主內容首部

資產及財富傳承

了解您的需要

資產傳承

有研究指出,七成退休人士希望將資產傳承予子女或其他親人1。希望遺留給子女之遺產中位數值為港幣1,134,790元1

資產的流動性

  • 在大多數國家及地區的司法管轄區之中,當某人離世後,必須有人處理其遺產(包括金錢、物業和財產)。
  • 然後,死者的資產可能被凍結,直到法院發出遺囑認證為止。遺囑認證將授權指定人士管理遺產。
  • 授權指定人士處理遺產分配,才能把先人的財產轉名及把銀行的存款過戶及提取。
  • 申請遺產承辦書手續可以繁複且需時,特別是當家人仍然承受著失去摯親的傷痛時,還需為處理遺產承辦的手續而忙過不休。
  • 為了不增添家人的煩惱並讓您的財富能根據您自己的意願來傳承,精明審慎的您需要一個合適的財富傳承計劃來分配您努力得來的財富。

把傳承的資產及退休儲備分開

或許有人會認為只要把自己剩餘的資產平均分配給家人便是有效的財富傳承,但一些情況下若能把需分配的財富及自己的退休儲備分開,會帶來更佳效果。

  • 能確保您有足夠的退休儲備
  • 釋除耗用遺產的後顧之憂
  • 透過保險方案提高遺產的資產價值2

家族業務與資產的傳承

  • 將財富及資產傳至下一代為亞洲其中一個相當重要的傳統習俗
  • 資產類別繁多,未必每種均能輕易平分予下一代
  • 當遇到不能分割的家族業務與資產時,要把財富公平分配給後人便變得困難
  • 在這種情況下人壽保險或許能解決問題,並可在財產分配一刻有助提高流動資產

 

財產清單

  • 物業
  • 證券投資(包括股票、基金、債券等)
  • 銀行戶口結餘
  • 收藏品
  • 人壽保險計劃
  • 業務資產
  • 有形資產(例如汽車、遊艇等)
  • 強積金賬戶結餘



您的財產可能包括很多種類,當中可能包括一些不容易分割的項目。

1資料來源:2013年「滙豐未來的退休生活—退休生活如何?」調查報告

2受承保條款限制

開始

風險取向問卷

想了解您的投資需要及風險取向?只需登入滙豐個人網上理財,於數分鐘內即可完成風險取向問卷

常見問題

本網頁所載資料並非供銷售用途。本網頁所載資料皆屬假設及只供說明用途;並不構成向任何未來客戶提供建議或意見,亦不可視為取代專業意見。您不應在未尋求專業意見前按本網頁提供的任何資料行事。

香港上海滙豐銀行有限公司只可將本網頁所載的產品及服務提供予當時在法律上合法容許的地區。並無意圖將此等網頁的資料提供予置身或居住於該等在法律/法規上限制香港上海滙豐銀行有限公司發放此等資料之地區的人士或單位使用。

註:投資涉及風險。過往業績並不代表將來的表現。投資者應參閱個別基金說明書,以了解基金詳情及有關風險。

您的保單利益受本公司的信貸風險所影響。您支付的保費將成為本公司資產的一部分,您對任何該等資產均沒有任何權利或擁有權。如追討賠償,您只可向本公司追索。此產品乃本公司而非滙豐之產品,並只在香港特別行政區銷售。

滙豐人壽保險(國際)有限公司是註冊成立於百慕達之有限公司。本公司為滙豐集團旗下從事保險業務的附屬公司之一。