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如何可晉身為滙豐卓越理財客戶?

• 您只需維持全面理財總值於港幣1，000，000元或以上，即可晉身滙豐卓越理財客戶
• 如您於過去三個月的全面理財總值平均值為港幣1，000，000元以下，低額結存服務費將適用於您的戶口

全面理財總值包括：

• 存款（包括港元、人民幣及外幣）
• 投資產品市值（包括本地及海外證券、單位信託基金、債券、存款證、股票掛鈎投資、結構投資票據、月供投資計劃 （股票/單位信託基金）及黃金券）
• 高息投資存款、結構投資存款內的存款額
• 已動用信貸（按揭及信用卡結欠除外）
• 具備儲蓄或投資成分的人壽保險¹
• 由滙豐人壽保險（國際）有限公司管理之滙豐強積金結餘及滙豐職業退休界定供款計劃結餘
• 每月低額結存根據「全面理財總值」過去三個月的平均結存而釐定

      ¹具備儲蓄或投資成分的人壽保險：

      投資相連壽險計劃包括保險計劃中的現金價值總額；

      其他人壽保險計劃包括保險計劃中的現金價值總額或已繳總保費，扣除任何已收取的年金金額（如適用），以較高者為準。

在計算您個人身份的整體全面理財總值時，您所有個人及聯名戶口的全面理財總值將會一併計算在內。此等戶口的登記姓名及身份證明文件必須相同，及您於此聯名戶口的登記姓名及身份證明文件，必須與您的個人戶口相同。由於處理需時，某些投資交易（例如股票、債券、開放式基金及存款證的首次公開認購）及人壽保險結餘或許未能即時計算在全面理財總值之內，以致影響本行紀錄內的全面理財總值。

低額結存服務費

• 全面理財總值為港幣1，000，000元或以上： 免費
• 全面理財總值為港幣1，000，000元以下： 每月港幣380元

      註：低額結存服務費根據過往三個月之全面理財總值平均值計算及適用於您持有的每個綜合理財戶口。

1. 顧客需維持全面理財總值（包括您在滙豐的所有存款、投資、已動用信貸額、具備儲蓄或投資成分的人壽保險、由滙豐人壽保險（國際）有限公司管理之滙豐强積金結餘，以及滙豐職業退休界定供款計劃結餘）於港幣1,000,000元或以上。
2. 海外按揭及海外開戶申請由滙豐集團海外成員辦理，並須經由有關滙豐集團成員按物業所在地作出批核。
   
3. 提款卡服務須符合當地年歲規定。
   
4. 滙豐自願醫保計劃並非等同於或類似任何類型的存款。滙豐自願醫保計劃是由滙豐人壽保險（國際）有限公司（「滙豐保險」）承保，已獲香港特別行政區保險業監管局（保監局）授權經營及監管，以在香港特別行政區進行長期業務。有關詳細產品特點及詳細的條款及細則，請參閱相關的產品冊子及保單條款。(註冊自願醫保產品的提供者︰滙豐人壽保險（國際）有限公司, 自願醫保產品提供者註冊編號︰00042, 生效日期︰2020年5月29日)。滙豐保險是於百慕達註冊成立之有限責任公司，其為滙豐集團旗下從事承保業務的附屬公司之一。香港上海滙豐銀行有限公司（簡稱「滙豐」）乃根據保險業條例（香港法例第41章）註冊為滙豐保險於香港特別行政區分銷人壽保險之保險代理機構。此計劃為滙豐保險而非滙豐之產品，並只擬在香港特別行政區透過滙豐銷售。您的保單利益受滙豐保險的信貸風險所影響。若保單持有人於保單初期中止此計劃及／或退保，其取回的收益金額可能遠低於已繳付的保費。您繳付的保費將成為滙豐保險資產的一部分，您對任何該等資產均沒有任何權利或擁有權。如追討賠償，您只可向滙豐保險追索。對於滙豐與您之間因銷售過程或處理有關交易而產生的合資格爭議（定義見金融糾紛調解計劃的金融糾紛調解中心的職權範圍），滙豐須與您進行金融糾紛調解計劃程序；此外，有關涉及您上述保單條款及細則的任何糾紛，將直接由滙豐保險與您共同解決。
5. 海外升學萬全保保單由安盛保險有限公司（「AXA安盛」）承保，AXA安盛已獲香港保險業監管局授權並受其監管。AXA安盛將負責按保單條款為您提供保險保障以及處理索償申請。香港上海滙豐銀行有限公司乃根據保險業條例（香港法例第41章）註冊為AXA安盛於香港特別行政區分銷一般保險產品之授權保險代理商。一般保險計劃乃AXA安盛之產品而非滙豐之產品。有關與滙豐於銷售過程或處理有關交易的金錢糾紛，滙豐將與您把個案提交至金融糾紛調解計劃；此外，有關涉及閣下保單條款及細則的任何糾紛，將直接由AXA安盛與您共同解決。請注意，「海外升學萬全保」的保障範圍可能與您現有保障有所重複或超出您的需要，我們建議您將「海外升學萬全保」的保障範圍與您現有的保單作比較以防止保障重複。一般保險計劃只適用於滙豐客戶及信用卡持有人。資料僅為摘要，有關詳盡條款及細則，以及不受保項目細則，概以保單內文為準。
   
6. 滙豐環球轉賬服務用作即時轉賬至個人及第三方海外滙豐戶口，為滙豐環球私人銀行、滙豐卓越理財尊尚、滙豐卓越理財及滙豐One客戶尊享。滙豐環球私人銀行、滙豐卓越理財尊尚及卓越理財尊貴客戶可獲豁免所有滙豐環球轉賬服務費用。請按此查閱可支援環球轉賬服務國家列表。
7. 請參閱滙豐零售銀行及財富管理客戶銀行服務費用簡介支付服務—匯出匯款部分。
   
8. 現金應急服務只適用於滙豐卓越理財客戶及其指定家庭成員，而指定家庭成員須於滙豐集團的任何成員持有戶口，並須符合有關當地條例規定。「家庭成員」指直屬家庭成員包括配偶、父母、受供養人士（即子女及或其受有法律效力監護之人士）。我們可以單方面決定家庭成員使用此服務的資格。對於使用此服務如有任何爭議，我們將保留最終決定權。
   
9. 此服務僅適用於指定國家 / 地區提供。請聯絡您的卓越理財經理或國際銀行業務部 (852) 2233 3888 了解更多。
   
10. 國際銀行業務部提供之服務需視乎有關海外地方的相關產品服務的安排，並或會因應不同情況而有所更改，恕不另行通知。
    
11. 在開戶過程中，您或需提供額外文件或資料（因應目的地國家 / 地區特別之要求）。
12. 服務由萬事達卡國際組織、其指定代理商及第三者服務機構提供。
    
13. 滙豐卓越理財附屬卡申請者須為年齡16歲或以上，而父或母須為卓越理財信用卡主卡持有人。
    
14. 旅遊萬全保由安盛保險有限公司（「AXA安盛」）承保，AXA安盛已獲香港保險業監管局授權並受其監管。AXA安盛將負責按保單條款為您提供保險保障以及處理索償申請。香港上海滙豐銀行有限公司乃根據保險業條例（香港法例第41章）註冊為AXA安盛於香港特別行政區分銷一般保險產品之授權保險代理商。一般保險計劃乃AXA安盛之產品而非滙豐之產品。
    
15. 適用於索償金額少於港幣5,000 元的合資格個案，安盛保險有限公司(“AXA 安盛”)將於收妥一切所需文件後兩個工作天內立即處理索償及批核賠償款項。如需更多資料，AXA 安盛將會於五個工作天內向索賠人發出跟進信。
    
16. 適用於居於香港的永久性居民、年齡介乎18至65歲，且目前未持有任何滙豐理財／投資戶口或滙豐信用卡。如不符合以上條件，請蒞臨分行或經電話申請。
    
17. 新客戶只須攜帶身份證明文件及最近的住址證明開戶。請瀏覽https://hsbc.com.hk/content/dam/hsbc/hk/docs/premier/tc/application-notes.pdf了解開戶所需文件。現有滙豐客戶於分行申請晉級滙豐卓越理財，毋須提供身份證明文件及住址證明。您亦可於分行設立投資戶口，以及為您的子女開立「成才組合」或滙豐卓越理財子女戶口。
    

貨幣兌換風險 - 外幣及人民幣存款的價值需承受因匯率波動而產生的風險。倘若您選擇將外幣及人民幣存款兌換為其他貨幣時的匯率較當初兌換外幣及人民幣時的匯率為差，則可能會因而蒙受本金損失。