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基金月供投資計劃

透過基金月供投資計劃助您建立投資組合,實現理財目標
  • 基金乃投資產品,而部分涉及金融衍生工具。投資決定由閣下自行作出,惟除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋,經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後,認為該產品適合閣下,否則閣下不應投資在該產品
  • 基金產品並不等於定期存款
  • 在最壞情況下,基金價值或會大幅地少於您的投資金額

投資於基金月供投資計劃

籌備婚禮?環遊世界?

現在就來體驗一下滙豐為您提供的目標投資月供計劃,助您實現夢想!

每人都有自己的夢想!

滙豐深明您的需要,並為您提供獨有的目標投資月供計劃。您毋須一次過投入大筆資金,也可以省卻您追蹤入市時的煩惱,透過定期投資,讓您累積財富以達成目標。   

無論您正在為子女教育或是為儲錢旅行作打算,為了實現計劃,您應大概知道您預算供款的期數及目標所累積的金額。透過滙豐獨特的投資服務,您的理財計劃就是那麽簡單。

為何選擇基金月供投資計劃?

  • 讓您可定期監察您的投資計劃

    滙豐深明您的需要,為您提供具有目標的投資月供計劃。在投資計劃達標時,我們會向您發出短訊提示,助您監察您的投資。
  • 實現您的目標

    您毋須一次過投入大筆資金,也可以省卻您追蹤入市時的煩惱,透過定期投資,讓您累積財富以達成目標。
  • 最低投資額可低至港幣1,000元

    您可透過基金投資令您的投資組合更靈活、更多元化,而每月的投資供款更可低至港幣1,000元

如何開始以基金月供投資計劃來作投資?

開始建立您的投資組合和實現個人目標的 4 步曲

第 1 步:設定投資目的

假如您計劃供子女海外升學或準備退休生活的話,您應先預計所需要儲蓄的資金,以便您實現目標。

第 2 步:您可負擔的供款

考慮您個人的預算、儲蓄的進度來決定您每月的供款額,每月供款可低至港幣1,000元。

第 3 步:目標設定服務

您可運用滙豐獨有的目標設定服務,預設:

您預算供款的期數 - 目標供款期數,或您預計從本計劃將累積的金額 - 目標市值

 

一旦達到預設的目標後,滙豐會根據您所選的提示提供以下服務:

發送流動電話短訊給你作提示,或替你自動終止該計劃

第 4 步:選擇基金

根據您的風險取態及需要,選擇合適您的基金。每種基金的最低每月供款額為港幣1,000元。

您可透過「基金搜尋易」進入使用綜合基金資訊作系統性基金分析用途,助您作出精明的投資決策。

透過不同的途徑管理您的單位信託基金投資組合

  • 滙豐個人網上理財服務:只需一按鍵,便可認購、沽出或轉換基金單位、設立基金月供投資計劃及監察基金組合價格走勢
  • 電話理財服務:靈活方便地沽出基金單位
  • 分行網絡:與滙豐的投資專才聯絡,讓他們按照您的需要助您把握投資機會

 

費用是多少?1

服務 收費
基金月供計劃特惠認購費2 債券基金:2%
其他基金(債券基金除外):3%
贖回/管理/其他費用
以有關的基金說明書為準
轉換費3 最高為轉換額的1%
確認投資指令「e提示」 免費
基金交付4 每基金港幣100元之行政費
終止設立少於一年的基金月供投資計劃之行政費5 每基金月供計劃港幣80元

費用是多少?1

服務 基金月供計劃特惠認購費2
收費 債券基金:2%
其他基金(債券基金除外):3%
服務 贖回/管理/其他費用
收費 以有關的基金說明書為準
服務 轉換費3
收費 最高為轉換額的1%
服務 確認投資指令「e提示」
收費 免費
服務 基金交付4
收費 每基金港幣100元之行政費
服務 終止設立少於一年的基金月供投資計劃之行政費5
收費 每基金月供計劃港幣80元

註:

1此收費表適用於滙豐卓越理財、滙豐運籌理財及個人綜合理財戶口客戶,及以「383」作戶口號碼結尾的一般單位信託基金戶口客戶。

2基金認購交易實際收取之首次認購費是按照以上開放式基金首次認購費優惠並根據各基金公司所運用來計算基金收費之方式所計算。基金收費之計算方式因個別基金公司而異。因此基金認購交易實際收取的首次認購費有可能與將認購金額乘以開放式基金首次認購費優惠所計算的結果有所出入。

3本行只接受轉換由同一間基金公司管理的開放式基金。服務費用的詳情,請以有關的基金說明書為準。

4請留意基金託收或交付將只限於同名戶口。如欲提交有關基金託收或交付指示,請親臨任何一間滙豐分行。

5於本計劃成立一年內終止計劃將被收取港幣80元之行政費,該費用會於處理您的終止指示時從您的預設結算戶口扣除;該行政費不適用於(i)已預設目標供款期數為12期或以下並選擇於成立一年內自動終止的基金供款計劃;(ii)已就基金預設目標市值而於成立一年內,當該目標市值達到後自動終止的基金供款計劃。但若您已選擇並於預設的目標達到後收到本行發出的電話短訊,並其後於本計劃成立一年內經滙豐分行或電話理財服務發出終止本計劃的指示,本行則收取該行政費。

有關基金月供投資計劃服務費用的其他條款及細則,請參閱下列「基金月供投資計劃服務費用條款及細則」部分。

更多資料

最低投資額

在月供投資計劃中,每種基金的最低每月供款額為港幣1,000元6,並且無首次投資金額規定。

6可額外作不定期投資,每項基金最低額外投資額為1,000美元或港幣10,000元。

更多投資方式

透過獨有的基金收費模式助您建立及管理財務健康,為您提供全面的理財方案透過獨有的基金收費模式助您建立及管理財務健康,為您提供全面的理財方案

配合客戶特定的目標和需求,精心制訂投資方案

個人網上理財用戶可透過「基金搜尋易」進入使用綜合基金資訊作系統性基金分析用途,助您作出精明的投資決策。

集合所有功能於一身的工具,為您提供全方位的基金資訊作系統性基金分析用途。

單位信託基金服務費用之條款及細則:

  • 本行會以不定期的形式提供開放式基金首次認購費用的推廣優惠。客戶可享有上述的特惠認購費用,或當其時的推廣優惠,優惠率以較低者為準。
  • 香港特別行政區之香港上海滙豐銀行有限公司(「本行」)可運用酌情權隨時更改開放式基金首次認購費優惠詳情而毋須事前通知。
  • 本行保留在給予合理通知的情況下更改條款及細則的權利。本行亦可能運用酌情權取消首次認購費優惠而毋須事前通知。
  • 如有爭議,本行保留最終及不可推翻之決定權利。
  • 若此條款及細則的英文版本與中文譯本在文義上出現分歧,概以英文版本為準。

 

免責聲明:

此資料並非及不應被視為買賣任何理財產品的要約,亦不應被視為投資建議。您應就本身的投資經驗、投資目標、財政資源及其他相關條件,小心衡量自己是否適合參與任何投資產品。

投資涉及風險。投資者不應僅根據此資料而作出投資決定。詳情及風險因素請參閱有關基金的認購章程。基金或股份的價格及盈利有升有跌,資料內所載的過往表現,不可視作未來表現的指標。本網站所載資料只適用於香港居民,無論在任何權限下,其內容不可視為分銷、銷售優惠或購買證券之誘因,有關活動在有關權限之法律下是不合法的,特別是美國。有關滙豐單位信託基金的詳細聲明,請按此查閱。

基金乃投資產品,而部分涉及金融衍生工具。投資決定是由閣下自行作出的,但閣下不應投資在該基金,除非中介人於銷售該產品時已向閣下解釋經考慮閣下的財務情況、投資經驗及目標後,該產品是適合閣下的。

基金產品並不等於定期存款。

在最壞情況下,基金價值或會大幅地少於您的投資金額。

本文內容未經證券及期貨事務監察委員會審查。

由香港上海滙豐銀行有限公司刊發