• - 滙豐強積金智選計劃為強制性公積金計劃。
  •  
  • - 在作出投資選擇前,你必須衡量個人可承受風險的程度及你的財政狀況。在選擇基金時,如你就某一項基金是否適合你(包括是否符合你的投資目標)而有任何疑問,請徵詢財務及/或專業人士的意見,並因應你的個人狀況而選擇最適合你的基金。
  •  
  • - 在投資「預設投資策略」前,你必須衡量個人可承受風險的程度及財政狀況。請注意預設投資策略基金(核心累積基金與65歲後基金)未必適合你,而預設投資策略基金的風險級數與你的風險取向或出現風險錯配的情況(組合的風險或高於你的風險取向)。在作出投資決定時,如你就「預設投資策略」是否適合你而有任何疑問,請徵詢財務及╱或專業人士的意見,並因應你的個人狀況而選擇最適合的投資選擇。
  •  
  • - 你應注意「預設投資策略」的實施或對你的強積金投資及權益有影響。如你有任何疑問關於實施「預設投資策略」對你的影響,我們建議你可向信託人查詢。
  •  
  • - 保證基金只投資於由滙豐人壽保險(國際)有限公司提供以保單形式成立的核准匯集投資基金,而有關保證亦由滙豐人壽保險(國際)有限公司提供。因此,你於保證基金的投資(如有)將受滙豐人壽保險(國際)有限公司的信用風險所影響。有關信用風險的詳情,請參閱「主要推銷刊物」的第二部分 – 基金結構內「保證基金」下的「忠告」。
  •  
  • - 保證基金所提供的保證只適用於指定的條件。有關保證特點(包括分期支付權益情形下的保證特點)及保證條件的詳情,請參閱「主要推銷刊物」的第二部分 – 基金結構內「保證基金」下的「保證特點」。
  •  
  • -在成員年滿65歲之日或者於其年滿60歲之日或之後提早退休時所應支付的強積金的權益、自願性供款的權益及可扣稅自願性供款的權益,可由成員選擇(採用信託人在不被《強積金條例》或一般規例禁止的範圍內訂定的形式,並且按照信託人在不被《強積金條例》或一般規例禁止的範圍內訂定的條款和條件)整筆支付或分期支付。詳情請參閱「主要推銷刊物」的第一部分–產品資料內「權益支付」下的「支付強積金的權益、自願性供款的權益及可扣稅自願性供款的權益」。
  •  
  • - 你應該參閱「主要推銷刊物」,而不應只根據本網站的資料作出投資。
  •  
  • - 投資涉及風險,往績不能作為未來表現的指標。金融工具(尤其是股票及股份)之價值及任何來自此類金融工具之收入均可跌可升。有關詳情,包括產品特點及所涉及的風險,請參閱「主要推銷刊物」。

一般事宜

可扣稅自願性供款是甚麼?

可扣稅自願性供款是一項新式供款,因應各強積金服務提供機構的決定而由註冊計劃提供,及只可向註冊計劃下的可扣稅自願性供款賬戶作出供款,例如:滙豐集成信託計劃。可扣稅自願性供款的目的,是為作出自願性供款的合資格成員提供稅務優惠,以協助他們達成長期儲蓄目標,提供更好的退休保障。

自2019年4月1日起,參與可扣稅自願性供款之所有成員均可透過其可扣稅自願性供款賬戶進行供款。2019/2020課稅年度的最高可扣稅金額為港幣60,000元。該金額為可扣稅自願性供款及其他合資格年金保費的總限額。

可扣稅自願性供款屬自願性質,須受強制性供款適用的相同歸屬、保存及提取限制所規限。可扣稅自願性供款只可由合資格人士直接供款,因此僱主毋須參與。

可扣稅自願性供款計劃何時開始?

可扣稅自願性供款自2019年4月1日起生效。參與此供款的可扣稅自願性供款賬戶持有人可於2019/2020課稅年度開始享有稅務優惠。

我合資格申請可扣稅自願性供款賬戶嗎?

任何人屬於以下任何一個類別,均可開立可扣稅自願性供款賬戶:

  • 註冊計劃現有的僱員成員;
  • 註冊計劃現有的自僱成員;
  • 註冊計劃現有的個人賬戶持有人;
  • 現有獲強積金豁免的職業退休計劃的成員。

上述合資格成員可填妥「可扣稅自願性供款賬戶持有人申請表格」,申請設立可扣稅自願性供款賬戶。如欲獲取該表格,請按、致電滙豐強積金成員熱線(852) 3128 0128或於正常辦公時間內親臨任何一間指定滙豐分行,有關指定分行的資料可按找到。

可扣稅自願性供款與就業相關自願性供款和靈活供款有何區別?

可扣稅自願性供款,本質上屬自願性供款,與靈活供款一樣可以透過滙豐集成信託計劃進行自願供款。

可扣稅自願性供款可以扣稅(2019/2020課稅年度的最高可扣稅金額為港幣60,000元),而其他種類的自願性供款基本上不可扣稅。

僱員成員可透過僱主作出與受僱有關的額外自願性供款。他們也可向行政管理人遞交相關申請表格,作出靈活供款或設立可扣稅自願性供款賬戶,按照自己的需要進行供款。請留意靈活供款和可扣稅自願性供款均屬私人供款,與僱主無關。

個人賬戶持有人及自僱成員可作出靈活供款及/或額外自願性供款(因應情況而定),或設立可扣稅自願性供款賬戶以作出供款。

我最多可開設多少個可扣稅自願性供款賬戶?

你最多只可於每個註冊計劃設立一個可扣稅自願性供款賬戶。如果你希望為作出的自願性供款申領稅務減免,這些供款必須撥入可扣稅自願性供款賬戶。

我如何作出可扣稅自願性供款?

可扣稅自願性供款賬戶持有人可根據自己的需要作出可扣稅自願性供款。然而,2019/2020課稅年度的最高可扣稅金額為港幣60,000元,因此,超過港幣60,000元的供款將不獲稅務優惠。

可扣稅自願性供款賬戶持有人可透過兩種方式作出供款:

  1. 透過直接付款方式,每月定期作出低至港幣300元供款。如要設立╱ 更改可扣稅自願性供款賬戶的每月直接支付安排,請填妥「設立╱更改定期可扣稅自願性供款指示表格」。
  2. 隨時透過支票作出港幣1,000元或以上的整筆供款。這種方式較為靈活,有意作出整筆可扣稅自願性供款的可扣稅自願性供款賬戶持有人,請填妥「可扣稅自願性供款整筆供款表格」。

請注意:

  • 你如正累積儲備作退休用途,在決定可扣稅自願性供款的供款額前,應先考慮自己的個人狀況再作決定。
  • 可扣稅自願性供款須受強制性供款適用的相同歸屬、保存及提取限制所規限。這也適用於超過最高可扣稅金額的供款。

賬戶資料

如何查閱我的強積金賬戶結餘?

你可透過下列途徑查閱你的賬戶結餘:

  • 登入滙豐網上理財(個人客戶)服務
  • 致電滙豐強積金成員熱線(852) 3128 0128 (請參閱成員服務指南內「滙豐強積金成員熱線」的使用指引)
  • 使用滙豐銀行的提款卡或信用卡,於滙豐銀行或恒生銀行的自動櫃員機查閱賬戶資料
  • 綜合銀行結單(適用於某些情況下的滙豐卓越理財、滙豐運籌理財或個人綜合理財戶口的客戶,詳情請參閱成員服務指南 內「郵寄結單」部分。) 

更改投資分布

每年更改投資分布的次數是否有所限制?需要徵收手續費嗎?

每年更改投資分布的次數並無限制,亦毋須收取手續費。但請注意,強積金的目的是為退休作儲備,因此你的投資目標應較為長遠,宜因應你的個人狀況來訂立。

當香港天文台於營業日發出烈風/暴風信號及/或黑色暴雨警告信號,當天的更改投資指示的處理將會如何安排?

如八號或以上烈風/暴風信號及/或黑色暴雨警告信號(「警告信號」)於營業日上午九時前發出,而該警告信號於當日中午12時仍然生效,原定於該營業日處理的更改投資指示將順延至下一個營業日。

如警告信號於上午九時後發出或於中午12時或之前已取消,原定於該營業日處理的更改投資指示將會根據正常程序繼續處理。

上述安排僅供參考及可隨時修改而不會作出任何通知。

我可否更改我的強積金賬戶之投資分布?有何更改方式?

可以,更改投資分布共有四種方式:

 

重組投資組合
更改現有投資及未來的供款(包括但不限於將來轉移至你賬戶的款項)的投資分布。有關的單位將會被贖回, 以重組你現有的投資組合。


資產調配
從一個或多個成分基金中調配所有或部分單位,並將贖回的款項重新分配至另一個或多個成分基金。但未來的供款(包括但不限於將來轉移至你賬戶的款項)的投資分布將維持不變。


重新分配新供款
更改未來供款(包括但不限於將來轉移至你賬戶的款項)的投資分布,但現有投資的投資分布將維持不變。


離開「預設投資策略」
一旦你離開「預設投資策略」,你的賬戶將不會再繼續實行自動降低風險機制(即自動減持核心累積基金及增持65歲後基金)。因此,所有現有投資、未來供款及轉移自另一註冊計劃的累算權益,將按你離開「預設投資策略」時的投資分配作投資,直至你進一步更改投資分布。

我如何更改我的強積金賬戶之投資分布?

你可透過下列途徑更改投資分布:
途徑
重組投資組合
資產調配
重新分配新供款
離開「預設投資策略」
滙豐網上理財
      不適用
滙豐強積金成員熱線 3128 0128 的互動式話音回應系統
  不適用
不適用
不適用
表格
       
你可透過下列途徑更改投資分布:
途徑
滙豐網上理財
重組投資組合
 
資產調配
 
重新分配新供款
 
離開「預設投資策略」
不適用
途徑
滙豐強積金成員熱線 3128 0128 的互動式話音回應系統
重組投資組合
 
資產調配
不適用
重新分配新供款
不適用
離開「預設投資策略」
不適用
途徑
表格
重組投資組合
 
資產調配
 
重新分配新供款
 
離開「預設投資策略」
 

我的更改投資分布指示會在何時處理?

透過滙豐網上理財或滙豐強積金成員熱線的互動式話音回應系統發出更改投資指示:

如我們在任何營業日的下午四時或之前(香港時間)接獲你透過滙豐網上理財或滙豐強積金成員熱線的互動式話音回應系統發出的指示,該指示一般會在同一個營業日內處理。如我們在任何營業日的下午四時之後(香港時間),或在星期六、公眾假期或其他非營業日的任何時間接獲你的指示,該指示一般會在下一個營業日處理。

你所遞交的指示將會以確認版面(如你透過滙豐網上理財作出指示)或預錄訊息(如你透過滙豐強積金成員熱線的互動式話音回應系統作出指示)確認收妥。當你的指示被成功處理後,我們將向你發出確認通知書並傳送到你的網上理財電子郵箱(如指示經由滙豐網上理財發出)或寄上確認通知書(如指示經由滙豐強積金成員熱線的互動式話音回應系統發出)。

透過表格 :

當收到填妥的表格後,你的指示一般將於五個營業日內處理。請注意確認通知書將會在完成處理指示後寄發給你。

你可以郵寄或到設強積金寄存辦理箱的指定有分行遞交更改投資分布指示表格給我們。我們在收到已填妥及有效的表格下便會處理。當你的指示被成功處理後,我們將向你寄上確認通知書。

忠告

注意:

如你的重組投資組合或資產調配指示的執行日同為(i)僱員自選安排下的權益轉移(「自選安排轉移」)之執行日或(ii)由長期服務金╱遣散費的退款(「長期服務金╱遣散費退款」)之執行日,或(iii)在連續執行自選安排轉移及╱或長期服務金╱遣散費退款的日子,你的重組投資組合或資產調配指示將會順延至完成處理自選安排轉移及╱或長期服務金╱遣散費退款後的下一個營業日處理。

在以上任何情況下,任何於重組投資組合、資產調配指示、自選安排轉移及╱或長期服務金╱遣散費退款正待處理時而提交的重組投資組合或資產調配指示,將於完成這些正待處理的重組投資組合、資產調配指示、自選安排轉移及╱或長期服務金╱遣散費退款後的下一個營業日處理。

上述處理時間僅供參考,如有任何延誤,滙豐恕不負責。

如在同一處理日,我的強積金賬戶有多項已提交的更改投資指示,將會如何處理?

如在同一處理日,你的強積金賬戶有多項經一個或不同途徑(即滙豐網上理財及/或互動式話音回應系統)已提交的投資指示,將會按以下指示處理:

1. 如有多項已提交的「重組投資組合」指示:

只有最後接獲的一項「重組投資組合」指示會被處理
 

2. 如有多項已提交的「資產調配」指示: 

只有最後接獲的一項「資產調配」指示會被處理 

 

3. 如有多項已提交的「重新分配新供款」指示:

只有最後接獲的一項「重新分配新供款」指示會被處理

 

4. 如同時有已提交的「資產調配」指示及「重組投資組合」指示: 

只有最後接獲的一項「重組投資組合」指示會被處理

 

5. 如同時有已提交的「重新分配新供款」指示及「重組投資組合」指示:

現有投資 ─ 只會根據最後接獲的「重組投資組合」指示處理﹙如有關﹚

將被接獲的未來供款 ─ 只會根據最後接獲的指示處理(即最後接獲的「重新分配新供款」或「重組投資組合」指示)



此等資料僅供參考,可能會作出調整或更正,恕不另行通知。對於倚賴資料而引致之損失或損害,滙豐概不負責。

我可否更改我的強積金賬戶之投資分布至預設投資策略(「預設投資」)?

可以。如果預設投資的特色切合你的個人需要,預設投資亦可以作為你的一項投資選擇。

更改成員資料

如果搬遷,我應怎辦?

你應填妥「更改個人資料表格」,通知我們你的新地址及聯絡電話號碼等資料。請下載 IN91表格.

表格

如我的香港身分證只載有出生年份,而我並沒有其他形式的證件可證實我的實際出生日期,我應如何在申請表上塡寫我的出生日期?

你應以12月31日作為出生日期。同樣地,如你的香港身分證只載有出生年份和月份,而欠缺日子,便應以有關月份的最後一天作為出生日期。

基金資料

如何查詢強積金的基金價格?

基金資料會為你提供 基金價格.

除了互聯網之外,我還可在哪裡查詢基金價格?

你可透過下列途徑查詢最新基金價格:

如何覆查強積金的基金過往表現?

你可在基金資料內的累積表現,查閱有關基金的過往表現資料。

基金價格是如何釐定的?

基金價格是根據每個基金的資產淨值計算出來的,即投資額扣除有關費用及收費之後,除以基金單位的發行數量。(2015年6月30日或之前的強積金保守基金的基金價格則屬例外,因在此日或之前的有關費用及收費乃直接從成員賬戶中扣除基金單位。)

甚麼是強積金保守基金?

強積金法例規定所有強積金計劃均須提供強積金保守基金。我們的強積金保守基金是低風險的基金,主要投資於高評級的港元貨幣投資工具,例如短期國庫券、匯票、商業票據及存款證。其投資目標是獲取較平均銀行儲蓄存款利率為高的回報,但回報並不獲得保證。

有哪些費用及收費扣除方法是強積金保守基金可採用的?

強積金保守基金可採用(i)「從基金扣除」或(ii)「從成員賬戶扣除」其中一種方式扣除費用及收費。採用方法(i),即從強積金保守基金資產中扣除費用及收費。採用方法(ii),即直接從成員賬戶中扣除基金單位作為費用及收費。

由2000年12月1日至2015年6月30日,滙豐強積金計劃的強積金保守基金採用方法(ii),即從成員賬戶中扣除基金單位作為費用及收費。

由2015年7月1日起,滙豐強積金計劃的強積金保守基金採用方法(i),即從強積金保守基金資產中扣除費用及收費。

為何要在我的賬戶內扣除強積金保守基金的費用及收費?

根據強積金法例規定,強積金保守基金的投資回報須超過由積金局規定之訂明儲蓄利率,方能在強積金保守基金中扣除費用及收費。

由2000年12月1日至2015年6月30日,滙豐強積金計劃的強積金保守基金採用方法(ii),即從成員賬戶中扣除基金單位作為費用及收費。因此,我們並沒有在基金價格中扣除費用及收費。在此期間,我們會在每月的投資回報及訂明儲蓄利率確定後,始在成員賬戶內扣除基金單位以支付費用。

由2015年7月起,滙豐強積金計劃的強積金保守基金費用及收費於何時及如何被扣除?

由2015年7月1日起,費用及收費以每日累計,並反映在所匯報的單位價格、資產淨值及基金表現。

甚麼是保證基金?

我們的保證基金是低風險的基金,並在符合指定的保證條件下,為你提供保證利率。如在提取或轉移權益時符合任何一項保證條件,你將獲得實際結存或保證結存,以較高者為準。

保證特點及保證條件是甚麼?

滙豐強積金智選計劃內之保證基金所提供的保證只適用於指定的條件。有關保證特點(包括分期支付權益情形下的保證特點)及保證條件的詳情,請參閱「主要推銷刊物」 的第二部分 - 基金結構內「保證基金」下的「保證特點」。

何謂「將保證基金中的投資具體化」?

這是由2016年開始、滙豐強積金智選計劃的行政管理人(「行政管理人」)於每年年底為已達到65歲及仍投資於保證基金內的成員所執行的一項措施。

行政管理人將為此等成員計算等同於成員在該年的12月31日以符合保證條件為由而從保證基金中提取權益的「保證」。詳情請按查閱有關保證基金的變更—具體化的常見問題。

保證基金現時的保證利率是多少?

2018年7月1日至2019年6月30日財政年度期間的保證利率為年率0.125%。

2019年7月1日至2020年6月30日財政年度期間的保證利率為年率0.15%。

保證利率大約多久更改一次?

保證利率將每年檢討一次,並在每個財政年度開始時釐定(即每年的7月1日)。

我可否把強積金的資金投資於滙豐銀行的股票或單位信託基金?

不可以。根據法例規定,你必須把強積金款項投資於你參加的強積金計劃所提供的基金內。

甚麼是預設投資策略(「預設投資」)?

「預設投資」由65歲後基金及核心累積基金組成。這是一項預先制訂的投資安排,主要為沒有興趣或不打算作出投資選擇的計劃成員而設計,而對於認為適合自身情況的成員來說,「預設投資」本身亦可作為一項投資選擇。由2017年4月1日起,計劃成員如在設立新的強積金賬戶時沒有作出投資選擇,其未來供款及轉移自另一註冊計劃的累算權益將會按照「預設投資」來作出投資。

「預設投資」透過於不同年齡按照預定配置百分比投資於兩項成分基金(即核心累積基金與65歲後基金),旨在平衡長期風險與回報。「預設投資」將會隨著成員年齡增長而自動減少投資於較高風險資產,並相應增加投資於較低風險資產,藉此管理投資風險。策略乃透過隨著時間逐步減持核心累積基金及增持65歲後基金以達致降低風險的目標。50歲前的資產配置會維持不變,之後逐步降低,直至64歲為止,之後便維持穩定。更 多有關「預設投資」的詳細資料,請參閱「主要推銷刊物」

預設投資策略(「預設投資」)包含甚麼基金?

「預設投資」由兩個成分基金組成,分別是「核心累積基金」及「65歲後基金」。

甚麼是核心累積基金及65歲後基金?

核心累積基金及65歲後基金是組成預設投資策略(「預設投資」)的兩隻成分基金。核心累積基金會將約60%的資產淨值投資於較高風險資產(較高風險資產一般指股票或類似投資)及約40%的資產淨值投資於較低風險資產(較低風險資產一般指債券或類似投資)。而65歲後基金會將約20%的資產淨值投資於較高風險資產及約80%的資產淨值投資於較低風險資產。

我可否把我的強積金的資金投資於核心累積基金及/或65歲後基金?

可以。核心累積基金及65歲後基金可以作為單獨投資基金。成員需要留意,若你選擇核心累積基金及╱或65歲後基金作為單獨投資(而非「預設投資策略」),隨著成員步向退休年齡而自動降低成員風險的降低風險程序將不適用。

密碼

我可在哪裡申請強積金電話密碼?

你毋須主動申請強積金電話密碼。滙豐強積金會在你參加滙豐強積金計劃之後,自動將密碼郵寄給你。如你之前曾經擁有滙豐強積金的賬戶及強積金電話密碼已發送給你,相同的密碼將適用於你日後所有具相同強積金成員編號的新強積金賬戶,在一般情況下滙豐強積金並不會自動再次發送新密碼給你。如有需要,你亦可以致電滙豐強積金成員熱(852) 3128 0128, 在選擇語言後按 # 號,滙豐強積金的客戶服務員樂意為你安排一個新密碼,並郵寄給你。

我忘記了強積金電話密碼,如何補發一個新密碼?

請致電滙豐強積金成員熱線 (852) 3128 0128,在選擇語言後按 # 號,滙豐強積金的客戶服務員樂意為你安排一個新密碼,並郵寄給你。

支付權益

我何時可提取可扣稅自願性供款的累算權益?

與強制性供款所得累算權益相同,可扣稅自願性供款所得累算權益僅在以下其中一個提取條件達成方可支付:

  • 成員年滿65歲;
  • 成員身故(有關權益將付予成員的法定遺產代理人);
  • 成員完全喪失行為能力;
  • 成員罹患末期疾病;
  • 成員在60歲或以後提早退休;
  • 成員永久離開香港特別行政區;或
  • 成員根據一般規例第162(1)(c)條申請提取小額結存。

可扣稅自願性供款賬戶持有人如要提取可扣稅自願性供款的權益,應向行政管理人提出,並一併提交已填妥的相關支付表格。如欲獲取支付表格,請按、致電滙豐強積金成員熱線 (852)3128 0128或親臨指定滙豐強積金分行。

此外,可扣稅自願性供款賬戶持有人年滿65歲或在60歲或以後提早退休,可申請整筆支付或分期支付可扣稅自願性供款的權益。如要提取可扣稅自願性供款權益,請填妥及遞交「基於已達到65歲退休年齡或提早退休的理由而申索累算權益的表格」及所須的證明文件。

我若年滿65歲及已離職,我可如何處理我的強積金累算權益?

你可選擇於達到65歲退休年齡時一筆過提取你的強積金累算權益,或保留你的強積金累算權益在現有計劃內直至你提取權益為止。而由2016年2月1日起,你亦可於年滿65歲退休時,分期提取累算權益。你可透過向我們提交有效的「基於已達到65歲退休年齡或提早退休的理由而申索累算權益的表格」 (INPR) 的方式,指明你欲提取的提取金額,並連同所須的證明文件一併交回。

我如何申索可扣稅自願性供款之權益?

在甚麼情況下可選擇分期提取強積金累算權益?分期提取強積金累算權益有甚麼要注意?

成員年滿65歲退休或年滿60歲提早退休時,可選擇分期提取累算權益。

如選擇分期提取強積金累算權益,留在帳戶內的權益便會繼續投資於計劃成員所選擇的成分基金,資產值亦將隨著市場變化和投資風險所影響。此外,亦會如常按你賬戶內的強積金資產總值收取管理費及其他收費。若你的累算權益投資於保證基金,就有關保證特點(包括分期支付權益情形下的保證特點)及保證條件的詳情,請參閱「主要推銷刊物」的第二部分 – 基金結構內「保證基金」下的「保證特點」。 

我可在哪裡作出法定聲明?

在香港,法定聲明須於民政事務總署諮詢服務中心監誓員╱公證人╱太平紳士面前作出,並由他們簽實。在香港以外地方所作的法定聲明,只要是在公證人或獲該地方法律授權監誓或監理法定聲明的人士面前作出,並由他們簽實,亦可予以接受。

若成員不幸身故,他/她的供款權益將會支付給誰?成員可否在登記時指定一個受益人?

根據法例規定,逝世成員的強積金權益將支付予遺產承辦處發出的「遺囑認證書」或「遺產管理書」上指定之遺產代理人。成員毋須在登記時指定任何受益人。

若成員不幸身故,他/她的遺產代理人如何申索權益?

該遺產代理人須填妥「基於永久性地離開香港╱完全喪失行為能力╱罹患末期疾病╱小額結餘╱死亡的理由而申索累算權益的表格 [表格 MPF(S) – W(O)]」(INPO),並連同下列文件一併遞交給我們:

  • 申索人的香港身分證副本,以供核對其姓名及身分證號碼(如不擬親身出示申索人的香港身分證供核對有關資料)
  • 遺產承辦處發出的遺囑認證書或遺產管理書副本/(如申索是由遺產管理官提出)遺產管理官所發出要求提取累算權益的信件

下載INPO表格

甚麼是經核證真確副本?

這是原有文件的影印副本,並經由認可人士證明該副本乃複製自文件的正本。申索人可帶同填妥的申索表格以及所有證明文件的正本,親臨我們指定的滙豐分行. ,我們的分行職員便會協助他們影印副本及遞交文件給我們。此外,該影印副本亦可經由律師或法律上認可的其他人士簽署作實。

如何領取「遺囑認證書」或「遺產管理書」?

有關人士可到遺產承辦處辦理。申請程序之詳情,可瀏覽司法機構網頁 ,細閱法庭服務指南(遺產承辦處)的資料。

個人網上理財(強積金服務)*

*下列資料只供個人網上理財(強積金服務)參考。有關個人網上理財(銀行服務)的詳情,請參閱此網站的「銀行服務」。

若我忘記了個人網上理財(強積金服務)的提示答案或密碼,該怎麼辦?

A如你尚未設置保安問題,請參照以下重設步驟:

  1. 點擊「忘記你的提示答案?」或「忘記了你的密碼?」的超連結
  2. 於「關於此重設程序」頁面下按「繼續」
  3. 輸入新安全認證資料
  4. 遞交重設密碼指示後,抄寫重設密碼的參考編號
  5. 點擊參考編號下方文字"表格"的超連結,列印及簽署該表格
  6. 於20個工作天內將填妥的表格寄回九龍中央郵政局郵政信箱72677號「香港上海滙豐銀行有限公司」收;或交回就近滙豐分行

重設程序通常會於滙豐接獲表格後的3個工作天內完成,屆時你將會收到電郵及郵遞通知。

 

B. 如你已設置保安問題且能提供正確答案,請參照以下重設步驟:

  1. 點擊「忘記你的提示答案?」或「忘記了你的密碼?」的超連結
  2. 輸入保安問題 1 的答案
  3. 輸入保安問題 2 的答案
  4. 輸入保安編碼器密碼
  5. 重設登入資料

在重設登入資料完成後,你便可立即以新提示答案或密碼登入個人網上理財(強積金服務)。

 

C. 如你已設置保安問題但未能提供正確答案,請參照以下重設步驟:

  1. 點擊「忘記你的提示答案?」或「忘記了你的密碼?」的超連結
  2. 點擊「忘記保安問題 1 的答案?」的超連結
  3. 於「關於此重設程序」頁面下按「繼續」
  4. 輸入新安全認證資料
  5. 遞交重設密碼指示後,抄寫重設密碼的參考編號
  6. 點擊參考編號下方文字"表格"的超連結,列印及簽署該表格
  7. 於20個工作天內將填妥的表格寄回九龍中央郵政局郵政信箱72677號「香港上海滙豐銀行有限公司」收;或交回就近滙豐分行

重設程序通常會於滙豐接獲表格後的3個工作天內完成,屆時你將會收到電郵及郵遞通知。

若我同時忘記了個人網上理財(強積金服務)的提示答案和密碼,該怎麼辦?(只適用於不使用保安編碼器/流動保安編碼器的用戶)

如你同時忘記了個人網上理財(強積金服務)的提示答案和密碼,請參照以下重設步驟:

  1. 點擊「忘記了你的提示答案和密碼?」的超連結
  2. 於「關於此重設程序」頁面下按「繼續」
  3. 輸入新安全認證資料
  4. 遞交重設密碼指示後,抄寫重設密碼的參考編號
  5. 點擊參考編號下方文字"表格"的超連結,列印及簽署該表格
  6. 於20個工作天內將填妥的表格寄回九龍中央郵政局郵政信箱72677號「香港上海滙豐銀行有限公司」收;或交回就近滙豐分行

重設程序通常會於滙豐接獲表格後的3個工作天內完成,屆時你將會收到電郵及郵遞通知。

我是否可以更改個人網上理財(強積金服務)的提示問題或密碼?

可以。請參照以下步驟更改個人網上理財(強積金服務)提示問題/密碼:

  1. 登入你的個人網上理財(強積金服務),於「我的個人資料」下點擊「登入及安全設定」
  2. 點擊「更改提示問題」或「更改密碼」的超連結
  3. 遵從螢幕上的指示選擇提示問題/建立新的密碼


若忘記了個人網上理財(強積金服務)的用戶名稱,該怎麼辦?

如你忘記了你的滙豐個人網上理財(強積金服務)用戶名稱,請致電滙豐強積金成員熱線(852) 3128 0218.

課稅

可扣稅自願性供款賬戶的可扣稅金額為多少?

2019/2020課稅年度的最高可扣稅金額為港幣60,000元,而該金額為可扣稅自願性供款及其他合資格年金保費的總限額。

舉例來說,成員可作出可扣稅自願性供款或其他延期年金保費的其中一項港幣60,000元(即2019/2020課稅年度的最高可扣稅金額),或支付兩種供款合共港幣60,000元,當中假設港幣45,000元的可扣稅自願性供款和港幣15,000元的其他延期年金保費。

我如何為課稅年度內所作的可扣稅自願性供款申領稅務減免?

一如強制性供款的稅務減免和其他優惠,個別納稅人(非信托人、營辦人和/或其他滙豐集成信託計劃的營運人)有責任申請扣稅,並且留意如何悉數動用最高可扣稅限額。

因此,為方便可扣稅自願性供款賬戶持有人填寫報稅表格,信託人會於相關課稅年度完結後大約於5月10日(即下一個由4月1日起計的課稅年度開始後的40日(若第40日並非營業日,則為下一營業日)期限完結前),為每一位參與滙豐集成信託計劃的可扣稅自願性供款賬戶持有人提供一份可扣稅自願性供款概要。

轉入/轉出計劃及提取款額之摘要及交易詳情 — 一般事宜

如果我想索取有關我的強積金賬戶的轉入/轉出計劃及提取款額、交易詳情的資料,我可以怎樣做?你們會提供那段時期的資料?此項服務需要徵收手續費及有次數限制嗎?

你需以書面通知至下列地址以索取有關資料:

九龍中央郵政信箱73770號
香港上海滙豐銀行有限公司
退休福利行政部

請注意書面通知需包括你的全名、有關僱主編號、成員編號或香港身分證/護照號碼,及需簽署作實(而此簽署須與你最近遞交予我們的式樣相同)。如欲索取多於一個賬戶的轉入/轉出計劃及提取款額、交易詳情的資料,請閣下提供欲索取所有賬戶的僱主編號及成員編號。

當我們收到以上資料後,我們便會提供最近六個季度的轉入/轉出計劃及提取款額之摘要及交易詳情,並以3月、6月、9月或12月的最後一天作為完結日。

此項服務並不徵收手續費和沒有次數限制。

「轉入/轉出計劃及提取款額之摘要」提供了什麼資料?

此部分總結了最近六個季度內於你的強積金賬戶成功處理的所有轉入/轉出及提取款額的交易紀錄。

「交易詳情」提供了什麼資料?

所有於最近六個季度內成功處理的交易均會被記錄在「交易詳情」中。有關交易詳情會按基金的英文名稱及交易日期順序排列。

「交易詳情」內的期初結餘及期末結餘是什麼?

期初結餘是指你的強積金賬戶於所涵蓋的六個季度開始時所持有的基金單位數量。期末結餘是指你的強積金賬戶於所涵蓋的六個季度完結時所持有的基金單位數量。

舉例:

若報表期是由2012年1月1日至2013年6月30日,則期初結餘是指於2012年1月1日所持有的基金單位數量而期末結餘是於2013年6月30日所持有的基金單位數量。

為何基金的期末結餘為零?

若你已在六個季度完結日或之前轉移/提取基金內的所有單位或終結賬戶,則基金的期末結餘會為零。

為甚麼「交易詳情」內沒有顯示「投資回報」?

由於「投資回報」並不是一項交易,所以此資料將不會顯示於「交易詳情」內。然而,你可以根據相關的計劃財政期,以「強積金成員權益報表」上的「投資回報」作為參考。

轉移累算權益至滙豐強積金

我可否將我現存於供款/自僱/個人賬戶的自願性供款或靈活供款,轉移至新設立的可扣稅自願性供款賬戶?

現時存於供款╱自僱╱個人賬戶的自願性供款或靈活供款,一概不可在未有透過認購及贖回基金單位的情況下而轉移至可扣稅自願性供款賬戶。你只可向可扣稅自願性供款賬戶作出新的供款。

我可否將自己的可扣稅自願性供款的權益,轉移至我現時於滙豐集成信託計劃的供款/自僱/個人賬戶?

可扣稅自願性供款的權益,一概不可轉移至供款/自僱/個人賬戶。你的可扣稅自願性供款賬戶獨立於其他強積金賬戶,方便你輕鬆查閱可扣稅自願性供款賬戶內的可扣稅自願性供款。

我可否將可扣稅自願性供款的權益,轉移至(另一個強積金計劃)名下另一個可扣稅自願性供款賬戶?

可扣稅自願性供款賬戶持有人可隨時選擇將滙豐集成信託計劃下可扣稅自願性供款賬戶的所有累算權益,轉移至另一強積金服務提供機構的另一可扣稅自願性供款賬戶,相反亦然。

然而,將供款所得的部分累算權益轉移至(另一強積金服務提供機構)名下另一可扣稅自願性供款賬戶則不會受理。

可扣稅自願性供款賬戶持有人可填妥「計劃成員可扣稅自願性供款轉移申請表格」(INPT)轉移可扣稅自願性供款的權益。

為免生疑,可扣稅自願性供款賬戶所得累算權益轉移至同一成員於另一註冊計劃下的另一可扣稅自願性供款賬戶,不可申報稅項減免,原因是原先的強積金計劃已用作相關課稅年度內的新供款計算。

如何查閱我現有的強積金賬戶資料以便滙豐處理有關轉移?

你可查閱由現時的強積金服務機構所印發的最新報表或聯絡你現時的信託人以取得所需資料。

如何讓轉移手續盡快完成?

為方便轉移信託人進行核對手續,你可在遞交轉移申請時,同時附上由現時的強積金服務機構所印發的最新成員權益報表及身分證明文件副本。敬請填妥INPT內「聲明及授權書」部分的空格。

忠告

不應該將強積金文件(特別是必須按強積金法例而必須準時遞交的書面付款結算書及有關支票(如有))遞交至非授權途徑。非授權途徑包括,但不限於: 

  1. 分行櫃檯職員,
  2. 沒有設置「滙豐強積金寄存辦理箱」的分行,或
  3. 分行內其他的投遞箱(如支票寄存辦理箱)。

任何以非授權途徑遞交的強積金文件均不會直接轉交至強積金行政部處理,同時亦可能要以較長時間方可把文件轉交至強積金行政部。當強積金文件轉交至強積金行政部時,方會被蓋上強積金行政部接收文件的日期,你必須留意這會延誤強積金行政部接收及處理你的書面付款結算書或其他指示。沒有向信託人準時全數繳付強制性供款,除會被強制性公積金計劃管理局(「積金局」)徵收拖欠供款款額的5%作為附加費外,更可能會被判罰款或甚至監禁。有關違規情況及罰則的詳情,請參閱積金局網頁