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外匯財富管理方案

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人民幣服務

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股票服務

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人民幣儲蓄戶口

一個簡單、靈活的儲蓄戶口,讓您可隨時調動您的人民幣。

戶口每日結餘更可賺取利息。

  • 若您的全面理財總值達港幣1,000,000元或以上,更可賺取額外利息1
  • 設定常行指示自動進行日常匯款交易,簡便快捷

註:
1人民幣儲蓄存款戶口結餘將計算入客戶的全面理財總值內。若客戶之全面理財總值超過港幣1,000,000元,將可獲額外利息。


人民幣定期存款2

讓您的人民幣存款於一段期間內賺取較一般儲蓄戶口更優厚的利息。

最低存款額只需人民幣10,000元。

  • 存款期由1星期至1年不等,可供選擇
  • 可全日24小時透過電話、網上或流動裝置,管理人民幣戶口的資金
  • 為與中國內地有密切聯繫者,提供便捷的人民幣服務

註:
2開立人民幣定期存款必須同時持有一個相同戶名及戶口號碼的人民幣儲蓄戶口。所有人民幣定期存款的提存交易,必須透過該相關的人民幣儲蓄戶口辦理。


人民幣往來戶口3

提供簡單方便的日常人民幣銀行服務。

讓您輕鬆處理人民幣交易及簽發支票。

  • 簽發人民幣支票
  • 不設最高結餘上限
  • 您可透過匯豐個人網上理財或電話理財服務,24小時全天候處理人民幣戶口的資金

註:
3香港居民透過人民幣往來戶口簽發之人民幣支票於 i) 香港支付的支票簽發金額不設任何上限 ii) 於廣東省(包括深圳)支付的每張支票最高簽發金額為人民幣80,000元及簽發人民幣支票以支付在廣東省(包括深圳)的零售消費性支出的每天總支付金額最高為人民幣80,000元。若客戶在廣東省(包括深圳)簽發的人民幣支票於同一清算日需交收的總金額超過人民幣80,000元,部分支票將被退回,以保持客戶當日有關支票的總交收金額在人民幣80,000元限額以下。本行會因此收取支票退回收費。人民幣支票只可存入在香港有效的個人或公司人民幣戶口及其戶口需接受以人民支票存款。請確認有關個人或公司客戶是否願意接受以人民幣支票為付款方式。非香港居民簽發之人民幣支票只可用於香港及不可用於內地。


人民幣證券

如買賣港幣計價的證券般買賣人民幣計價的證券及交易所買賣基金(ETF)

  • 具備多種選擇讓您緊貼市場趨勢,包括透過「滬港通」買賣於上海證券交易所(上交所)上市的A股,買賣於香港聯合交易所(港交所)上市及以人民幣計價的證券和交易所買賣基金(ETF)
  • 一系列在上交所上市的A股,助您直接捕捉中國的增長機遇
  • 投資於多種於港交所上市的中國A股、黃金及人民幣債券市場的交易所買賣基金(ETF),讓您連接中國企業和商品
  • 於港交所上市的「雙幣雙股」證券,讓您靈活地以港幣及人民幣買賣同一證券
  • 人民幣投資產品的投資風險披露及免責聲明適用4

 

免責聲明
本行並不提供投資意見。投資涉及風險。證券價格可升可跌。本網頁所載資料並非一項投資建議,亦不可視作向任何人士建議出售或邀請購入任何投資產品/服務的文件。
有關中國A股買賣的風險披露,請查閱中國A股買賣服務的條款及細則。

 


人民幣債券 / 存款證

債券/ 存款證可帶來較穩定及可預測的票息收入,更可提升潛在的現金回報。

投資於債券和分散投資組合均有助攤薄您的風險。

重要風險通知

  • 債券是一種投資產品。投資決定是由閣下自行作出的,但閣下不應投資於該產品,除非中介人於銷售該債券時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗和目標後,該產品是適合閣下的
  • 債劵/存款證並不相等於定期存款
  • 存款證不屬於受保障存款及不會受香港的存款保障計劃保障
  • 發行人風險 – 債券/存款證受發行人的實際和預計借貸能力所影響。及不保證發行人於須償債時不會拖欠債務。在最壞情況下(如發行者破產),您可能無法收回本金和票息,因此最高潛在風險為損失100%投資本金及不能獲取任何票息

風險披露

  • 債券和存款證主要是一項中至長期的投資,並非短線投機的工具。您應準備於整段投資期內將資金投放在債券/存款證上;若選擇於到期日之前提早出售債券/存款證,可能會損失部份或全部的投資本金
  • 債券/存款證的利息支付和本金是由發行人去償還,債券/存款證持有人須承擔發行人的信貸風險。如果發行人不履行契約,債券/存款證持有人可能無法取回債券/存款證的利息和本金。在此情況下,債券/存款證持有人不能向匯豐追討任何賠償,除非匯豐本身為該債券/存款證之發行人
  • 匯豐提供債券/存款證的參考價格,債券/存款證價格確會隨著市場變化而波動。影響債券/存款證價格的因素包括但不限於利率、債券息差及流通性溢價的波動。而孳息率的上落對年期較長的債券/存款證的價格有更大影響。債券/存款證的買賣潛在風險,投資者未必獲利,可能會蒙受損失
  • 如您打算出售債券/存款證,匯豐可能會在正常市場情況下,按當前市價購回它們,但由於市況變化,賣出價可能跟原先的買入價不同
  • 倘若您選擇將債券/存款證所支付的款項兌換為本國貨幣,可能要承受匯率波動的風險
  • 債券/存款證的二手市場或不能提供巨大的流通量,或買賣價格根據當前市況而定,可能與債券/存款證持有人的期望不符
  • 如債券/存款證被提早贖回,您把所得資金投放在其他投資項目,未必能取得相同回報

人民幣債務工具

  • 投資於人民幣債務工具會受利率波動影響,投資者須承受利率波動風險,這可能影響產品的回報及表現
  • 人民幣產品可能因所涉及的投資並無活躍的二手市場,而導致較大的買賣差價,投資者須承受較大的流動性風險及可能因此而招致虧損
  • 若您選擇於到期日之前提早出售人民幣債券,可能會損失部份或全部的投資本金

人民幣單位信託基金

投資於單位信託基金,可讓您將投資分散於人民幣在岸及離岸市場。

您可以定額投資或採用基金月供投資計劃,每月供款投資。

重要風險通知

  • 單位信託基金乃投資產品,而部份涉及金融衍生工具。投資決定是由閣下自行作出的,但閣下不應投資於本產品,除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗和目標後,該產品是適合閣下的
  • 單位信託基金並不等同於定期存款。
  • 投資者不應只根據此資料而作出投資決定
  • 在最壞的情況下,單位信託基金價值 或會大幅地少於您的投資金額。(在極端的情況下,您投資的金額可能會變成沒有價值。)
  • 投資涉及風險。詳情及風險因素請參閱有關基金的認購章程。單位信託基金或股份的價格及盈利有升有跌,資料內所載的過往表現,不可視作未來表現的指標。本網站所載資料只適用於香港居民,無論在任何權限下,其內容不應視為分銷、銷售優惠或購買證券之誘因。有關活動在有關權限之法律下是不合法的,特別是美國。有關匯豐單位信託基金的詳細聲明,請參閱單位信託基金免責聲明
  • 單位信託基金乃投資產品,而部份涉及金融衍生工具。投資決定是由閣下自行作出的,但閣下不應投資於本產品,除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗和目標後,該產品是適合閣下的
  • 此文件所載資料及有關基金及開放式基金的資料未經香港證券及期貨事務監察委員會或任何監管機構審核

人民幣保本投資存款 - 貨幣掛鈎

結構投資產品會為您對不同市場的看法提供投資機遇。

 

5本產品於到期時您可取回本金,但是如銀行無力償債或未能履行其於本產品下的責任,您有可能損失您的全部存款金額。詳情請參閱保本投資存款銷售文件中的銀行的信貸風險。

6以上保本投資存款的年利率只供參考而非保證利率,並以2014年7月30日兩年期為例, 客戶可享的年利率會因應當時市場情況而有所更改。須受條款及細則約束。

重要風險通知

  • 保本投資存款乃可涉及金融衍生工具的結構性投資產品。投資決定是由閣下自行作出的,但閣下不應投資於本產品,除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗和目標後,該產品是適合閣下的
  • 保本投資存款並不相等於定期存款
  • 保本投資存款不屬於受保障存款及不會受香港的存款保障計劃所保障
  • 發行人風險 - 保本投資存款表現受發行人的實際和預計借貸能力所影響。就償債責任而言,保本投資存款不保證發行人不會拖欠債務。於最壞情況下(如發行者破產),投資者將不能收回任何本金或利息或票息,因此最高潛在風險為損失100%投資本金及不能獲取任何利息或票息

保本投資存款風險聲明

  • 銀行的信貸風險– 保本投資存款並無以任何抵押品作抵押。當閣下購買本產品,閣下將承擔銀行的信貸風險。如銀行無力償債或未能履行其於本產品下的責任,閣下只可以銀行的無抵押債權人身份提出申索。在最壞情況下,閣下可能會損失閣下的全部存款金額
  • 貨幣風險– 倘閣下存款貨幣並非閣下的本土貨幣,而閣下於到期後選擇將其兌換成閣下的本土貨幣,則閣下有可能因匯率波動而獲得收益或招致虧損
  • 銀行提早終止風險– 在本行完全酌情決定就保障本行結合戶口或抵銷賬項的權利,或任何抵押權益或保障客戶利益而言,屬有需要或適當的情況下,本行有酌情權於到期日前將存款或存款的任何部分結束,扣除有關終止成本或加上按比例計算的應得回報或贖回額後,所得出數目或會少於存款的原先本金額
  • 市場風險 – 保本投資存款的收益須視乎於釐定日釐定時間存款貨幣兌掛鈎貨幣的匯率相對於觸發匯率的表現而定。匯率的變動可能出乎預料、突如其來而且幅度龐大,並受複雜的政治及經濟因素影響。您必須準備接受或會收取存款的最低贖回額/甚至沒有回報的風險(如匯率走勢非如您所料)
  • 衍生工具風險 – 保本投資存款內含外匯期權。期權交易涉及風險。如果存款貨幣兌掛鈎貨幣的匯率於釐定日釐定時間的走勢非如您所料,您只能收取零 /最低贖回額
  • 潛在收益有限 – 當外幣匯率於釐定日釐定時間相比觸發匯率走勢如您所料的時候,您能獲取的潛在最高回報為存款利息總額
  • 有別於買入掛鈎貨幣 – 投資於保本投資存款有別於直接買入掛鈎貨幣
  • 流通性風險 – 保本投資存款乃為持有至到期而設。閣下無權於到期前要求提早終止本產品。在特殊情況下,本行有權利及完全酌情因應個別情況決定接受您的提早贖回申請。接獲有關申請後,本行將提供參考贖回價格。提早贖回時的回報可能低於存款一直存放至到期日的回報,亦有可能出現負回報

重要資訊

請注意本行不提供結構投資存款予美國公民 / 擁有美國國籍的人士、美國居民或美國納稅人,或有美國地址的人士(例如主要通訊地址、居住地址或工作地址在美國)。


人民幣不交收遠期外匯合約 (NDF)

人民幣不交收遠期外匯合約 (NDF)7 是一種外匯衍生工具8 ,以客戶與銀行預先協定的遠期匯率在指定日期兌換指定金額的人民幣。人民幣不交收遠期外匯合約交易並不涉及人民幣的實際交收,而所有交易均以美元結算。

兩種人民幣不交收遠期外匯合約 (NDF) 可供選擇:

  • 買入人民幣 – 若您認為人民幣將會升值,而預期的人民幣匯率會高於遠期匯價
  • 賣出人民幣 – 若您認為人民幣將會貶值或持平,而預期的人民幣匯率會低於遠期匯價
  • 不受每日交易額限制,靈活地配合您的人民幣投資需要
  • 人民幣不交收遠期外匯合約可協助您對冲因人民幣匯率波幅所帶來的風險7及滿足您的人民幣投資需要9
  • 最低合約金額為10,000美元,但您只需將合約的名義金額 25%作為給銀行的抵押/保證金,即可開始交易
  • 人民幣投資產品的投資風險披露及免責聲明4

7此產品不應用作投機活動。

8人民幣不交收遠期外匯合約的利潤 / 虧損將取決於合約遠期匯率。

重要風險通知

  • 這是一種衍生工具產品。投資決定是由閣下下自行作出的,但閣下不應投資在人民幣不交收遠期外匯合約,除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後,該產品是適合閣下的
  • 人民幣不交收遠期外匯合約並不相等於定期存款
  • 發行人風險 - 您依賴匯豐的借貸能力。該產品受匯豐的實際和預計借貸能力所影響及不保證匯豐於須償債時不會拖欠債務。於匯豐破產情況下,投資者可能無法取回任何本金或利息,因此最高潛在風險為損失100%投資本金及不能獲取任何利息

 

風險披露

  • 本聲明是根據證券及期貨事務監察委員會持牌人或註冊人操守準則規定向閣下提供。
  • 槓桿式外匯交易的虧損風險可能十分重大。您所蒙受的虧損可能超過您的最初保證金款額。即使您定下備用交易指示,例如「止蝕」或「限價」交易指示,亦未必可以將虧損局限於您原先設定的數額。市場情況可能使這些交易指示無法執行。您可能一接到通知後須立即存入額外的保證金款額。您的外匯未平倉合約及有關抵押無須經您同意即可能被了結 。您仍將為您的戶口所出現的任何逆差負責。因此,您應該仔細考慮,鑑於自已的財務狀況及投資目標,這種買賣是否適合您

人民幣兌換服務

持有人民幣可幫助您把握投資機會或捕捉匯率波動所帶來的潛力。

  • 透過人民幣轉存服務,當您預先設定的目標匯率已達到及/或轉賬周期(例如:每日)到期時,我們即會自動替您買入或賣出人民幣9。您也可設定戶口的最低結餘,以確保戶口有充足資金
  • 在香港任何分行10兌換現鈔11

10客戶必須持有一個有效的人民幣儲蓄存款戶口以設立人民幣轉存指示。人民幣轉存服務只適用於匯豐卓越理財、匯豐運籌理財、個人綜合理財戶口、人民幣儲蓄戶口、港元結單儲蓄戶口 及「外幣通」結單儲蓄戶口客戶。

10人民幣現鈔兑換服務只適用於面額人民幣50元或以上的紙幣。

11「日夜理財中心」除外。


人民幣轉賬服務

將您戶口內的人民幣資金轉賬至其他香港境內或境外的人民幣戶口12

  • 透過個人網上理財輕鬆設定常行指示
  • 從您的香港匯豐人民幣戶口轉賬至中國相同戶名的人民幣戶口,每日轉賬上限為人民幣80,000元13
  • 轉賬至中國以外其他國家並無人民幣匯款金額限制
  • 透過專為 匯豐卓越理財 / 匯豐運籌理財 客戶而設的環球轉賬服務14,您可於同名戶口之間進行近乎即時的人民幣轉賬,及將戶口內的人民幣隨時轉賬到海外的匯豐戶口

 

12人民幣匯款須遵守收款國的當地法規。

13客戶(香港居民)每日匯出金額可透過人民幣結算銀行查詢。您的內地收款人戶口名稱須與匯豐人民幣儲蓄戶口完全相同,包括聯名戶口。已匯至您內地相同戶名的人民幣戶口且尚未提取的人民幣資金經適當核查後,可重新匯至您於香港相同戶名的人民幣儲蓄戶口。相關條件可能適用,包括內地相關銀行指定的條件。

14透過「環球轉賬服務」由香港戶口以人民幣轉賬至其他地區之戶口, 該戶口必須為人民幣戶口 (此服務不適用於轉賬至中國內地之戶口)。


匯豐銀聯雙幣信用卡

一卡在手,讓您可輕鬆處理中港及海外的消費。享受靈活的財務管理及保障,免受港幣與人民幣之間匯率波動的影響。

  • 一卡雙幣 - 港幣及人民幣
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於指定的自動櫃員機提取人民幣

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哪些戶口允許您提取人民幣?

  • 自動櫃員機卡上所記錄的港幣戶口(例如: 儲蓄戶口、往來戶口、萬用戶口、匯豐卓越理財、匯豐運籌理財或個人綜合理財戶口)
  • 自動櫃員機卡上所記錄的綜合戶口(例如: 匯豐卓越理財、匯豐運籌理財或個人綜合理財戶口)內之人民幣儲蓄戶口

 

您的最高提取限額為多少?

  • 每日最高提取限額為等值港幣40,000 元之人民幣

 

收費如何?

  • 毋須繳付任何手續費

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外幣儲蓄戶口

讓您可處理不同的外幣儲蓄存款之餘,亦可憑戶口結餘賺取利息。

外幣定期存款

於固定存款期內存入定額款項,賺取較儲蓄戶口更高的利息。

轉賬及繳費

輕鬆快捷地將資金轉移至本港、中國內地和世界各地的戶口、繳付費用,以及設定常行指示。

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貨幣兌換風險 – 人民幣存款的價值需承受因匯率波動而產生的風險。倘若你選擇將人民幣存款兌換為其他貨幣時的匯率較當初兌換人民幣時的匯率為差 , 則可能會因而蒙受本金損失。

4。只限人民幣證券買賣、人民幣債券買賣、人民幣單位信託基金、人民幣保本投資存款、人民幣不交收遠期外匯合約
  • 本網頁所載資料並非亦不應被視為購買或認購任何投資產品或服務的建議或要約或邀請。投資涉及風險。投資者應在作出任何投資決定前,仔細考慮本網頁所介紹的產品或服務是否適合本身的情況。過往表現數據並非未來表現的指標。投資者應參閱個別產品的說明書或銷售文件,了解產品詳情及所涉風險。投資產品價格可升可跌。買賣投資產品均可能帶來虧損,而不一定可賺取利潤。
  • 人民幣產品可能因所涉及的投資並無活躍的二手市場,而導致較大的買賣差價,投資者須承受較大的流動性風險及可能因此而招致虧損。
  • 保本投資存款(如以人民幣計值)是在香港發行的以人民幣計值及結算產品,該人民幣計值與在中國內地的人民幣計值存在差異。您應就本身的投資經驗、投資目標、財政資源及其他相關條件,小心衡量自己是否適合參與任何投資項目。