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  • 基金乃投资产品,而部分涉及金融衍生工具。投资决定由阁下自行作出,惟除非中介人于销售该产品时已向阁下解释,经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后,认为该产品适合阁下,否则阁下不应投资在该产品。
  • 基金产品并不等于定期存款。
  • 在最坏情况下,基金价值或会大幅地少于您的投资金额。

以下「风险披露」部份将列出其他风险因素。参阅详情

投资于基金月供投资计划

筹备婚礼?环游世界?

现在就来体验一下汇丰为您提供的目标投资月供计划,助您实现梦想!

每人都有自己的梦想!

汇丰深明您的需要,并为您提供独有的目标投资月供计划。您毋须一次过投入大笔资金,也可以省却您追踪入市时的烦恼,透过定期投资,让您累积财富以达成目标。

无论您正在为子女教育或是为储钱旅行作打算,为了实现计划,您应大概知道您预算供款的期数及目标所累积的金额。透过汇丰独特的投资服务,您的理财计划就是那么简单。

如何投资

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致电 (852) 2233 3733(852) 2233 3733

为何选择基金月供投资计划?

让您可定期监察您的投资计划

汇丰深明您的需要,为您提供具有目标的投资月供计划。在投资计划达标时,我们会向您发出短讯提示,助您监察您的投资。

实现您的目标

您毋须一次过投入大笔资金,也可以省却您追踪入市时的烦恼,透过定期投资,让您累积财富以达成目标。

最低投资额可低至港币1,000元

您可透过基金投资令您的投资组合更灵活、更多元化,而每月的投资供款更可低至港币1,000元

如何开始以基金月供投资计划来作投资?

开始建立您的投资组合和实现个人目标的 4 步曲

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第 1 步:设定投资目的

假如您计划供子女海外升学或准备退休生活的话,您应先预计所需要储蓄的资金,以便您实现目标。

第 2 步:您可负担的供款

考虑您个人的预算、储蓄的进度来决定您每月的供款额,每月供款可低至港币1,000元。

第 3 步:目标设定服务

基金月供投资计划目标设定服务说明


第 4 步:选择基金

根据您的风险取态及需要,选择合适您的基金。每种基金的最低每月供款额为港币1,000元。

您可透过「基金搜寻易」进入使用综合基金资讯作系统性基金分析用途,助您作出精明的投资决策。

按此处体验「基金搜寻易」带来的方便。示范短片

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透过不同的途径管理您的单位信托基金投资组合

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  • 汇丰个人网上理财服务:只需一按键,便可认购、沽出或转换基金单位、设立基金月供投资计划及监察基金组合价格走势
  • 电话理财服务:灵活方便地沽出基金单位
  • 分行网络:与汇丰的投资专才联系,让他们按照您的需要助您把握投资机会

费用是多少?1

收费表
服务 收费
基金月供计划特惠认购费2 债券基金:2%
其他基金(债券基金除外):3%
赎回/
管理/其他费用
以有关的基金说明书为准
转换费3 最高为转换额的1%
确认投资指令「e提示」 免费
基金交付4 每基金港币100元之行政费
终止设立少于一年的基金月供投资计划之行政费5 每基金月供计划港币80元

注:

1此收费表适用于汇丰卓越理财、汇丰运筹理财及个人综合理财账户客户,及以「383」作账户号码结尾的一般单位信托基金账户客户。

2基金认购交易实际收取之首次认购费是按照以上开放式基金首次认购费优惠并根据各基金公司所运用来计算基金收费之方式所计算。基金收费之计算方式因个别基金公司而异。因此基金认购交易实际收取的首次认购费有可能与将认购金额乘以开放式基金首次认购费优惠所计算的结果有所出入。

3本行只接受转换由同一间基金公司管理的开放式基金。服务费用的详情,请以有关的基金说明书为准。

4请留意基金托收或交付将只限于同名账户。如欲提交有关基金托收或交付指示,请亲临任何一间汇丰分行。

5于本计划成立一年内终止计划将被收取港币80元之行政费,该费用会于处理您的终止指示时从您的预设结算账户扣除;该行政费不适用于(i)已默认目标供款期数为12期或以下并选择于成立一年内自动终止的基金供款计划;(ii)已就基金默认目标市值而于成立一年内,当该目标市值达到后自动终止的基金供款计划。但若您已选择并于默认的目标达到后收到本行发出的电话短讯,并其后于本计划成立一年内经汇丰分行或电话理财服务发出终止本计划的指示,本行则收取该行政费。

有关基金月供投资计划服务费用的其他条款及细则,请参阅下列「基金月供投资计划服务费用条款及细则」部分。


更多资料

最低投资额

在月供投资计划中,每种基金的最低每月供款额为港币1,000元6,并且无首次投资金额规定。

6可额外作不定期投资,每项基金最低额外投资额为1,000美元或港币10,000元。


更多投资方式

FundMax

透过独有的基金收费模式助您建立及管理财务健康,为您提供全面的理财方案

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配合客户特定的目标和需求,精心制订投资方案

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单位信托基金亦称互惠基金,为投资者提供多元化投资机会,方法是由基金经理把众投资者的资金,汇聚成一笔庞大基金,用以在广泛地区及市场作不同的投资。所以,即使个人的投资额不大,投资者亦可参予全球各地市场的证券、债券、货币及商品投资。这种多元化投资称为投资组合。

单位信托基金提供多项有利因素:

  • 分散风险:由于分散投资,故基金的风险通常低于投资单一股票。但不同的基金,其风险和回报的水平,当然亦会有差异。
  • 专业管理:基金经理的日常工作主要是研究和管理投资。个人投资者一般很难像基金经理对全球市场有透彻的认识,但如果购买单位信托基金,便可享有基金经理提供的专业知识。
  • 投资全球市场:透过单位信托基金,您的资金可运用于个人投资者未必能够涉足的海外市场,从而扩阔投资范畴。
  • 经济效益:由于大量投资者的资金以单一基金处理,故能平均摊销经营成本和佣金,减低个人投资者支付的费用。
  • 流动性:您可在任何交易日(但基金所挂属国家的公众假期除外)买卖单位信托基金,增加资金流动性。

有些单位信托基金产品与各证券交易所上市的指数期权挂属,亦有时与货币期权挂属。这种基金的风险略高于多元化的基金组合。

以相等于一顿双人晚饭的价钱,您即可以投资信托基金!您可以选择以每月小额供款形式投资,即使低至港币1,000元亦可。

您毋须作出一笔过投资,可以选择每月供款形式,每月港币1,000元也可以投资。

汇丰于以下三种主要资产类别 — 股票型基金、多元化资产基金及固定收益基金,提供多元化的基金投资选择。个别基金投资于不同的地区、策略规定及投资目标,以迎合客户的财富管理需要及其风险承受水平。

一般情况下,投资者须承受以下投资于单位信托基金的风险,投资者应参阅个别产品的销售文件,了解产品详情及所涉风险。

  • 投资风险—基金并不等于定期存款,而是投资产品,部分基金涉及金融衍生工具;投资涉及风险。过去的业绩并不代表将来的表现,投资价值可能会出现波动,亦无法保证。
  • 信贷风险—如基金投资于债券,债券附带发债机构违责的风险。另一点应注意的是,信贷评级机构给予的信贷评级并非对发债机构信用可靠程度的保证。
  • 流通性风险—基金作出之投资或会面对因应不利的市场发展/市场状况而减低其流通性之风险。
  • 货币风险—若基金的资产及收益以非基本货币计算,货币汇率走势可能影响基金的股价。

您可以透过汇丰个人网上理财服务买卖基金。如果您已开设汇丰投资账户,只需登录账户向我们发出基金买卖指令即可。此外,我们亦透过遍布全港的分行网络,为您提供基金投资服务。如您还未开设汇丰投资账户,您可随时登录汇丰网站 www.hsbc.com.hk 于网上开设汇丰投资账户或到本地任何一间汇丰分行开户。

免责声明 Select to Expand Select to Collapse

基金月供投资计划服务费用之条款及细则

  • 本行会以不定期的形式提供基金月供投资计划认购费用的推广优惠。客户可享有上述的特惠认购费用,或当其时的推广优惠,优惠率以较低者为准。
  • 于作出合理通知的情况下,本行保有随时更改此等条款及细则的权利;而本行亦有权在无须事先通知的情况下,取消上述特惠认购费用之优惠。
  • 如有争议,本行保留最终及不可推翻之决定权利。
  • 若此条款及细则的英文版本与中文译本在文义上出现分歧,概以英文版本为准。

风险披露

  • 投资价值及其盈利可升可跌,买卖基金可能招至损失,不能保证能赚取利润。
  • 投资于某种市场之基金(例如新兴市场、商品市场、小型企业等)可能会涉及较高风险,并通常对价格变动较敏感。
  • 投资回报并非以本地货币计算者,需承受汇率波动的风险。汇率波动亦可能令投资价值有升有跌。
  • 本文件并未经证券及期货事务监察委员会审查。

此资料并非及不应被视为买卖任何理财产品的要约,亦不应被视为投资建议。您应就本身的投资经验、投资目标、财政资源及其他相关条件,小心衡量自己是否适合参与任何投资产品。


投资涉及风险。投资者不应仅根据此资料而作出投资决定。详情及风险因素请参阅有关基金的认购章程。基金或股份的价格及盈利有升有跌,资料内所载的过往表现,不可视作未来表现的指标。本网站所载资料只适用于香港居民,无论在任何权限下,其内容不可视为分销、销售优惠或购买证券之诱因,有关活动在有关权限之法律下是不合法的,特别是美国。有关汇丰单位信托基金的详细声明,请按此查阅。


基金乃投资产品,而部分涉及金融衍生工具。投资决定由阁下自行作出,惟除非中介人于销售该产品时已向阁下解释,经考虑阁下的财务情况、投资经验及目标后,认为该产品适合阁下,否则阁下不应投资在该产品。


基金产品并不等于定期存款。


在最坏情况下,基金价值或会大幅地少于您的投资金额。


由香港上海汇丰银行有限公司刊发