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滙豐盈達延期年金計劃

一份合資格延期年金計劃,繳付保費5年即可提供穩定退休收入,更可享扣稅優惠。


只需5年即可達至退休無憂

此項延期年金計劃,可在您退休後提供穩定的每月收入來源,所繳付的保費亦可享扣稅優惠[@taxdeduction]。

「滙豐盈達延期年金計劃」由新造年金業務穩佔香港市場第一[@no1annuityprovider]的滙豐保險承保,並獲保險業監管局(「保監局」)認證為已符合資格的延期年金保單。

想知道如何獲取更完善保障?今日就讓我們的財務策劃經理為您親身籌劃。

主要特點

繳付保費5年製造長期入息

您可在繳付保費5年後,開始按月收取年金金額,建立一個延續至99歲[@birthdaydefinition]的現金流

靈活管理年金收益

由第6年起,您可選擇按月收取年金金額,或將您的收益保留在計劃中,繼續累積生息。您亦可以隨時改變您的選擇,盡享理財靈活性

保費可享稅務扣除

您可就所繳付的保費申請稅務扣除[@taxdeduction],每個課稅年度可高達港幣60,000元

限時優惠 —享首年保費低至88折

  • 投保本計劃可享首年保費低至91折,同時申請滙豐自願醫保靈活計劃, 更可享低至88折。優惠期至2022年12月31日。受條款及細則約束
  • 首次投保[@newtoinsurance]可享首年保費額外1.5%折扣優惠,特選客戶更可享額外1%的折扣。優惠期至2022年12月31日。受條款及細則約束
  • 以滙豐卓越理財信用卡®繳付新保單之保費[@toborrowornot],賺取額外高達$6,000「獎賞錢」!優惠期至2022年12月31日。受條款及細則約束

如何投保

投保資格

您須同時符合以下資格,才可投保「滙豐盈達延期年金計劃」:

  • 年齡介乎46至70歲[@birthdaydefinition],視乎所選的年金期而定
  • 符合我們對國籍(國家/地區)、地址及居住地的規定,而該規定在您申請時或有所修改

「滙豐盈達延期年金計劃」為具儲蓄及分紅成分的長期人壽保險產品,由滙豐人壽保險(國際)有限公司(「滙豐保險」)承保,其並非等同銀行存款計劃。保單持有人受滙豐保險之信貸風險影響,早期退保或會招致損失。

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或致電(852)2233 3130 預約(星期一至五上午11:00至晚上7:30,公眾假期除外)

滙豐尚玉及卓越理財客戶

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合資格延期年金保單的重要資訊:

  • 合資格延期年金保單的稅務定義 — 本保單是合資格的延期年金保單,但並不保證您已繳的保費將符合稅務扣除資格。本計劃的資格認證是保監局根據其產品特點而定,與您的個人狀況無關。於申請稅務扣除前,您必須符合稅務條例規定下之所有條件及遵從香港特別行政區稅務局發出的指引。一般稅務資訊只供參考,您不應單憑此資訊作任何稅務決策。本保單可獲的實際稅務優惠將取決於您的個人稅務狀況。如您毋須於相關課稅年度繳納薪俸稅及個人入息稅,您未必能享有稅務扣除優惠。如您有任何疑問,請諮詢專業稅務顧問。所有稅務條款、法規及/或其詮釋均可能被修改,而影響有關的稅務優惠包括稅務扣除資格。滙豐保險沒有責任通知您相關法律、法規及/或其詮釋的修改,及其可能對您產生的影響。如想了解更多有關合資格延期年金的稅務扣除資訊,請瀏覽保監局網頁: www.ia.org.hk
  • 合資格延期年金保單的認證 — 保監局的認證不代表對保單的推介或認可,亦不保證本保單的商業價值或表現,更不代表保監局認許本保單適合所有個別保單持有人或任何類別的保單持有人。本保單已獲保監局認證,但不構成官方建議。保監局對此產品銷售文件的內容包括其準確性或完整性概不負責,並明確表示,不會承擔因此產品銷售文件的全部或任何內容而引致的損失。

    「滙豐盈達延期年金計劃」為具儲蓄及分紅成分的長期人壽保險產品,由滙豐人壽保險(國際)有限公司(「滙豐保險」)所承保,其獲保險業監管局( 「保監局」)授權及受其監管,於香港特別行政區經營長期保險業務。其並非等同於或類似任何類型的存款。有關詳細產品特點及詳細的條款及細則,請參閱相關的產品冊子及保單條款。

    滙豐保險是於百慕達註冊成立之有限責任公司,其為滙豐集團旗下從事承保業務的附屬公司之一。香港上海滙豐銀行有限公司(簡稱「滙豐」)乃根據保險業條例(香港法例第41章)註冊為滙豐保險於香港特別行政區分銷人壽保險之保險代理機構。此計劃為滙豐保險而非滙豐之產品,並只擬在香港特別行政區透過滙豐銷售。如果保單持有人在早期保單年度中止及╱或放棄保險計劃,則他╱她將獲得的利益金額可能大大少於他╱她已支付的保費金額。您的保單利益受滙豐保險的信貸風險所影響。您繳付的保費將成為滙豐保險資產的一部分,您對任何該等資產均沒有任何權利或擁有權。如追討賠償,您只可向滙豐保險追索。

    對於滙豐與您之間因銷售過程或處理有關交易而產生的合資格爭議(定義見金融糾紛調解計劃的金融糾紛調解中心的職權範圍),滙豐須與您進行金融糾紛調解計劃程序;此外,有關涉及您上述保單條款及細則的任何糾紛,將直接由滙豐保險與您共同解決。