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基金月供投资计划

透过基金月供投资计划助您建立投资组合,实现理财目标
  • 基金乃投资产品,而部分涉及金融衍生工具。投资决定由阁下自行作出,惟除非中介人于销售该产品时已向阁下解释,经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后,认为该产品适合阁下,否则阁下不应投资在该产品
  • 基金产品并不等于定期存款
  • 在最坏情况下,基金价值或会大幅地少于您的投资金额

投资于基金月供投资计划

现在就来体验一下汇丰为您提供的目标投资月供计划,助您实现梦想!

汇丰深明您的需要,并为您提供独有的目标投资月供计划。您毋须一次过投入大笔资金,也可以省却您追踪入市时的烦恼,透过定期投资,让您累积财富以达成目标。

无论您正在为子女教育或是为储钱旅行作打算,为了实现计划,您应大概知道您预算供款的期数及目标所累积的金额。透过汇丰独特的投资服务,您的理财计划就是那么简单。

如何开始以基金月供投资计划来作投资?

开始建立您的投资组合和实现个人目标的 4 步曲

第 1 步:设定投资目的

假如您计划供子女海外升学或准备退休生活的话,您应先预计所需要储蓄的资金,以便您实现目标。

第 2 步:您可负担的供款

考虑您个人的预算、储蓄的进度来决定您每月的供款额,每月供款可低至港币1,000元。

第 3 步:目标设定服务

您可运用汇丰独有的目标设定服务,预设:

您预算供款的期数 - 目标供款期数,或您预计从本计划将累积的金额 - 目标市值

 

一旦达到预设的目标后,汇丰会根据您所选的提示提供以下服务:

发送流动电话短讯给你作提示,或替你自动终止该计划

第 4 步:选择基金

根据您的风险取态及需要,选择合适您的基金。每种基金的最低每月供款额为港币1,000元。

您可透过「基金搜寻易」进入使用综合基金资讯作系统性基金分析用途,助您作出精明的投资决策。

透过不同的途径管理您的单位信托基金投资组合

  • 汇丰个人网上理财服务:只需一按键,便可认购、沽出或转换基金单位、设立基金月供投资计划及监察基金组合价格走势
  • 电话理财服务:灵活方便地沽出基金单位
  • 分行网络:与汇丰的投资专才联系,让他们按照您的需要助您把握投资机会

 

费用是多少?1

服务 收费
基金月供计划特惠认购费2 债券基金:2%
其他基金(债券基金除外):3%
赎回/管理/其他费用
以有关的基金说明书为准
转换费3 最高为转换额的1%
确认投资指令「e提示」 免费
基金交付4 每基金港币100元之行政费
终止设立少于一年的基金月供投资计划之行政费5 每基金月供计划港币80元

费用是多少?1

服务 基金月供计划特惠认购费2
收费 债券基金:2%
其他基金(债券基金除外):3%
服务 赎回/管理/其他费用
收费 以有关的基金说明书为准
服务 转换费3
收费 最高为转换额的1%
服务 确认投资指令「e提示」
收费 免费
服务 基金交付4
收费 每基金港币100元之行政费
服务 终止设立少于一年的基金月供投资计划之行政费5
收费 每基金月供计划港币80元

注:

1此收费表适用于汇丰卓越理财、汇丰运筹理财及个人综合理财账户客户,及以「383」作账户号码结尾的一般单位信托基金账户客户。

2基金认购交易实际收取之首次认购费是按照以上开放式基金首次认购费优惠并根据各基金公司所运用来计算基金收费之方式所计算。基金收费之计算方式因个别基金公司而异。因此基金认购交易实际收取的首次认购费有可能与将认购金额乘以开放式基金首次认购费优惠所计算的结果有所出入。

3本行只接受转换由同一间基金公司管理的开放式基金。服务费用的详情,请以有关的基金说明书为准。

4请留意基金托收或交付将只限于同名账户。如欲提交有关基金托收或交付指示,请亲临任何一间汇丰分行。

5于本计划成立一年内终止计划将被收取港币80元之行政费,该费用会于处理您的终止指示时从您的预设结算账户扣除;该行政费不适用于(i)已默认目标供款期数为12期或以下并选择于成立一年内自动终止的基金供款计划;(ii)已就基金默认目标市值而于成立一年内,当该目标市值达到后自动终止的基金供款计划。但若您已选择并于默认的目标达到后收到本行发出的电话短讯,并其后于本计划成立一年内经汇丰分行或电话理财服务发出终止本计划的指示,本行则收取该行政费。

有关基金月供投资计划服务费用的其他条款及细则,请参阅下列「基金月供投资计划服务费用条款及细则」部分。

更多资料

最低投资额

在月供投资计划中,每种基金的最低每月供款额为港币1,000元6,并且无首次投资金额规定。

6可额外作不定期投资,每项基金最低额外投资额为1,000美元或港币10,000元。

更多投资方式

透过独有的基金收费模式助您建立及管理财务健康,为您提供全面的理财方案

个人网上理财用户可透过「基金搜寻易」进入使用综合基金资讯作系统性基金分析用途,助您作出精明的投资决策。

集合所有功能于一身的工具,为您提供全方位的基金资讯作系统性基金分析用途。

单位信托基金服务费用之条款及细则:

  • 本行会以不定期的形式提供开放式基金首次认购费用的推广优惠。客户可享有上述的特惠认购费用,或当其时的推广优惠,优惠率以较低者为准。
  • 香港特别行政区之香港上海汇丰银行有限公司("本行")可运用酌情权随时更改开放式基金首次认购费优惠详情而毋须事前通知。
  • 本行保留在给予合理通知的情况下更改条款及细则的权利。本行亦可能运用酌情权取消首次认购费优惠而毋须事前通知。
  • 如有争议,本行保留最终及不可推翻之决定权利。
  • 若此条款及细则的英文版本与中文译本在文义上出现分歧,概以英文版本为准。

 

免责声明:

此资料并非及不应被视为买卖任何理财产品的要约,亦不应被视为投资建议。您应就本身的投资经验、投资目标、财政资源及其他相关条件,小心衡量自己是否适合参与任何投资产品。

投资涉及风险。投资者不应仅根据此资料而作出投资决定。详情及风险因素请参阅有关基金的认购章程。基金或股份的价格及盈利有升有跌,资料内所载的过往表现,不可视作未来表现的指标。本网站所载资料只适用于香港居民,无论在任何权限下,其内容不可视为分销、销售优惠或购买证券之诱因,有关活动在有关权限之法律下是不合法的,特别是美国。有关汇丰单位信托基金的详细声明,请按此查阅。

基金乃投资产品,而部分涉及金融衍生工具。投资决定是由阁下自行作出的,但阁下不应投资在该基金,除非中介人于销售该产品时已向阁下解释经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后,该产品是适合阁下的。

基金产品并不等于定期存款。

在最坏情况下,基金价值或会大幅地少于您的投资金额。

本文内容未经证券及期货事务监察委员会审查。

由香港上海汇丰银行有限公司刊发