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FundMax

FundMax采用的收费模式,让客户可以单一的账户收费作无限次基金买卖,在适当的时候作出资产配置
  • 基金乃投资产品,而部分涉及金融衍生工具。投资决定由阁下自行作出,惟除非中介人于销售该产品时已向阁下解释,经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后,认为该产品适合阁下,否则阁下不应投资在该产品
  • 基金产品并不等于定期存款
  • 在最坏情况下,基金价值或会大幅地少于您的投资金额

理财方案

汇丰的FundMax基金服务能透过单一的月费,助您建立及管理财务状况。适合于:

  • 想令您的财富增值及累积起来
  • 会于投资基金时,考虑到交易费的问题
  • 明白到您的基金组合只会在您于适当时间部署在合适的基金的情况下才会有所增值

适时作出资产配置可助您提升潜在回报。然而,当中每次买卖均涉及收费,不免令人感到繁琐。因此,我们为您化“繁”为简,不但让您以单一而相宜的费用1作无限次基金买卖,更为您提供多元化的财富管理服务和工具,让您轻松制定投资策略!您可以透过广泛类别的基金,让您运用资产配置策略分散投资组合。

1账户费用乃根据开放式基金(零认购费系列、“全资型”基金除外)的平均结余额计算并设有最低结余收费。如FundMax账户所附的综合理财账户为汇丰卓越理财,最低收费结余额为港币200,000元;如所附的为汇丰运筹理财,最低收费结余额则为港币50,000元。受有关条款及细则约束;详情请参阅“条款及细则”部分。认购基金涉及其他相关费用

如何开始透过汇丰以FundMax来投资?

透过不同的途径管理您的单位信托基金投资组合

  • 汇丰个人网上理财服务:只需一按键,便可认购、沽出或转换基金单位及监察基金组合价格走势
  • 电话理财服务:灵活方便地沽出基金单位
  • 分行网络:与汇丰的投资专才联系,让他们按照您的需要,助您把握投资机会

全面的投资工具及配套

“基金搜寻易”

您亦可使用“基金搜寻易”为个别基金进行多角度分析及比较,从而作出精明的投资决定。

财务策划服务

无论您已订下或准备订立新的理财目标,我们的“财务策划”服务可助您认清自己的真正财务需要,早日达成目标。

费用是多少?

崭新单一月费,低至每年1%

FundMax以账户所持基金的平均市值3计算的账户月费,您只需一个费用,就可以免却每次基金交易的认购费或转换费。

收费表
FundMax账户平均结余额
汇丰卓越理财客户账户收费(年率)3
汇丰运筹理财客户账户收费(年率)3
港币500,000元以下
1.5%
1.75%
港币500,000元至港币1,000,000元以下
1.25%
1.5%
港币1,000,000元或以上
1%
1.25%
收费表
FundMax账户平均结余额
港币500,000元以下
汇丰卓越理财客户账户收费(年率)3
1.5%
汇丰运筹理财客户账户收费(年率)3
1.75%
FundMax账户平均结余额
港币500,000元至港币1,000,000元以下
汇丰卓越理财客户账户收费(年率)3
1.25%
汇丰运筹理财客户账户收费(年率)3
1.5%
FundMax账户平均结余额
港币1,000,000元或以上
汇丰卓越理财客户账户收费(年率)3
1%
汇丰运筹理财客户账户收费(年率)3
1.25%

3账户费用乃根据开放式基金(零认购费系列、“全资型”基金除外)的平均结余额计算并设有最低结余收费。如FundMax账户所附的综合理财账户为汇丰卓越理财,最低收费结余额为港币200,000元;如所附的为汇丰运筹理财,最低收费结余额则为港币50,000元。受有关条款及细则约束;详情请参阅“条款及细则”部分。认购基金涉及其他相关费用。

FundMax账户月费是如何计算的?

户口月费 = 开放式基金平均结余额 × 户口收费率 % × 收费期的历日数目 ∕ 全年的历日数目 (365 或 366)

有关账户月费的详情可参阅FundMax账户的月结单。

例子

现为汇丰卓越理财客户的陈先生开设了一个FundMax账户,该账户于2016年4月持有开放式基金。于2016年4月的账户月费将按以下计算:

2016年4月的账户月费
收费期:
于2016年4月开放式基金的平均结余额:
2016年4月1日至4月30日(共30日,全年共有366日) 港币600,000元
于2016年4月的账户月费 =
港币600,000元 x 1.25% x 30 / 366 = 港币614.75元
2016年4月的账户月费
收费期:
2016年4月1日至4月30日(共30日,全年共有366日)
于2016年4月开放式基金的平均结余额:
港币600,000元
收费期:
于2016年4月的账户月费 =
于2016年4月开放式基金的平均结余额:
港币600,000元 x 1.25% x 30 / 366 = 港币614.75元

账户月费会从客户指定的现金账户中在每月的最后一个工作天扣除。

其他收费
服务 收费
取消账户行政费
  • 任何已累计但未征收的账户月费,及
  • 若最后一次的认购或转换的完成交易日与取消账户的日子相距不足一年,您须缴付至该交易满一年的余下收费期以最低收费结余额所计算的账户费用
基金交付费
交付的基金当时的市值的1%
其他收费
服务 取消账户行政费
收费
  • 任何已累计但未征收的账户月费,及
  • 若最后一次的认购或转换的完成交易日与取消账户的日子相距不足一年,您须缴付至该交易满一年的余下收费期以最低收费结余额所计算的账户费用
服务 基金交付费
收费 交付的基金当时的市值的1%

注意:FundMax账户是为预算会定期检讨及重整投资组合以享该账户可带来的好处的客户而设的。对于打算长期持有相同基金而不作任何重整的投资者,可能并不适合。

更多投资方式

透过基金月供投资计划助您建立投资组合,实现理财目标

配合客户特定的目标和需求,精心制订投资方案

个人网上理财用户可透过“基金搜寻易”进入使用综合基金资讯作系统性基金分析用途,助您作出精明的投资决策。

集合所有功能于一身的工具,为您提供全方位的基金资讯作系统性基金分析用途。

单位信托基金服务费用之条款及细则:

  • 本行会以不定期的形式提供开放式基金首次认购费用的推广优惠。客户可享有上述的特惠认购费用,或当其时的推广优惠,优惠率以较低者为准。
  • 香港特别行政区之香港上海汇丰银行有限公司("本行")可运用酌情权随时更改开放式基金首次认购费优惠详情而毋须事前通知。
  • 本行保留在给予合理通知的情况下更改条款及细则的权利。本行亦可能运用酌情权取消首次认购费优惠而毋须事前通知。
  • 如有争议,本行保留最终及不可推翻之决定权利。
  • 若此条款及细则的英文版本与中文译本在文义上出现分歧,概以英文版本为准。

 

FundMax账户条款及细则:

一般事项

  • FundMax账户乃受综合理财账户条款及细则约束的投资服务账户;该条款及细则必须与以下FundMax账户条款及细则一并阅读
  • 开立FundMax账户的客户须同时持有汇丰卓越理财或汇丰运筹理财账户
  • FundMax账户不适用于买卖证券、认股权证、股票挂钩票据/投资及股票/基金月供计划
  • 请留意:基金经理严格禁止频繁交易及市场时间活动,以保障基金整体权益。本行保留终止任何被发现进行该等活动的FundMax账户的权利

账户月费

  • 以FundMax账户认购或转换基金,有关的首次认购费或转换费可获豁免。客户仍须缴付包括但不限于每年管理费、赎回费及表现费等于个别基金章程中列明的其他费用
  • 账户月费会于FundMax账户首次录得基金结存(“零认购费系列”、全资型基金及保本基金除外)(“有关基金”)的当日开始计算
  • 账户月费是以有关基金于收费期的平均结余额及相对应该结存的收费金率计算。以外币报价的基金,其结余额将以计算该数值该日当前的兑换率换算成的港元等值计算。账户月费是以港元计算;如果您所指定的现金账户的结算货币并非港元,账户月费会以征收该日当前的兑换率换算为现金账户的结算货币从账户扣除
  • 账户月费是以整月于每历月的最后一个工作天征收。若由FundMax账户录得基金结余的首天开始计算的月份并非一个整月,该月的账户月费将于下一个月收取。有关账户月费的详请可参阅FundMax账户的月结单
  • 账户月费会从您于开立FundMax账户时所指定的现金账户中扣除。如您欲更改指定现金账户,本行须在月份的最后一个工作天的三个工作天之前收到您的指示,以便账户月费可由该月份起从新现金账户中扣除
  • 若有关基金于收费期的平均结余额低于FundMax账户所附的综合理财账户之相关最低收费结余额,账户月费将以最低收费结余额计算。如FundMax账户所附的综合理财账户为汇丰卓越理财,最低收费结余额为港币200,000元;如所附的为汇丰运筹理财,最低收费结余额则为港币50,000元
  • 若账户月费连续三个月未能成功收取,该FundMax账户将被终止

取消账户

  • 当取消FundMax账户时,任何已累计但未征收的账户月费会于所有投资结存均被赎回或转移及该账户获成功取消时从您的指定现金账户中扣除
  • 若以FundMax账户作最后一次有关基金的认购或转换的完成交易日子与取消账户的日子相距不足一年,您须缴付以相关最低收费结余额及相应之收费金率所计算的行政费,收费期为账户被取消的翌日至该交易满一年当日,行政费会从您的指定现金账户中扣除

基金交付

  • 从FundMax账户交付有关基金至其他账户,被转移的基金当时的市值的1%将被收取为基金交付费。该费用会于本行收到您的指示时从您的指定现金账户中以该账户的结算货币扣除。如基金报价货币不同于您指定现金账户的结算货币,交付费会以征收该日当前的兑换率换算为您指定现金账户的结算货币后从该账户扣除。无论转移指示成功执行与否,交付费将不获退还

杂项

  • 本行可以不时在本行行址展示或以本行认为适合的其他方法向客户发出通知以修订本条款及细则。如客户并未于通知期届满前结束FundMax账户,则客户将被视作已同意有关修订

如中文译本与英文版本在文义上出现分歧,概以英文版本为准。

 

免责声明:

此资料并非及不应被视为买卖任何理财产品的要约,亦不应被视为投资建议。您应就本身的投资经验、投资目标、财政资源及其他相关条件,小心衡量自己是否适合参与任何投资产品。

投资涉及风险。投资者不应仅根据此资料而作出投资决定。详情及风险因素请参阅有关基金的认购章程。基金或股份的价格及盈利有升有跌,资料内所载的过往表现,不可视作未来表现的指标。本网站所载资料只适用于香港居民,无论在任何权限下,其内容不可视为分销、销售优惠或购买证券之诱因,有关活动在有关权限之法律下是不合法的,特别是美国。有关汇丰单位信托基金的详细声明,请按此查阅。

基金乃投资产品,而部分涉及金融衍生工具。投资决定是由阁下自行作出的,但阁下不应投资在该基金,除非中介人于销售该产品时已向阁下解释经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后,该产品是适合阁下的。

基金产品并不等于定期存款。

在最坏情况下,基金价值或会大幅地少于您的投资金额。

本文内容未经证券及期货事务监察委员会审查。

由香港上海汇丰银行有限公司刊发