%

费用

债券/存款证服务收费表
服务
收费
托管服务
豁免
代收利息
豁免
到期赎回债券
豁免
交收服务1存入汇丰
豁免
交收服务1由汇丰提取

经债务工具中央结算系统(CMU):每只债券每宗交易收费港币500元

经Euroclear或其他结算所:每只债券每宗交易收费港币1,000元

债券/存款证服务收费表
服务
托管服务
收费
豁免
服务
代收利息
收费
豁免
服务
到期赎回债券
收费
豁免
服务
交收服务1存入汇丰
收费
豁免
服务
交收服务1由汇丰提取
收费

经债务工具中央结算系统(CMU):每只债券每宗交易收费港币500元

经Euroclear或其他结算所:每只债券每宗交易收费港币1,000元

1. 如该服务涉及其他额外收费,将由客户支付

常见问题

您是汇丰尚玉客户吗?

债券/存款证主要是中长期的固定收益产品,并不是短线投机的工具。您应准备于整段年期内将资金投放于债券/存款证上;若您选择在到期日之前提早出售债券/存款证,可能会损失部份或全部的本金额。

债券/存款证的利息和本金是由发行人去偿还,债券/存款证持有人须承担发行人的信贷风险。如果发行人不履行契约,债券/存款证持有人可能无法取回债券/存款证的利息和本金。在此情况下,债券/存款证持有人不能向汇丰追讨任何赔偿,除非汇丰本身为该债券/存款证之发行人。

汇丰提供债券/存款证的参考价格,其价格可能会及确会波动。影响债券/存款证价格的因素包括但不限于利率、债券息差及流通性溢价的波动。而孳息率的上落对越长年期的债券价格影响一般越大。买卖债券/存款证带有风险,投资者未必能够赚取利润,可能会招致损失。

如您打算出售经汇丰代您购入的债券/存款证,汇丰可在正常市场下,按市价进行有关交易。但基于市场变动,卖出价与原定的买入价可能不同。

倘若您选择将债券/存款证所支付的付款兑换为本地货币,可能须承受汇率波动的风险。

发行人提供的二手市场或不能提供庞大的流通量或按对持有人有利之价格买卖。

如债券/存款证被提早赎回,您转而购买其它产品,未必能取得相同回报。
 

关于人民币产品:

倘若您选择将债券所支付的人民币付款兑换为本地货币,可能须承受汇率波动的风险。

投资于人民币债务工具,投资者须承受利率波动风险,这可能影响产品的回报及表现。

人民币产品可能因所涉及的投资并无活跃的二手市场,而导致较大的买卖差价,投资者需承受较大的流动性风险及可能因此而招致亏损。

若您选择在到期日之前提早出售人民币债券,可能会损失部份或全部的本金额。