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FundMax

FundMax採用的收費模式,讓客戶可以單一的戶口收費作無限次基金買賣,在適當的時候作出資產配置
  • 基金乃投資產品,而部分涉及金融衍生工具。投資決定由閣下自行作出,惟除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋,經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後,認為該產品適合閣下,否則閣下不應投資在該產品
  • 基金產品並不等於定期存款
  • 在最壞情況下,基金價值或會大幅地少於您的投資金額

理財方案

滙豐的FundMax基金服務能透過單一的月費,助您建立及管理財務狀況。適合於:

  • 想令您的財富增值及累積起來
  • 會於投資基金時,考慮到交易費的問題
  • 明白到您的基金組合只會在您於適當時間部署在合適的基金的情況下才會有所增值

適時作出資產配置可助您提升潛在回報。然而,當中每次買賣均涉及收費,不免令人感到繁瑣。因此,我們為您化「繁」為簡,不但讓您以單一而相宜的費用1作無限次基金買賣,更為您提供多元化的財富管理服務和工具,讓您輕鬆制定投資策略!您可以透過廣泛類別的基金,讓您運用資產配置策略分散投資組合。

1戶口費用乃根據開放式基金(零認購費系列、「全資型」基金除外)的平均結餘額計算並設有最低結餘收費。如FundMax戶口所附的綜合理財戶口為滙豐卓越理財,最低收費結餘額為港幣200,000元;如所附的為滙豐運籌理財,最低收費結餘額則為港幣50,000元。受有關條款及細則約束;詳情請參閱「條款及細則」部分。認購基金涉及其他相關費用

如何開始透過滙豐以FundMax來投資?

透過不同的途徑管理您的單位信託基金投資組合

  • 滙豐個人網上理財服務:只需一按鍵,便可認購、沽出或轉換基金單位及監察基金組合價格走勢
  • 電話理財服務:靈活方便地沽出基金單位
  • 分行網絡:與滙豐的投資專才聯絡,讓他們按照您的需要,助您把握投資機會

全面的投資工具及配套

「基金搜尋易」

您亦可使用「基金搜尋易」為個別基金進行多角度分析及比較,從而作出精明的投資決定。

財務策劃服務

無論您已訂下或準備訂立新的理財目標,我們的「財務策劃」服務可助您認清自己的真正財務需要,早日達成目標。

費用是多少?

嶄新單一月費,低至每年1%

FundMax以戶口所持基金的平均市值3計算的戶口月費,您只需一個費用,就可以免卻每次基金交易的認購費或轉換費。

收費表
FundMax戶口平均結餘額
滙豐卓越理財客戶戶口收費(年率)3
滙豐運籌理財客戶戶口收費(年率)3
港幣500,000元以下
1.5%
1.75%
港幣500,000元至港幣1,000,000元以下
1.25%
1.5%
港幣1,000,000元或以上
1%
1.25%
收費表
FundMax戶口平均結餘額
港幣500,000元以下
滙豐卓越理財客戶戶口收費(年率)3
1.5%
滙豐運籌理財客戶戶口收費(年率)3
1.75%
FundMax戶口平均結餘額
港幣500,000元至港幣1,000,000元以下
滙豐卓越理財客戶戶口收費(年率)3
1.25%
滙豐運籌理財客戶戶口收費(年率)3
1.5%
FundMax戶口平均結餘額
港幣1,000,000元或以上
滙豐卓越理財客戶戶口收費(年率)3
1%
滙豐運籌理財客戶戶口收費(年率)3
1.25%

3戶口費用乃根據開放式基金(零認購費系列、「全資型」基金除外)的平均結餘額計算並設有最低結餘收費。如FundMax戶口所附的綜合理財戶口為滙豐卓越理財,最低收費結餘額為港幣200,000元;如所附的為滙豐運籌理財,最低收費結餘額則為港幣50,000元。受有關條款及細則約束;詳情請參閱「條款及細則」部分。認購基金涉及其他相關費用。

FundMax戶口月費是如何計算的?

戶口月費 = 開放式基金平均結余額 × 戶口收費率 % × 收費期的歷日數目 ∕ 全年的歷日數目 (365 或 366)

有關戶口月費的詳情可參閱FundMax戶口的月結單。

例子

現為滙豐卓越理財客戶的陳先生開設了一個FundMax戶口,該戶口於2016年4月持有開放式基金。於2016年4月的戶口月費將按以下計算:

2016年4月的戶口月費
收費期:
於2016年4月開放式基金的平均結餘額:
2016年4月1日至4月30日(共30日,全年共有366日) 港幣600,000元
於2016年4月的戶口月費 =
港幣600,000元 x 1.25% x 30 / 366 = 港幣614.75元
2016年4月的戶口月費
收費期:
2016年4月1日至4月30日(共30日,全年共有366日)
於2016年4月開放式基金的平均結餘額:
港幣600,000元
收費期:
於2016年4月的戶口月費 =
於2016年4月開放式基金的平均結餘額:
港幣600,000元 x 1.25% x 30 / 366 = 港幣614.75元

戶口月費會從客戶指定的現金戶口中在每月的最後一個工作天扣除。

其他收費
服務
收費
取消戶口行政費
  • 任何已累計但未徵收的戶口月費,及
  • 若最後一次的認購或轉換的完成交易日與取消戶口的日子相距不足一年,您須繳付至該交易滿一年的餘下收費期以最低收費結餘額所計算的戶口費用
基金交付費
交付的基金當時的市值的1%
其他收費
服務
取消戶口行政費
收費
  • 任何已累計但未徵收的戶口月費,及
  • 若最後一次的認購或轉換的完成交易日與取消戶口的日子相距不足一年,您須繳付至該交易滿一年的餘下收費期以最低收費結餘額所計算的戶口費用
服務
基金交付費
收費
交付的基金當時的市值的1%

注意: FundMax戶口是為預算會定期檢討及重整投資組合以享該戶口可帶來的好處的客戶而設的。對於打算長期持有相同基金而不作任何重整的投資者,可能並不適合。

更多投資方式

透過基金月供投資計劃助您建立投資組合,實現理財目標

配合客戶特定的目標和需求,精心制訂投資方案

個人網上理財用戶可透過「基金搜尋易」進入使用綜合基金資訊作系統性基金分析用途,助您作出精明的投資決策。

集合所有功能於一身的工具,為您提供全方位的基金資訊作系統性基金分析用途。

單位信託基金服務費用之條款及細則:

  • 本行會以不定期的形式提供開放式基金首次認購費用的推廣優惠。客戶可享有上述的特惠認購費用,或當其時的推廣優惠,優惠率以較低者為準。
  • 香港特別行政區之香港上海滙豐銀行有限公司(「本行」)可運用酌情權隨時更改開放式基金首次認購費優惠詳情而毋須事前通知。
  • 本行保留在給予合理通知的情況下更改條款及細則的權利。本行亦可能運用酌情權取消首次認購費優惠而毋須事前通知。
  • 如有爭議,本行保留最終及不可推翻之決定權利。
  • 若此條款及細則的英文版本與中文譯本在文義上出現分歧,概以英文版本為準。

 

FundMax戶口條款及細則:

一般事項

  • FundMax戶口乃受綜合理財戶口條款及細則約束的投資服務戶口;該條款及細則必須與以下FundMax戶口條款及細則一併閱讀
  • 開立FundMax戶口的客戶須同時持有滙豐卓越理財或滙豐運籌理財戶口
  • FundMax戶口不適用於買賣証券、認股權證、股票掛鈎票據/投資及股票/基金月供計劃
  • 請留意:基金經理嚴格禁止頻繁交易及市場時間活動,以保障基金整體權益。本行保留終止任何被發現進行該等活動的FundMax戶口的權利

戶口月費

  • 以FundMax戶口認購或轉換基金,有關的首次認購費或轉換費可獲豁免。客戶仍須繳付包括但不限於每年管理費、贖回費及表現費等於個別基金章程中列明的其他費用
  • 戶口月費會於FundMax戶口首次錄得基金結存(「零認購費系列」、全資型基金及保本基金除外)(「有關基金」)的當日開始計算
  • 戶口月費是以有關基金於收費期的平均結餘額及相對應該結存的收費金率計算。以外幣報價的基金,其結餘額將以計算該數值該日當前的兌換率換算成的港元等值計算。戶口月費是以港元計算;如果您所指定的現金戶口的結算貨幣並非港元,戶口月費會以徵收該日當前的兌換率換算為現金戶口的結算貨幣從戶口扣除
  • 戶口月費是以整月於每曆月的最後一個工作天徵收。若由FundMax戶口錄得基金結餘的首天開始計算的月份並非一個整月,該月的戶口月費將於下一個月收取。有關戶口月費的詳請可參閱FundMax戶口的月結單
  • 戶口月費會從您於開立FundMax戶口時所指定的現金戶口中扣除。如您欲更改指定現金戶口,本行須在月份的最後一個工作天的三個工作天之前收到您的指示,以便戶口月費可由該月份起從新現金戶口中扣除
  • 若有關基金於收費期的平均結餘額低於FundMax戶口所附的綜合理財戶口之相關最低收費結餘額,戶口月費將以最低收費結餘額計算。如FundMax戶口所附的綜合理財戶口為滙豐卓越理財,最低收費結餘額為港幣200,000元;如所附的為滙豐運籌理財,最低收費結餘額則為港幣50,000元
  • 若戶口月費連續三個月未能成功收取,該FundMax戶口將被終止

取消戶口

  • 當取消FundMax戶口時,任何已累計但未徵收的戶口月費會於所有投資結存均被贖回或轉移及該戶口獲成功取消時從您的指定現金戶口中扣除
  • 若以FundMax戶口作最後一次有關基金的認購或轉換的完成交易日子與取消戶口的日子相距不足一年,您須繳付以相關最低收費結餘額及相應之收費金率所計算的行政費,收費期為戶口被取消的翌日至該交易滿一年當日,行政費會從您的指定現金戶口中扣除

基金交付

  • 從FundMax戶口交付有關基金至其他戶口,被轉移的基金當時的市值的1%將被收取為基金交付費。該費用會於本行收到您的指示時從您的指定現金戶口中以該戶口的結算貨幣扣除。如基金報價貨幣不同於您指定現金戶口的結算貨幣,交付費會以徵收該日當前的兌換率換算為您指定現金戶口的結算貨幣後從該戶口扣除。無論轉移指示成功執行與否,交付費將不獲退還

雜項

  • 本行可以不時在本行行址展示或以本行認為適合的其他方法向客戶發出通知以修訂本條款及細則。如客戶並未於通知期屆滿前結束FundMax戶口,則客戶將被視作已同意有關修訂

如中文譯本與英文版本在文義上出現分歧,概以英文版本為準。

 

免責聲明:

此資料並非及不應被視為買賣任何理財產品的要約,亦不應被視為投資建議。您應就本身的投資經驗、投資目標、財政資源及其他相關條件,小心衡量自己是否適合參與任何投資產品。

投資涉及風險。投資者不應僅根據此資料而作出投資決定。詳情及風險因素請參閱有關基金的認購章程。基金或股份的價格及盈利有升有跌,資料內所載的過往表現,不可視作未來表現的指標。本網站所載資料只適用於香港居民,無論在任何權限下,其內容不可視為分銷、銷售優惠或購買證券之誘因,有關活動在有關權限之法律下是不合法的,特別是美國。有關滙豐單位信託基金的詳細聲明,請按此查閱。

基金乃投資產品,而部分涉及金融衍生工具。投資決定是由閣下自行作出的,但閣下不應投資在該基金,除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後,該產品是適合閣下的。

基金產品並不等於定期存款。

在最壞情況下,基金價值或會大幅地少於您的投資金額。

本文內容未經證券及期貨事務監察委員會審查。

由香港上海滙豐銀行有限公司刊發