長壽就一定活得更好? 

人們普遍認為與退休年齡65歲2仍有著一段距離,而近年人均壽命不斷提高,長壽但生活所需卻超出了自己預算,那麼生活質素便必然會大受影響。

隨著年歲漸長,退休的日子逐漸走近,當下就是最佳時機,籌劃無憂樂齡。透過滙豐盈達延期年金計劃(“延期盈達”)/ 盈達年金計劃(“盈達”)助您實現理想的退休生活,並讓您在今天及將來同享成果 。

主要特點

延期盈達及盈達為您提供以下保障:

  • 以計劃的預期現金價值、非保證的累積紅利和累積的每月年金金額3計算,預計盈虧平衡可最快於第8個保單年度實現*。
  • 您可在繳付保費5年後開始按月收取年金金額,亦可選擇將您的收益保留在計劃中,繼續累積生息。

* 盈虧平衡是指在特定的保單年度由保證利益及非保證利益共同達成之淨現金價值5為總繳保費6的100%。有關非保證利益的詳情,請參閱相關產品冊子的「主要風險 ─ 非保證利益」部分。

有關延期盈達

延期盈達是一份延期年金保險計劃,並由保險業監管局(“保監局”)認證為已符合其合資格延期年金保單之指引4

  • 如您是一位香港的納稅人,您所繳付的保費可向稅務局申請薪俸稅及個人入息稅之稅務扣除 ,有關扣除於每個課稅年度最高為港幣60,000元4 。詳情請參閲「合資格延期年金保單的重要資訊」部分。
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延期盈達/盈達均為具儲蓄及分紅成分的長期人壽保險產品,其並非等同於或類似任何類型的存款。延期盈達是一份延期年金保險計劃,並由保監局認證為已符合其合資格延期年金保單之指引。

產品短片

盈達如何運作

盈達年金計劃

保費折扣優惠

成功投保滙豐盈達延期年金計劃/盈達年金計劃可享首年保費折扣高達7%。

此優惠之有效期截至2019年6月30日。受推廣條款及細則約束。請蒞臨分行了解詳情。

如何申請?

需要索償嗎?

填妥索償表格,然後傳真給我們。

承保範圍

保障包括什麼?:

以下為延期盈達及盈達兩者之間在產品特色上的主要差異,其包括保費繳付期的年期、儲蓄期及年金期/年金金額選擇方式,以迎合您的不同需求及情況:
 

滙豐盈達延期年金計劃

(保險業監管局認可合資格延期年金保單)

盈達年金計劃

投保資格8
  • 年金期為20年:

        46至70歲之受保人可申請

  • 年金期直至99歲2

        55至70歲之受保人可申請

  • 保費繳付期為3年,年金期為20年:

        35至75歲之受保人可申請

  • 保費繳付期為5年,年金期為20年:

        35至70歲之受保人可申請

  • 保費繳付期為3年或5年,年金期直至99歲2

         55至70歲之受保人可申請




受保人 受保人與保單持有人須為同一人 受保人與保單持有人可為同一人或不同人
保費繳付期 5年 3/5年,或以合計保費金額7繳付
儲蓄期 5年 1/3/5年
年金期 20年;或直至99歲2 20年;或直至99歲2
紅利選擇方式
  • 存於保單内積存生息(如有)
  • 於保費繳付期後以現金收取,保費繳付期間所宣派的紅利(如有)將於您的保單内積存生息(如有)
  • 存於保單内積存生息(如有)
  • 於保單年期内以現金收取
以下為延期盈達及盈達兩者之間在產品特色上的主要差異,其包括保費繳付期的年期、儲蓄期及年金期/年金金額選擇方式,以迎合您的不同需求及情況:
 
投保資格8

滙豐盈達延期年金計劃

(保險業監管局認可合資格延期年金保單)

  • 年金期為20年:

        46至70歲之受保人可申請

  • 年金期直至99歲2

        55至70歲之受保人可申請

盈達年金計劃
  • 保費繳付期為3年,年金期為20年:

        35至75歲之受保人可申請

  • 保費繳付期為5年,年金期為20年:

        35至70歲之受保人可申請

  • 保費繳付期為3年或5年,年金期直至99歲2

         55至70歲之受保人可申請




  受保人

滙豐盈達延期年金計劃

(保險業監管局認可合資格延期年金保單)

受保人與保單持有人須為同一人
盈達年金計劃 受保人與保單持有人可為同一人或不同人
  保費繳付期

滙豐盈達延期年金計劃

(保險業監管局認可合資格延期年金保單)

5年
盈達年金計劃 3/5年,或以合計保費金額7繳付
  儲蓄期

滙豐盈達延期年金計劃

(保險業監管局認可合資格延期年金保單)

5年
盈達年金計劃 1/3/5年
  年金期

滙豐盈達延期年金計劃

(保險業監管局認可合資格延期年金保單)

20年;或直至99歲2
盈達年金計劃 20年;或直至99歲2
  紅利選擇方式

滙豐盈達延期年金計劃

(保險業監管局認可合資格延期年金保單)

  • 存於保單内積存生息(如有)
  • 於保費繳付期後以現金收取,保費繳付期間所宣派的紅利(如有)將於您的保單内積存生息(如有)
盈達年金計劃
  • 存於保單内積存生息(如有)
  • 於保單年期内以現金收取

您的儲蓄由以下各部分組成:

  • 您保單中的保證現金價值將於儲蓄期內逐步遞增
  • 非保證的周年紅利及息率(任何累積紅利及利息及任何累積每月年金金額3所賺取的利息)。

滙豐人壽保險(國際)有限公司(「本公司」)將釐定用以計算紅利的規模來分配紅利,並擁有絕對權利不時作出調整。若您在保單期內提取任何累積紅利及利息,或如有任何影響紅利的調整,其後的每月非保證年金金額將會相應調整。

了解保單紅利詳情

 

年金金額選擇方式:

按月收取現金 - 在年金期內於每個月結日收取每月年金金額3;或

積存生息 - 將每月年金金額2存於計劃內積存生息(如有)(該息率將由本公司不時釐定),直至年金期完結。

註:您可選擇於保單期内的任何時間切換以上兩種收取年金金額選項。

 

人壽保障:

即使在您不幸去世時,您的摰愛仍會獲得身故賠償。您可於仍然在生時決定身故賠償以何種方式支付,您的受益人將可收取:

  • 方式一: 一筆過全數支付的身故賠償;或
  • 方式二:於您身故前之累積每月年金金額3的一筆過款項(如有),加上按月收取尚未支付的每月年金金額3 (如有)直至年金期結束為止(註:只適用於受保人在生時已選擇此方式及受保人於年金期内不幸身故的情况)

 

欲了解詳細產品特點及產品風險,請參閱相應延期盈達及盈達的產品小冊子

額外保障

延期盈達及盈達帶給您更多保障

延期盈達/盈達於保單期内還為您提供以下一系列的附加保障9(受申請資格限制),毋須另繳保費,讓您享受更自在的人生。

  1. 額外意外死亡保障10
  2. 末期疾病保障10
  3. 失業延繳保費保障11

有關以上附加保障9之詳細條款及細則以及不保事項,請參閱附加保障之保單條款。

產品冊子

輕鬆取得所需的一切資訊

「滙豐盈達延期年金計劃」產品冊子

(保險業監管局認可合資格延期年金保單)

管理保單

網上管理保單

滙豐了解到人生的優先次序會不時轉變,因此您可以隨時在網上更改保單。

 

您可以輕易:

- 查看或查閱保單資料

- 更改繳付保費指示,包括繳付保費戶口、方式或形式

申請索償

人生不一定事事順意,萬一發生事故,往往希望能夠第一時間獲得保險賠償。

 

致電 (852) 31280122,我們的電話索償顧問將協助您準備有關申索。

您曾否考慮

 

為退休儲備作出籌劃,已繳保費更可向稅務局申請薪俸稅及個人入息稅之稅務扣除。

 

註:稅務局擁有絕對權力決定稅務扣除。滙豐聚富入息延期年金計劃是一份具儲蓄及分紅成分的長期人壽保險計劃,其並非等同於或類似任何類型的存款。

 

您想籌備創業資金?為子女籌謀儲備教育資金?還是只想過舒適的退休生活?

 

註:「聚富入息保險計劃」並非相等或相似於任何類型的存款。

合資格延期年金保單的重要資訊:

  • 合資格延期年金保單的稅務定義 - 本保單是合資格的延期年金保單,但並不保證您已繳的保費將符合稅務扣除資格。本計劃的資格認證是保監局根據其產品特點而定,與您的個人狀況無關。於申請稅務扣除前,您必須符合稅務條例規定下之所有條件及遵從香港特別行政區稅務局發出的指引。一般稅務資訊只供參考,您不應單憑此資訊作任何稅務決策。本保單可獲的實際稅務優惠將取決於您的個人稅務狀況。如您毋須於相關評稅年度繳納薪俸稅及個人入息稅,您未必能享有稅務扣除優惠。如您有任何疑問,請諮詢專業稅務顧問。所有稅務條款、法規及/或其詮釋均可能被修改,而影響有關的稅務優惠包括稅務扣除資格。本公司沒有責任通知您相關法律、法規及/或其詮釋的修改,及其可能對您產生的影響。如想了解更多有關合資格延期年金的稅務扣除資訊,請瀏覽保監局網頁:www.ia.org.hk。 
  • 合資格延期年金保單的認證 - 保監局的認證不代表對保單的推介或認可,亦不保證本保單的商業價值或表現,更不代表保監局認許本保單適合所有個別保單持有人或任何類別的保單持有人。本保單已獲保監局認證,但不構成官方建議。保監局對此產品冊子內容包括其準確性或完整性概不負責,並明確表示,不會承擔因此產品冊子全部或任何內容而引致的損失。
  1. 申請延期盈達/盈達受我們就您的國籍及╱或地址及╱或居留國家而不時釐定的相關規定所限制。
  2. 我們會按您的下一個生日歲數釐定您的年齡。例如您現時是54歲,而下一個生日是在六個月之內,按照保單我們會視您的年齡為55歲。
  3. 每月年金金額即每月保證年金金額加每月非保證年金金額(如有)。每月非保證年金金額為非保證,並將由本公司不時釐定。
  4. 已繳付至延期盈達的保費可否獲得稅務局薪俸稅及個人入息稅之稅務扣除,將取決於您的個別情況;而稅務局擁有絕對權力決定在保費繳付期間所繳付的保費是否予以稅務扣除。有關主要風險因素的詳情,請參閱相關產品冊子內的「主要風險 - 合資格延期年金保單的稅務定義」部分。
  5. 淨現金價值指於年金期開始前,相等於保證現金價值加上累積紅利及利息,再減去任何未償還的保單借貸、利息和未付之保費的金額。於年金期開始或以後,淨現金價值是指保證現金價值加上任何累積之每月年金金額3,加上任何累積紅利及利息,再減去任何未償還的保單借貸、利息和未付之保費的金額。
  6. 已繳總保費指受保人於身故當日的到期基本計劃之保費總額(無論是否已實際繳付)。有關詳細條款及細則,請參閱保單條款。
  7. 合計保費金額方式可讓您預繳所需的保費。於保費到期日扣除所需之每年保費後的合計保費金額結餘將積存生息,息率為非保證並會由本公司不時釐定。除受保人身故或退保外,合計保費金額結餘及其累積利息一經繳付後將不可提取。除受保人身故或退保外,合計保費金額結餘及其累積利息一經繳付後將不可提取。若合計保費金額及其累積利息超出本保單所需的總保費,本公司將於扣除所有於本保單下尚欠之保費後將餘額退回。若合計保費金額及其累積利息不足以支付本保單所需的總保費,本公司將以書面要求閣下儘快繳付保費差額。如您未能支付保費差額,可能令保單失效。 如您以減少投保額作全數或部分退保,您須繳付退保費用,退保費用將從合計保費金額結餘及其累積利息扣除,退保費用將由本公司不時調整。
  8. 對於同一名受保人,如所有「聚全保」、「退休收入年金計劃」、「滙溢保險計劃」、「盈達年金計劃」、「滙豐盈達延期年金計劃」、「聚富入息保險計劃」和「滙豐聚富入息延期年金計劃」之批核中「保證核保」或「簡易核保」申請及已生效保單保費總額:
    1. 超過「保證核保」限額港幣40,000,000元╱5,000,000美元,受保人須回答一些簡單的健康問題;或
    2. 超過「簡易核保」限額港幣70,000,000元╱8,750,000美元,本公司將進一步審查此申請並保留一切接受或拒絕此申請之權利。
  9. 附加於保險合約的修訂,會增加或減少保障額,是保險合約的一部分。
  10. 額外意外死亡保障及末期疾病保障將於受保人年屆80歲2或支付有關賠償後或保單終止時(以較早者為準)終止。當我們支付有關賠償後,您的保單將會隨即終止。
  11. 失業延繳保費保障適用於年齡介乎19歲2至64歲2並持有香港身份證的保單持有人。保障將於保單持有人年屆65歲2的保單周年日或已清繳所有到期保費或您的保單終止時(以較早者為準)終止。

 

免責聲明

保單持有人須承受滙豐人壽保險(國際)有限公司的信貸風險。

若保單持有人於保單初期中止此計劃及/或退保,其取回的收益金額可能遠低於已繳付的保費。

本文所列舉的過往、現時、預計及/或潛在收益及/或回報(例如獎金、紅利、利息等)並非保證和僅作說明用途。

將來實際所得收益及/或回報,可能低於或高於現時列出的收益及/或回報。

「滙豐盈達延期年金計劃」及「盈達年金計劃」是由本公司承保。本公司已獲保監局授權經營。香港上海滙豐銀行有限公司(簡稱「滙豐」)為本公司之授權保險代理商。您的保單利益受本公司的信貸風險所影響。您支付的保費將成為本公司資產的一部分,您對任何該等資產均沒有任何權利或擁有權。如追討賠償,您只可向本公司追索。此產品乃本公司而非滙豐之產品,並只在香港特別行政區銷售。

有關詳盡產品特點,請參閱產品冊子。有關詳細條款及細則,請細閱保單規定。

滙豐人壽保險(國際)有限公司是註冊成立於百慕達之有限公司,並為滙豐集團旗下從事保險業務的附屬公司之一。