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如何可晋身为汇丰卓越理财客户?

• 您只需维持全面理财总值港币1,000,000元或以上，即可晋身汇丰卓越理财客户
• 如果您于过去三个月的全面理财总值平均值为港币1,000,000元以下，将向您的账户收取低额结存服务费

全面理财总值包括：

• 存款（包括港元、人民币及外币）
• 投资产品市值（包括本地及海外证券、单位信托基金、债券、存款证、股票挂钩投资、结构投资票据、月供投资计划（股票/单位信托基金）及黄金券）
• 高息投资存款、结构投资存款内的存款额
• 已动用信贷（按揭及信用卡结欠除外）
• 具备储蓄或投资成分的人寿保险¹
• 由汇丰人寿保险（国际）有限公司管理之汇丰强积金结余及汇丰职业退休界定供款计划结余
• 每月低额结存根据“全面理财总值”过去三个月的平均结存而厘定

      ¹具备储蓄或投资成分的人寿保险：

       投资相连寿险计划包括保险计划中的现金价值总额；

       其他人寿保险计划包括保险计划中的现金价值总额或已缴总保费，扣除任何已收取的年金金额(如适用)，以较高者为准。

在计算您个人身份的整体全面理财总值时，您所有个人及联名账户的全面理财总值将会一并计算在内。此等账户的登记姓名及身份证明文件必须相同，即您于此联名账户的登记姓名及身份证明文件，必须与您的个人账户相同。由于处理需要时间，某些投资交易（例如股票、债券、开放式基金及存款证的首次公开认购）及人寿保险结余或许未能实时计算在全面理财总值之内，以致影响本行纪录内的全面理财总值。

低额结存服务费

• 全面理财总值为港币1,000,000元或以上：免费
• 全面理财总值为港币1,000,000元以下：每月港币380元

      注：低额结存服务费根据过往三个月之全面理财总值平均值计算并适用于您持有的每个综合理财账户。

1. 单位信托基金乃投资产品，一些信托基金涉及金融衍生工具。投资决定是由阁下自行作出的，除非中介人于销售单位信托基金时已向阁下解释，经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后，该产品是适合阁下的，否则阁下不应投资任何单位信托基金。单位信托基金产品并不相等于定期存款。
2. 结构性产品涉及金融衍生工具。投资决定是由阁下自行作出的，除非中介人于销售结构性产品时已向阁下解释，经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后，该产品是适合阁下的，否则阁下不应投资任何结构性产品。
3. 免费的“e提示”确认“投资指令执行结果”服务，须预先登记。 
4. 外汇买卖差价适用于涉及货币兑换之交易，包括互相挂钩货币之兑换。
5. 此服务仅于指定国家提供。请联络您的卓越理财经理了解更多。
6. 此报告由Savills (UK) Limited旗下第一太平戴维斯环球研究部（SavillsvWorld Research）编制。报告所载资料、评述及／或意见反映第一太平戴维斯环球研究部而非汇丰的观点，且仅属研究资料，不构成任何金融服务及／或产品之出售要约或购买要约，亦非就相关金融服务及／或产品发表任何意见或建议。此报告仅用于一般参考目的。对于因您使用或依赖此报告，而可能导致您产生或承受由此造成、导致或与其相关的任何损失、损害或任何形式的其他后果，汇丰不承担任何责任。对于此报告的准确性、及时性或完整性，汇丰不作出任何担保、声明或保证。
7. 海外按揭借贷和海外开户申请须经有关国家的汇丰集团成员批核。
8. 我们的合作伙伴（为独立物业顾问）按照其适用的条款及细则提供一系列海外物业服务，并可能就服务收取费用。如对其服务费用有任何疑问，请直接与合作伙伴查询。
9. 网址链接将直接连至合作伙伴的网站。使用该网站或其服务前，请仔细阅读适用之条款及细则。汇丰不就您使用网址链接或合作伙伴所提供的服务承担任何责任。合作伙伴在提供服务时刊发的材料（包括但不限于研究报告、市场资讯等）和提供的资料（不论是在其网站或以其他方式提供）并非由汇丰编制，汇丰对于该等资料的准确性、及时性或完整性，不作出任何担保、声明或保证。对于因使用或依赖该等资料，而导致您产生或承受由此造成、导致或与其相关的任何损失、损害或任何形式的其他后果，汇丰不承担任何责任。如卓越理财客户对该等材料的内容有任何疑问，请直接与合作伙伴查询。服务受条款及细则约束。
10. 顾客需维持全面理财总值（包括您在汇丰的所有存款、投资、已动用信贷额、具备储蓄或投资成分的人寿保险、由汇丰人寿保险（国际）有限公司管理之汇丰强积金结余，以及汇丰职业退休界定供款计划结余）于港币1,000,000元或以上。
11. 提款卡服务须符合当地年岁规定。
12. 汇丰卓越理财附属卡申请者须为16岁或以上，而父或母须为卓越理财信用卡主卡持有人。
13. 服务由万事达卡国际组织、其指定代理商及第三者服务机构提供。
14. 现金应急服务只适用于汇丰卓越理财客户及其指定家庭成员，而指定家庭成员须于汇丰集团的任何成员持有账户，并须符合有关当地条例规定。"家庭成员"指直属家庭成员包括配偶、父母、受供养人士(即子女及或其受有法律效力监护之人士)。我们可以单方面决定家庭成员使用此服务的资格。对于使用此服务如有任何争议，我们将保留最终决定权。
15. 有关详情，请联络阁下的卓越理财客户经理（零售银行）。
    
16. 银联自动柜员机晶片卡可于全球汇丰自动柜员机操作（以下国家或地区的汇丰自动柜员机除外：阿根廷、法国、希腊、马耳他、墨西哥、新西兰及土耳其）。
17. 须符合以下要求,方可享首四年户口免低额结存服务费的优惠：（1）父/母必须维持其本人的卓越理财户口过去三个月的平均全面理财总值不低于港币100万元或其等值；（2）子女于开立卓越理财个人/联名户口时年龄为18岁至28岁；（3）若子女于开立卓越理财个人/联名户口时年龄为22岁至28岁，其户口须设立为每月自动转账支薪户口，或于过去三个月维持全面理财总值平均全面理财总值不低于港币10万元或等值；（4）卓越理财个人/联名户口于本行的香港分行或通过客户服务热线开立。于四年豁免低额结存服务费期间，作为户口持有人的父/母必须维持其本人的卓越理财户口平均全面理财总值不低于港币100万元或其等值。优惠受条款及细则约束 [PDF]。
18. IBC提供之服务需视乎有关海外地方的相关产品服务的安排，并或会因应不同情况而有所更改，恕不另行通知。
    
19. 信贷纪录转移须符合当地条例。
    
20. 在开户过程中,您或需提供额外文件或资料 (因应目的地国家特别要求)。
21. 汇丰环球转账服务汇款至第三方的汇丰海外账户暂适用于澳洲、中国、新加坡、英国和美国，服务随后将陆续延伸至更多国家及地区。