重要事項

  •  
  • - 滙豐強積金智選計劃及自選計劃為強制性公積金計劃。
  •  
  • - 在作出投資選擇前,您必須衡量個人可承受風險的程度及您的財政狀況。在選擇基金時,如您就某一項基金是否適合您(包括是否符合您的投資目標)而有任何疑問,請徵詢財務及/或專業人士的意見,並因應您的個人狀況而選擇最適合您的基金。
  •  
  • - 在投資「預設投資策略」前,您必須衡量個人可承受風險的程度及財政狀況。請注意預設投資策略基金(核心累積基金與65歲後基金)未必適合您,而預設投資策略基金的風險級數與您的風險取向或出現風險錯配的情況(組合的風險或高於您的風險取向)。在作出投資決定時,如您就「預設投資策略」是否適合您而有任何疑問,請徵詢財務及╱或專業人士的意見,並因應您的個人狀況而選擇最適合的投資選擇。
  •  
  • - 您應注意「預設投資策略」的實施或對您的強積金投資及權益有影響。如您有任何疑問關於實施「預設投資策略」對您的影響,我們建議您可向信託人查詢。
  •  
  • - 滙豐強積金智選計劃內之保證基金只投資於由滙豐人壽保險(國際)有限公司提供以保單形式成立的核准匯集投資基金,而有關保證亦由滙豐人壽保險(國際)有限公司提供。因此,您於保證基金的投資(如有)將受滙豐人壽保險(國際)有限公司的信用風險所影響。有關信用風險的詳情,請參閱滙豐強積金智選計劃「主要推銷刊物」的第二部分 – 基金結構內「保證基金」下的「忠告」。
  •  
  • - 滙豐強積金智選計劃內之保證基金所提供的保證只適用於指定的條件。有關保證特點(包括分期支付權益情形下的保證特點)及保證條件的詳情,請參閱滙豐強積金智選計劃「主要推銷刊物」的第二部分 – 基金結構內「保證基金」下的「保證特點」。
  •  
  • - 在成員年滿65歲之日或者於其年滿60歲之日或之後提早退休時所應支付的強積金的權益和自願性供款的權益,可由成員選擇(採用信託人在不被《強積金條例》或一般規例禁止的範圍内訂定的形式,並且按照信託人在不被《強積金條例》或一般規例禁止的範圍内訂定的條款和條件)整筆支付或分期支付。詳情請參閱有關「主要推銷刊物」的第一部分–產品資料內「權益支付」下的「支付強積金的權益及自願性供款的權益」。
  •  
  • - 您應該參閱有關「主要推銷刊物」,而不應只根據本網站的資料作出投資。
  •  
  • - 投資涉及風險,往績不能作為未來表現的指標。金融工具(尤其是股票及股份)之價值及任何來自此類金融工具之收入均可跌可升。有關詳情,包括產品特點及所涉及的風險,請參閱有關「主要推銷刊物」

僱員—累算權益

若然離職,我可獲取多少累算權益?

您若離職,您的歸屬結餘將以您的終止受僱日期及處理有關付款或轉移結餘時之成分基金單位價格計算。如您有僱主自願性供款或僱主轉移自職業退休計劃的供款,您可獲取的款額將視乎您的僱主所填報的離職理由及您的僱主所訂立的歸屬比例而定。

有關截至2018年6月30日您應享有的累算權益款額,請參閱「累算權益摘要」部分的「期末歸屬結餘」。

我在離職後,可以如何處理我的累算權益? 

您可挑選以下其中一個選擇,包括把強積金權益:

  • 保留於現時滙豐強積金計劃的個人賬戶內
  • 轉移至您自行選擇的任何強積金計劃的個人賬戶內
  • 轉移至新僱主的強積金計劃的新賬戶內
  • 轉移至您所屬行業計劃的現有賬戶內(如適用)

強積金的目的是要為退休作儲備,因此在作出決定前,您應詳細考慮所選擇之強積金服務供應商的長遠財務實力及穩健程度。

「累算權益摘要」內的「期末結餘」及「已調整期末結餘」有何分別?(只適用於智選計劃)

「期末結餘」是指您的強積金賬戶按2018年6月最後一個營業日(即2018年6月29日)的單位價格計算所得的幣值。

「已調整期末結餘」乃於2018年6月30日之所有投資成分基金的總結餘,而其中的保證基金結餘(如有)則以實際結存或保證結存(以較高者為準)計算。如保證基金賬戶結存於12月31日已具體化,「已調整期末結餘」將會相等於「期末結餘」。保證基金所提供的保證只適用於指定的條件。有關保證特點(包括分期支付權益情形下的保證特點)及保證條件的詳情,請參閱有關「主要推銷刊物」)。

其他成分基金的「已調整期末結餘」則相等於「期末結餘」。

何謂「期末歸屬結餘」及「歸屬百分比」?

「期末歸屬結餘」是根據計劃的管限規則及假設在正常情況下離職,您的強積金賬戶於2018年6月30日歸屬所得結餘的幣值;而「歸屬百分比」是在計劃的管限規則和強積金條例下,您在2018年6月30日所享有的權益百分比。

智選計劃

「期末歸屬結餘」 = 「已調整期末結餘*」 x 「歸屬百分比」

* 「已調整期末結餘」乃於2018年6月30日之所有投資成分基金的總結餘,而其中的保證基金結餘(如有)則以實際結存或保證結存(以較高者為準)計算。如保證基金賬戶結存於12月31日已具體化,「已調整期末結餘」將會相等於「期末結餘」。其他成分基金的「已調整期末結餘」則相等於「期末結餘」。

自選計劃

「期末歸屬結餘」 = 「期末結餘」 x 「歸屬百分比」

截至2018年6月30日,我在職業退休計劃下,應享有多少累算權益?

假設您是在正常情況下離職,您應享有的權益將列於「累算權益摘要」部分內「現時工作的轉移自職業退休計劃的供款」一欄的「期末歸屬結餘」。

僱員—到達65歲事項

如我已達65歲但並未申索我的強積金累算權益,我會獲發成員權益報表嗎?

會。只要您於2018年6月30日仍是我們的計劃成員,我們會發出成員權益報表給您。在報表中會提示您可以選擇處理您於計劃內的強積金累算權益。

僱員—供款

成員權益報表有沒有列載每月供款紀錄?

有。您可參閱「供款摘要」部分。此部分總結了您的強積金賬戶於本計劃財政年度的供款紀錄。此報表的資料只包括所有於2018年6月30日或之前完成處理的交易。此外,您亦可登入個人網上理財查閱最近18個月的供款紀錄。

成員權益報表有沒有列載「靈活供款」紀錄?

有。所有「靈活供款」紀錄都會列載於「累算權益摘要」及「供款摘要」部分中的「靈活供款」欄內。

若我想知道在計劃財政年度內,僱主和我所作出的供款總額,應參閱報表內哪一部分?

您可參閱「賬戶資產增減摘要」或「累算權益摘要」部分中的「已投資供款總額」一欄,此部分列載了在計劃財政期內您的滙豐強積金賬戶內的供款總額。詳情亦可參閱「供款摘要」部分。

若我想知道由參加計劃日期起,僱主和我所作出的供款總額,應參閱報表內哪一部分?

您可參閱「累算權益摘要」部分。您和僱主由參加計劃日期起之供款總額將分別顯示於「僱主」及「成員」欄內的「開立賬戶起計總供款/總轉入」項目。

我的僱主於2017年7月1日至2018年6月30日計劃財政年度從滙豐強積金自選計劃轉移至滙豐強積金智選計劃。為何我於2017年7月1日的「期初結餘」為零?為何在「累算權益摘要」上「開立賬戶起計總供款/總轉入」的總額,跟僱主和我由我入職開始所作出的供款之總額不相等?

由於您的智選計劃賬戶乃設立於2017年7月1日或之後,所以,「期初結餘」會顯示為零。「開立賬戶起計總供款/總轉入」顯示在智選計劃所作出的供款及轉移至智選計劃的累算權益之總額。轉移至智選計劃的累算權益乃根據您於轉移計劃當日所持有的基金單位價格而計算。

舉例:
在自選計劃所作出的供款總額為港幣8,000.00元,及已持有環球債券基金共560.000單位,而計劃轉移當日的環球債券基金單位價格為港幣11.50元。所以,轉移至智選計劃的累算權益共港幣6,440.00元 ﹝即560.000個單位 x 港幣11.50元﹞。

在智選計劃的供款總額為港幣8,000.00元。在智選計劃的「累算權益摘要」上所顯示的「開立賬戶起計總供款/總轉入」便為港幣14,440.00元 ﹝即港幣6,440.00元 + 港幣8,000.00元﹞。

2018年6月30日的成員權益報表會否包括任何於2018年6月30日之後收到的供款?

不會。此報表的資料只包括所有於2018年6月30日或之前收到及完成處理的供款。欲知您的最新賬戶結餘資料,可登入個人網上理財查閱,或致電滙豐強積金成員權益報表熱線 (852) 2288 6729,或使用本行的自動櫃員機服務查詢。

哪些尚欠供款的供款期會顯示於「尚欠供款的供款期」或「尚欠附加費的供款期」部分? 

於2018年6月30日或之前到期的所有全部或部分尚未繳付供款或附加費之供款期,均會顯示於相關部分內。

僱員—供款摘要

若每月之供款期多於一次,成員權益報表會怎樣列載所有供款紀錄?

若每月之供款期多於一次,該公曆月內最後一個供款期的終結日會顯示在「相關供款期的終結日」下,而相關公曆月內所有供款期的已投資供款會被合計及列載於同一行上。

12月份共有五個每週供款的供款期(即2017.11.27 - 2017.12.03、2017.12.04 - 2017.12.10、2017.12.11 - 2017.12.17、2017.12.18 - 2017.12.24、2017.12.25 - 2017.12.31)

    12月份共有五個每週供款的供款期

支薪期
僱主強制性供款 (港元)
成員強制性供款 (港元)
僱主自願性供款 (港元)
成員自願性供款 (港元)
2017.11.27 – 2017.12.03
200.00
200.00
200.00
0.00
2017.12.04 – 2017.12.10
200.00
200.00
200.00
0.00
2017.12.11 – 2017.12.17
200.00
200.00
200.00
100.00
2017.12.18 – 2017.12.24
200.00
200.00
200.00
0.00
2017.12.25 - 2017.12.31
200.00
200.00
200.00
0.00

    12月份共有五個每週供款的供款期

支薪期
2017.11.27 – 2017.12.03
僱主強制性供款 (港元)
200.00
成員強制性供款 (港元)
200.00
僱主自願性供款 (港元)
200.00
成員自願性供款 (港元)
0.00
支薪期
2017.12.04 – 2017.12.10
僱主強制性供款 (港元)
200.00
成員強制性供款 (港元)
200.00
僱主自願性供款 (港元)
200.00
成員自願性供款 (港元)
0.00
支薪期
2017.12.11 – 2017.12.17
僱主強制性供款 (港元)
200.00
成員強制性供款 (港元)
200.00
僱主自願性供款 (港元)
200.00
成員自願性供款 (港元)
100.00
支薪期
2017.12.18 – 2017.12.24
僱主強制性供款 (港元)
200.00
成員強制性供款 (港元)
200.00
僱主自願性供款 (港元)
200.00
成員自願性供款 (港元)
0.00
支薪期
2017.12.25 - 2017.12.31
僱主強制性供款 (港元)
200.00
成員強制性供款 (港元)
200.00
僱主自願性供款 (港元)
200.00
成員自願性供款 (港元)
0.00

    成員權益報表內列載的資料

相關供款期的終結日
已投資之僱主強制性供款 (港元)
已投資之成員強制性供款 (港元)
已投資之僱主自願性供款 (港元)
已投資之成員自願性供款 (港元)
合計 (港元)
2017/12/21
1,000.00 1,000.00 1,000.00 100.00 3,100.00

    成員權益報表內列載的資料

相關供款期的終結日
2017/12/21
已投資之僱主強制性供款 (港元)
1,000.00
已投資之成員強制性供款 (港元)
1,000.00
已投資之僱主自願性供款 (港元)
1,000.00
已投資之成員自願性供款 (港元)
100.00
合計 (港元)
3,100.00

僱員—電子強積金成員權益報表

我如何申請電子強積金成員權益報表?

請按以查閱登記電子強積金成員權益報表的詳情。

我怎樣查閱我的電子強積金成員權益報表?

請按以得知如何查閱電子強積金成員權益報表的詳情。

如我現正收取綜合郵遞的強積金成員權益報表列印本,在我登記收取電子版的強積金成員權益報表後,此綜合強積金成員權益報表是如何顯示於個人網上理財?

電子強積金成員權益報表會於個人網上理財的「強積金電子結單及電子通知書」頁上以多個檔案提供。所有強積金賬戶之「賬戶資產增減摘要」檔案會列於相關計劃財政期的頂部。然後,您所有賬戶的強積金成員權益報表之檔案會分別按順序提供。最後會列出相關計劃財政期的強積金成員權益報表附件。請緊記於個人網上理財的「強積金電子結單及電子通知書」頁以查閱相關計劃財政期的所有強積金成員權益報表之檔案。

我可以在哪裡找到電子強積金成員權益報表的附件?

您可參照「結單—強積金成員權益報表附件」,當中包括不同的電子版附件及其相關的超連結,並按下相關的超連結以查閱您的強積金成員權益報表之附件內容。

僱員—一般事宜

什麼是綜合郵遞?

若計劃成員擁有多於一個滙豐強積金賬戶,我們會以綜合郵遞方式寄出,即一封郵件包含所有滙豐強積金賬戶的成員權益報表。郵件將會寄至您於滙豐強積金紀錄內的最新通訊地址。

什麼是「資產分布」?

資產分布列載強積金賬戶內每隻成分基金於2018年6月30日的基金結餘。

成員權益報表裡沒有了強積金累算權益之預計部分。我可從哪裡獲得這些資料?

個人網上理財已加入了直至65歲的累算權益之預計。您可登入個人網上理財獲得相關的資料或可從我們的網上「權益預計計算機」獲得相關的資料。

什麼是「開立賬戶起計總供款/總轉入」?

開立賬戶起計總供款/總轉入是指您由參加計劃日期起至2018年6月30日的供款或/及轉入總額。此數據並未反映任何由您賬戶提取的供款。

什麼是「期初結餘」?「期末結餘」是以哪一日的基金價格計算?

期初結餘是指您的強積金賬戶於2017年7月1日的幣值,並相等於上年度報表的期末結餘。若您的賬戶於2017年7月1日或以後才設立,期初結餘將顯示為零。

期末結餘是以2018年6月29日(即2018年6月最後一個營業日)的基金價格計算。

若我的聯絡資料例如通訊地址、聯絡電話及電郵地址已經/將會變更,該怎樣做?

您的聯絡資料如有變更,請立即通知我們,您只需填妥「更改個人資料表格」。請下載IN91表格

什麼類別的供款會存入「以往工作的供款」分賬戶內? 

您在過往受僱或自僱期間累積並由其他計劃轉移至本計劃的供款會顯示在「以往工作的供款」分賬戶內。

 何謂「附加費」?

若僱主未能在有關的供款日或之前繳付供款,僱主將要為尚欠的強制性供款繳付5%附加費。有關的附加費乃由僱主負責繳付並存入僱員的強積金賬戶之內。

何謂「特別派送單位」? 

受僱於大型僱主的僱員(或其僱主是與我們曾訂立特別協議的團體成員)可享有收費優惠。有關計劃成員仍須以一般的單位價格購買成分基金,而優惠折扣則以額外基金單位形式回贈,稱為「特別派送單位」。「特別派送單位」以額外基金單位形式向成員賬戶退還,並存入到僱主的分賬戶(如適用)和成員的分賬戶(如適用)內。

何謂「紅利單位回贈」? 

「紅利單位回贈」是向已符合相關紅利單位回贈推廣之條款及細則的計劃成員,以額外紅利單位形式向有關成員派發特別獎賞。

何謂「保證費退還」? 

「保證費退還」是指具體化後保證基金之保證費以基金單位形式退還至強積金賬戶內。

何謂「僱主儲備分配」?在什麼情況下會有這種分配出現?

「僱主儲備分配」只適用於計劃內有僱主自願性供款,及/或僱主轉移自職業退休計劃的供款。在僱員離職時,其無權享有的權益將會被視為非歸屬權益處理,並撥入儲備賬戶內。由於非歸屬權益乃屬於僱主,僱主可隨時提取非歸屬權益。部分僱主會作出特別安排,按預先定訂的日期把非歸屬權益分配予仍在職的僱員。非歸屬權益的分配便稱為「僱主儲備分配」。

何謂「僱員自選安排」?我應閱讀成員權益報表內的哪一部分?

「僱員自選安排」已於2012年11月1日生效。生效後,僱員可以每公曆年選擇一次把在現職的強積金供款賬戶內,由僱員強制性供款部分所產生的累算權益轉移至自選的強積金計劃。如僱員曾將過往受僱時或自僱期間所產生的累算權益轉移至現職的供款賬戶內,該部分的累算權益亦可隨時轉移至自選的強積金計劃。請注意,現職僱主的強制性供款所得之累算權益,則須繼續保留於僱主沿用的強積金計劃內直至僱員終止受僱。

該項目已加載於「累算權益摘要」部分。

如果我想索取有關我的強積金賬戶的轉入/轉出計劃、提取款額之摘要及交易詳情的資料,我可以怎樣做?

您可遞交書面申請至下列地址以索取這些資料:

九龍中央郵政信箱73770號
香港上海滙豐銀行有限公司
退休福利行政部

請注意書面申請需包括您的全名、有關僱主編號、成員編號或香港身分證/護照號碼,及需要簽署作實。如欲索取多於一個賬戶的轉入/轉出計劃、提取款額之摘要及交易詳情的資料,請閣下提供欲索取所有賬戶的僱主編號及成員編號。請注意您的簽署須與您最近遞交的式樣相同。

我可以從哪裡取得其他季度的「基金概覽」?

您可登入我們的強積金網頁 www.hsbc.com.hk/mpf 下載其他季度的「基金概覽」,或致電我們的滙豐強積金成員熱線 (852) 3128 0128

僱員—投資

如何查核我現有的投資分布?

如果您在報表的「投資分布」部分所顯示的日期後沒有更改您的投資分布,請參閱該部分。如有更改,您可登入個人網上理財,或致電滙豐強積金成員權益報表熱線 (852) 2288 6729查詢您現有的投資分布。

若我想知道本計劃財政年度的投資回報,應閱讀成員權益報表內的哪一部分?

您可參閱「累算權益摘要」的「投資回報」部分。此數據乃按2018年6月最後一個營業日(即2018年6月29日)的單位價格計算及只供參考作用。實際投資回報只可於權益實際支付或轉移時才可確定。

如何計算「期內賬戶益/損」的款額?

「期內賬戶益/損」的計算方式,是將2018年6月30日的期末結餘減去計劃財政年度內的期初結餘及其他交易(除卻特別派送單位、紅利單位回贈和保證費退還(如有))。

於2018年6月29日(即2018年6月最後一個營業日),均衡基金的單位價格為港幣17.08元,持有均衡基金共4,987.762單位,因此,期末結餘為港幣85,190.98元(即4,987.762個單位 x 港幣17.08元)。

期內賬戶益/損 = 期末結餘 – 期初結餘 – 已投資供款總額 – 轉入計劃總額 + 轉出計劃或從計劃提取的總額(收費後)

港元85,190.98 – 港元43,431.76 – 港元12,000.00 – 港元24,311.00 + 港元673.30 = 港元6,121.52

    

    「期內賬戶益/損」的計算方式

賬戶資產增減摘要 
  港元 
期初結餘
(於 2017/07/01)

(a) 43,431.76
已投資供款總額
(b) 12,000.00
轉入計劃總額
(c) 24,311.00
轉出計劃或從計劃提取的總額(收費後)
(d) 673.30

期內賬戶益/損

(e) = (f) - (a) - (b) - (c) + (d) 6,121.52

期末結餘
(於 2018/06/30)

(f) 85,190.98

    

    「期內賬戶益/損」的計算方式

賬戶資產增減摘要 
期初結餘
(於 2017/07/01)

  (a)
港元 
43,431.76
賬戶資產增減摘要 
已投資供款總額
  (b)
港元 
12,000.00
賬戶資產增減摘要 
轉入計劃總額
  (c)
港元 
24,311.00
賬戶資產增減摘要 
轉出計劃或從計劃提取的總額(收費後)
  (d)
港元 
673.30
賬戶資產增減摘要 

期內賬戶益/損

  (e) = (f) - (a) - (b) - (c) + (d)
港元 
6,121.52
賬戶資產增減摘要 

期末結餘
(於 2018/06/30)

  (f)
港元 
85,190.98

強積金保守基金費用是如何扣除? 

強積金保守基金的收費及費用可(i)從基金資產中扣除或(ii)從成員賬戶中扣除基金單位。由2015年7月1日起,滙豐強積金計劃之強積金保守基金的收費及費用扣除方法已經由方法(ii) 更改為方法(i),因此,強積金保守基金由2015年7月1日起所匯報的單位價格、資產淨值及基金表現已反映收費及費用在內。於2015年7月1日之前,滙豐強積金計劃的強積金保守基金之收費及費用是從成員賬戶中扣除基金單位,我們只會在每月的投資回報及訂明儲蓄利率確定後,始在成員賬戶內扣除基金單位以支付費用。

僱員—賬戶資產增減摘要

什麼是「賬戶資產增減摘要」?

賬戶資產增減摘要列載了您的滙豐強積金賬戶於本計劃財政年度內的資產增減概覽。

「期內賬戶益/損」和「由開立賬戶起計的益/損」有何不同?

「期內賬戶益/損」列出您的強積金賬戶在該計劃財政年度內整體回報的幣值(如適用,已計算特別派送單位、紅利單位回贈及保證費退還)。

「由開立賬戶起計的益/損」列出您的強積金賬戶自開立該賬戶起計的整體投資回報的幣值(如適用,已計算特別派送單位、紅利單位回贈、保證費退還及用以支付強積金保守基金之成分基金開支的單位扣減)。

如何計算「由開立賬戶起計的益/損」的款額? 

「由開立賬戶起計的益/損」把自開立該賬戶起所有年度之「投資回報」的款額加上「特別派送單位」、「紅利單位回贈」及「保證費退還」並減去「用以支付強積金保守基金之成分基金開支的單位扣減」(如有)。

「由開立賬戶起計的益/損」= 所有年度之「投資回報」 + 所有年度之「特別派送單位」+ 所有年度之「紅利單位回贈」+ 所有年度之「保證費退還」- 所有年度「用以支付強積金保守基金之成分基金開支的單位扣減」

僱員—零結餘的報表

為何報表上有數個段落顯示賬戶結餘為零?

於計劃財政年度內,即2017年7月1日至2018年6月30日期間,若計劃成員於該強積金賬戶內並未有任何基金結餘或交易,我們將會印發有關報表以及解釋可能導致賬戶結餘為零的情況。

計劃成員在什麼情況下會沒有供款紀錄及基金結餘?

  • 就非臨時僱員而言,僱主須於60日之特准限期終結日的月份的最後一日後的第10日或之前繳付首次強制性供款,因此有關供款可能於2018年6月30日時還未到期。
  • 有關入息為零,因此毋須作出供款。
  • 就非臨時僱員而言,計劃成員在需要作出供款前已退出計劃(即非臨時僱員在受僱後,於60日之特准限期內離職)。
  • 有關供款可能於2018年6月30日後才完成處理。
  • 計劃成員已參加其他計劃,因而毋須就賬戶作出任何供款。
  • 計劃成員屬個人賬戶持有人,而轉移至計劃的金額,於2018年6月30日尚未收到或完成處理。

自僱人士—累算權益

我在終止自僱後,可以如何處理我的累算權益?

您可挑選以下其中一個選擇,包括把強積金權益:

  • 保留於現時滙豐強積金計劃的個人賬戶內
  • 轉移至您自行選擇的任何強積金計劃的個人賬戶內
  • 轉移至新僱主的強積金計劃的新賬戶內
  • 轉移至您所屬行業計劃的現有賬戶內(如適用)

強積金的目的是要為退休作儲備,因此在作出決定前,您應詳細考慮所選擇之強積金服務供應商的長遠財務實力及穩健程度。

「累算權益摘要」內的「期末結餘」及「已調整期末結餘」有何分別?(只適用於智選計劃)

「期末結餘」是指您的強積金賬戶按2018年6月最後一個營業日(即2018年6月29日)的單位價格計算所得的幣值。

「已調整期末結餘」乃於2018年6月30日之所有投資成分基金的總結餘,而其中的保證基金結餘(如有)則以實際結存或保證結存(以較高者為準)計算。如保證基金賬戶結存於12月31日已具體化,「已調整期末結餘」將會相等於「期末結餘」。保證基金所提供的保證只適用於指定的條件。有關保證特點(包括分期支付權益情形下的保證特點)及保證條件的詳情,請參閱有關「主要推銷刊物」)。

其他成分基金的「已調整期末結餘」則相等於「期末結餘」。

自僱人士—到達65歲事項

如我已達65歲但並未申索我的強積金累算權益,我會獲發成員權益報表嗎?

會。只要您於2018年6月30日仍是我們的計劃成員,我們會發出成員權益報表給您。在報表中會提示您可以選擇處理您於計劃內的強積金累算權益。

自僱人士—供款

成員權益報表有沒有列載每月供款紀錄?

有。您可參閱「供款摘要」部分。此部分總結了您的強積金賬戶於本計劃財政年度的供款紀錄。此報表的資料只包括所有於2018年6月30日或之前完成處理的交易。此外,您亦可登入個人網上理財查閱最近十八個月的供款紀錄。

2018年6月30日的成員權益報表會否包括任何於2018年6月30日之後收到的供款?

不會。此報表的資料只包括所有於2018年6月30日或之前收到及完成處理的供款。欲知您的最新賬戶結餘資料,可登入個人網上理財查閱,或致電滙豐強積金成員權益報表熱線 (852) 2288 6729,或使用本行的自動櫃員機服務查詢。

若我想知道在計劃財政年度內,我所作出的供款總額,應參閱報表內哪一部分?

您可參閱「賬戶資產增減摘要」或「累算權益摘要」部分中的「已投資供款總額」一欄,此部分列載了在計劃財政期內您的滙豐強積金賬戶的供款總額。詳情亦可參閱「供款摘要」部分。

若我想知道由參加計劃日期起,我所作出的供款總額,應參閱報表內哪一部分?

您可參閱「累算權益摘要」部分。您由參加計劃日期起之供款總額將顯示於「成員」欄內的「開立賬戶起計總供款/總轉入」項目。

我於2017年7月1日至2018年6月30日計劃財政年度從滙豐強積金自選計劃轉移至滙豐強積金智選計劃。為何我於2017年7月1日的「期初結餘」為零?為何在「累算權益摘要」上「開立賬戶起計總供款/總轉入」的總額,跟我由入職開始所作出的供款之總額不相等?

由於您的智選計劃賬戶乃設立於2017年7月1日或之後,所以,「期初結餘」會顯示為零。「開立賬戶起計總供款/總轉入」顯示在智選計劃所作出的供款及轉移至智選計劃的累算權益之總額。轉移至智選計劃的累算權益乃根據您於轉移計劃當日所持有的基金單位價格而計算。

舉例:
在自選計劃所作出的供款總額為港幣8,000.00元,及已持有環球債券基金共560.000單位,而計劃轉移當日的環球債券基金單位價格為港幣11.50元。所以,轉移至智選計劃的累算權益共港幣6,440.00元 ﹝即560.000個單位 x 港幣11.50元﹞。

在智選計劃的供款總額為港幣8,000.00元。在智選計劃的「累算權益摘要」上所顯示的「開立賬戶起計總供款/總轉入」便為港幣14,440.00元 ﹝即港幣6,440.00元 + 港幣8,000.00元﹞。

自僱人士—電子強積金成員權益報表

我如何申請電子強積金成員權益報表?

請按以查閱登記電子強積金成員權益報表的詳情。

我怎樣查閱我的電子強積金成員權益報表?

請按以得知如何查閱電子強積金成員權益報表的詳情。

 如我現正收取綜合郵遞的強積金成員權益報表列印本,在我登記收取電子版的強積金成員權益報表後,此綜合強積金成員權益報表是如何顯示於個人網上理財?

電子強積金成員權益報表會於個人網上理財上的「強積金電子結單及電子通知書」頁上以多個檔案提供。所有強積金賬戶之「賬戶資產增減摘要」檔案會列於相關計劃財政期的頂部。然後,您所有賬戶的強積金成員權益報表之檔案會分別按順序提供。最後會列出相關計劃財政期的強積金成員權益報表附件。請緊記於個人網上理財上的「強積金電子結單及電子通知書」頁以查閱相關計劃財政期的所有強積金成員權益報表之檔案。

我可以在哪裡找到電子強積金成員權益報表的附件?

您可參照「結單—強積金成員權益報表附件」,當中包括不同的電子版附件及其相關的超連結,並按下相關的超連結以查閱您的強積金成員權益報表之附件內容。

自僱人士—一般事宜

什麼是綜合郵遞?

若計劃成員擁有多於一個滙豐強積金賬戶,我們會以綜合郵遞方式寄出,即一封郵件包含所有滙豐強積金賬戶的成員權益報表。郵件將會寄至您於滙豐強積金紀錄內的最新通訊地址。

什麼是「資產分布」?

資產分布列載強積金賬戶內每隻成分基金於2018年6月30日的基金結餘。

成員權益報表裡沒有了強積金累算權益之預計部分。我可從哪裡獲得這些資料?

個人網上理財已加入了直至65歲的累算權益之預計。您可登入個人網上理財獲得相關的資料或可從我們的網上「權益預計計算機」獲得相關的資料。

什麼是「開立賬戶起計總供款/總轉入」?

開立賬戶起計總供款/總轉入是指您由參加計劃日期起至2018年6月30日的供款或/及轉入總額。此數據並未反映任何由您賬戶提取的供款。

什麼是「期初結餘」?「期末結餘」是以哪一日的基金價格計算?

期初結餘是指您的強積金賬戶於2017年7月1日的幣值,並相等於上年度報表的期末結餘。若您的賬戶於2017年7月1日或以後才設立,期初結餘將顯示為零。

期末結餘是以2018年6月29日(即2018年6月最後一個營業日)的基金價格計算。

若我的聯絡資料例如通訊地址、聯絡電話及電郵地址已經/將會變更,該怎樣做?

您的聯絡資料如有變更,請立即通知我們,您只需填妥「更改個人資料表格」。請下載IN91表格

什麼類別的供款會存入「以往工作的供款」分賬戶內? 

您在過往受僱或自僱期間累積並由其他計劃轉移至本計劃的供款會顯示在「以往工作的供款」分賬戶內。

何謂「保證費退還」?

「保證費退還」是指具體化後保證基金之保證費以基金單位的形式退還至強積金賬戶內。

何謂「僱員自選安排」?我應閱讀成員權益報表內的哪一部分?

「僱員自選安排」已於2012年11月1日生效。如自僱人士曾將過往受僱時所產生的累算權益轉移至現職的供款賬戶內,該部分的累算權益亦可隨時轉移至自選的強積金計劃。

該項目已加載於「累算權益摘要」部分。

 如果我想索取有關我的強積金賬戶的轉入/轉出計劃、提取款額之摘要及交易詳情的資料,我可以怎樣做?

您可遞交書面申請至下列地址以索取這些資料:

九龍中央郵政信箱73770號
香港上海滙豐銀行有限公司
退休福利行政部

請注意書面申請需包括您的全名、有關僱主編號、成員編號或香港身分證/護照號碼,及需簽署作實。如欲索取多於一個賬戶的轉入/轉出計劃、提取款額之摘要及交易詳情的資料,請閣下提供欲索取所有賬戶的僱主編號及成員編號。請注意您的簽署須與您最近遞交的式樣相同。

我可以從哪裡取得其他季度的「基金概覽」?

您可登入我們的強積金網頁www.hsbc.com.hk/mpf 下載其他季度的「基金概覽」,或致電我們的滙豐強積金成員熱線 (852) 3128 0128。 

自僱人士—投資

如何查核我現有的投資分布?

如果您在報表的「投資分布」部分所顯示的日期後沒有更改您的投資分布,請參閱該部分。如有更改,您可登入個人網上理財,或致電滙豐強積金成員權益報表熱線 (852) 2288 6729查詢您現有的投資分布。

若想知道本計劃財政年度的投資回報,應閱讀成員權益報表內的哪一部分?

您可參閱「累算權益摘要」的「投資回報」部分。此數據乃按2018年6月最後一個營業日(即2018年6月29日)的單位價格計算及只供參考作用。實際投資回報只可於權益實際支付或轉移時才可確定。

如何計算「期內賬戶益/損」的款額? 

「期內賬戶益/損」的計算方式,是將2018年6月30日的期末結餘減去計劃財政年度內的期初結餘及其他交易(除卻特別派送單位、紅利單位回贈和保證費退還(如有))。

於2018年6月29日(即2018年6月最後一個營業日),均衡基金的單位價格為港幣17.08元,持有均衡基金共4,987.762單位,因此,期末結餘為港幣85,190.98元(即4,987.762個單位 x 港幣17.08元)。

期內賬戶益/損 = 期末結餘 – 期初結餘 – 已投資供款總額 – 轉入計劃總額 + 轉出計劃或從計劃提取的總額(收費後)

港元85,190.98 – 港元43,431.76 – 港元12,000.00 – 港元24,311.00 + 港元673.30 = 港元6,121.52

    

    「期內賬戶益/損」的計算方式

賬戶資產增減摘要 
  港元 
期初結餘
(於 2017/07/01)

(a) 43,431.76
已投資供款總額
(b) 12,000.00
轉入計劃總額
(c) 24,311.00
轉出計劃或從計劃提取的總額(收費後)
(d) 673.30

期內賬戶益/損

(e) = (f) - (a) - (b) - (c) + (d) 6,121.52

期末結餘
(於 2018/06/30)

(f) 85,190.98

    

    「期內賬戶益/損」的計算方式

賬戶資產增減摘要 
期初結餘
(於 2017/07/01)

  (a)
港元 
43,431.76
賬戶資產增減摘要 
已投資供款總額
  (b)
港元 
12,000.00
賬戶資產增減摘要 
轉入計劃總額
  (c)
港元 
24,311.00
賬戶資產增減摘要 
轉出計劃或從計劃提取的總額(收費後)
  (d)
港元 
673.30
賬戶資產增減摘要 

期內賬戶益/損

  (e) = (f) - (a) - (b) - (c) + (d)
港元 
6,121.52
賬戶資產增減摘要 

期末結餘
(於 2018/06/30)

  (f)
港元 
85,190.98

強積金保守基金費用是如何扣除?

強積金保守基金的收費及費用可(i)從基金資產中扣除或(ii)從成員賬戶中扣除基金單位。由2015年7月1日起,滙豐強積金計劃之強積金保守基金的收費及費用扣除方法已經由方法(ii)更改為方法(i),因此,強積金保守基金由2015年7月1日起所匯報的單位價格、資產淨值及基金表現已反映收費及費用在內。於2015年7月1日之前,滙豐強積金計劃的強積金保守基金之收費及費用是從成員賬戶中扣除基金單位。我們只會在每月的投資回報及訂明儲蓄利率確定後,始在成員賬戶內扣除基金單位以支付費用。

自僱人士—賬戶資產增減摘要

什麼是「賬戶資產增減摘要」?

賬戶資產增減摘要列載了您的滙豐強積金賬戶於本計劃財政年度內的資產增減概覽。

「期內賬戶益/損」和「由開立賬戶起計的益/損」有何不同?

「期內賬戶益/損」列出您的強積金賬戶在該計劃財政年度內整體回報的幣值(如適用,已計算特別派送單位、紅利單位回贈及保證費退還)。

「由開立賬戶起計的益/損」列出您的強積金賬戶自開立該賬戶起計的整體投資回報的幣值(如適用,已計算特別派送單位、紅利單位回贈、保證費退還及用以支付強積金保守基金之成分基金開支的單位扣減)。

如何計算「由開立賬戶起計的益/損」的款額?

「由開立賬戶起計的益/損」把自開立該賬戶起所有年度之「投資回報」的款額加上「特別派送單位」、「紅利單位回贈」及「保證費退還」並減去「用以支付強積金保守基金之成分基金開支的單位扣減」(如有)。

「由開立賬戶起計的益/損」= 所有年度之「投資回報」 + 所有年度之「特別派送單位」+ 所有年度之「紅利單位回贈」+ 所有年度之「保證費退還」 – 所有年度「用以支付強積金保守基金之成分基金開支的單位扣減」

自僱人士—零結餘的報表

為何報表上有數個段落顯示賬戶結餘為零?

於計劃財政年度內,即2017年7月1日至2018年6月30日期間,若計劃成員於該強積金賬戶內並未有任何基金結餘或交易,我們將會印發有關報表以及解釋可能導致賬戶結餘為零的情況。

計劃成員在什麼情況下會沒有供款紀錄及基金結餘?

  • 計劃成員的年度有關入息少於強積金供款要求的最低有關入息水平,因此毋須作出供款。
  • 有關供款可能於2018年6月30日後才完成處理。

個人賬戶 - 累算權益

「累算權益摘要」內的「期末結餘」及「已調整期末結餘」有何分別?(只適用於智選計劃)

「期末結餘」是指您的強積金賬戶按2018年6月最後一個營業日(即2018年6月29日)的單位價格計算所得的幣值。

「已調整期末結餘」乃於2018年6月30日之所有投資成分基金的總結餘,而其中的保證基金結餘(如有)則以實際結存或保證結存(以較高者為準)計算。如保證基金賬戶結存於12月31日已具體化,「已調整期末結餘」將會相等於「期末結餘」。保證基金所提供的保證只適用於指定的條件。有關保證特點(包括分期支付權益情形下的保證特點)及保證條件的詳情,請參閱有關「主要推銷刊物」)。

其他成分基金的「已調整期末結餘」則相等於「期末結餘」。

個人賬戶 - 到達65歲事項

如我已達65歲但並未申索我的強積金累算權益,我會獲發成員權益報表嗎?

會。只要您於2018年6月30日仍是我們的計劃成員,我們會發出成員權益報表給您。在報表中會提示您可以選擇處理您於計劃內的強積金累算權益。

個人賬戶 - 電子強積金成員權益報表

我如何申請電子強積金成員權益報表?

請按以查閱登記電子強積金成員權益報表的詳情。

我怎樣查閱我的電子強積金成員權益報表?

請按以得知如何查閱電子強積金成員權益報表的詳情。

如我現正收取綜合郵遞的強積金成員權益報表列印本,在我登記收取電子版的強積金成員權益報表後,此綜合強積金成員權益報表是如何顯示於個人網上理財?

電子強積金成員權益報表會於個人網上理財上的「強積金電子結單及電子通知書」頁上以多個檔案提供。所有強積金賬戶之「賬戶資產增減摘要」檔案會列於相關計劃財政期的頂部。然後,您所有賬戶的強積金成員權益報表之檔案會分別按順序提供。最後會列出相關計劃財政期的強積金成員權益報表附件。請緊記於個人網上理財的「強積金電子結單及電子通知書」頁以查閱相關計劃財政期的所有強積金成員權益報表之檔案。

我可以在哪裡找到電子強積金成員權益報表的附件?

您可參照「結單—強積金成員權益報表附件」,當中包括不同的電子版附件及其相關的超連結,並按下相關的超連結以查閱您的強積金成員權益報表之附件內容。

個人賬戶 - 一般事宜

什麼是綜合郵遞?

若計劃成員擁有多於一個滙豐強積金賬戶,我們會以綜合郵遞方式寄出,即一封郵件包含所有滙豐強積金賬戶的成員權益報表。郵件將會寄至您於滙豐強積金紀錄內的最新通訊地址。

什麼是「資產分布」?

資產分布列載強積金賬戶內每隻成分基金於2018年6月30日的基金結餘。

成員權益報表裡沒有了強積金累算權益之預計部分。我可從哪裡獲得這些資料?

個人網上理財已加入了直至65歲的累算權益之預計。您可登入個人網上理財獲得相關的資料或可從我們的網上「權益預計計算機」獲得相關的資料。

什麼是「開立賬戶起計總供款/總轉入」?

開立賬戶起計總供款/總轉入是指您由參加計劃日期起至2018年6月30日的供款或/及轉入總額。此數據並未反映任何由您賬戶提取的供款。

什麼是「期初結餘」?「期末結餘」是以哪一日的基金價格計算?

期初結餘是指您的強積金賬戶於2017年7月1日的幣值,並相等於上年度報表的期末結餘。若您的賬戶於2017年7月1日或以後才設立,期初結餘將顯示為零。

期末結餘是以2018年6月29日(即2018年6月最後一個營業日)的基金價格計算。

若我的聯絡資料例如通訊地址、聯絡電話及電郵地址已經/將會變更,該怎樣做?

您的聯絡資料如有變更,請立即通知我們,您只需填妥「更改個人資料表格」。請下載IN91表格

什麼類別的供款會存入「個人賬戶」分賬戶內?

您在過往受僱或自僱期間累積並由其他計劃轉移至本計劃的供款會顯示在「個人賬戶」分賬戶內。

何謂「特別派送單位」?

個人賬戶持有人可享有收費優惠。有關計劃成員仍須以一般的單位價格購買成分基金,而優惠折扣則以額外基金單位形式回贈,稱為「特別派送單位」。「特別派送單位」以額外基金單位形式向成員賬戶退還,並存入到該賬戶內。

何謂「紅利單位回贈」?

 

「紅利單位回贈」是向已符合相關紅利單位回贈推廣之條款及細則的計劃成員,以額外紅利單位形式向有關成員派發特別獎賞。

何謂「保證費退還」?

「保證費退還」是指具體化後保證基金之保證費以基金單位的形式退還至強積金賬戶內。

如果我與不同的強積金服務機構均有強積金賬戶,我如何可以更有效地管理我的賬戶?

您可把不同的強積金服務機構內的個人賬戶結餘轉移至任何一個強積金服務機構,以便集中管理。若您欲把累算權益轉移至滙豐強積金個人賬戶,請致電滙豐強積金推廣熱線 (852) 2288 9089按此以參閱詳情。

如果我想索取有關我的強積金賬戶的轉入/轉出計劃、提取款額之摘要及交易詳情的資料,我可以怎樣做?

您可遞交書面申請至下列地址以索取這些資料:

九龍中央郵政信箱73770號

香港上海滙豐銀行有限公司

退休福利行政部

請注意書面申請需包括您的全名、有關僱主編號、成員編號或香港身分證/護照號碼,及需簽署作實。如欲索取多於一個賬戶的轉入/轉出計劃、提取款額之摘要及交易詳情的的資料,請閣下提供欲索取所有賬戶的僱主編號及成員編號。請注意您的簽署須與您最近遞交的式樣相同。

我可以從哪裡取得其他季度的「基金概覽」?

您可登入我們的強積金網頁www.hsbc.com.hk/mpf 下載其他季度的「基金概覽」,或致電我們的滙豐強積金成員熱線 (852) 3128 0128

個人賬戶 - 投資

如何查核我現有的投資分布?

如果您在報表的「投資分布」部分所顯示的日期後沒有更新您的投資分布,請參閱該部分。如有更改,您可登入個人網上理財,或致電滙豐強積金成員權益報表熱線 (852) 2288 6729 查詢您現有的投資分布。

若想知道本計劃財政年度的投資回報,應閱讀成員權益報表內的哪一部分?

您可參閱「累算權益摘要」的「投資回報」部分。此數據乃按2018年6月最後一個營業日(即2018年6月29日)的單位價格計算及只供參考作用。實際投資回報只可於權益實際支付或轉移時才可確定。

如何計算「期內賬戶益/損」的款額?

「期內賬戶益/損」的計算方式,是將2018年6月30日的期末結餘減去計劃財政年度內的期初結餘及其他交易(除卻特別派送單位、紅利單位回贈和保證費退還(如有))。

於2018年6月29日(即2018年6月最後一個營業日),均衡基金的單位價格為港幣17.08元,持有均衡基金共4,987.762單位,因此,期末結餘為港幣85,190.98元(即4,987.762個單位 x 港幣17.08元)。

期內賬戶益/損 = 期末結餘 – 期初結餘 – 已投資供款總額 – 轉入計劃總額 + 轉出計劃或從計劃提取的總額(收費後)

港元85,190.98 – 港元51,758.46 – 港元0.00 – 港元24,311.00 + 港元0.00 = 港元9,121.52

    

    「期內賬戶益/損」的計算方式

賬戶資產增減摘要 
  港元 
期初結餘
(於 2017/07/01)

(a) 51,758.46
已投資供款總額
(b) 0.00
轉入計劃總額
(c) 24,311.00
轉出計劃或從計劃提取的總額(收費後)
(d) 0.00

期內賬戶益/損

(e) = (f) - (a) - (b) - (c) + (d) 9,121.52

期末結餘
(於 2018/06/30)

(f) 85,190.98

    

    「期內賬戶益/損」的計算方式

賬戶資產增減摘要 
期初結餘
(於 2017/07/01)

  (a)
港元 
51,758.46
賬戶資產增減摘要 
已投資供款總額
  (b)
港元 
0.00
賬戶資產增減摘要 
轉入計劃總額
  (c)
港元 
24,311.00
賬戶資產增減摘要 
轉出計劃或從計劃提取的總額(收費後)
  (d)
港元 
0.00
賬戶資產增減摘要 

期內賬戶益/損

  (e) = (f) - (a) - (b) - (c) + (d)
港元 
9,121.52
賬戶資產增減摘要 

期末結餘
(於 2018/06/30)

  (f)
港元 
85,190.98

強積金保守基金費用是如何扣除?

強積金保守基金的收費及費用可(i)從基金資產中扣除或(ii)從成員賬戶中扣除基金單位。由2015年7月1日起,滙豐強積金計劃之強積金保守基金的收費及費用扣除方法已經由方法(ii)更改為方法(i),因此,強積金保守基金由2015年7月1日起所匯報的單位價格、資產淨值及基金表現已反映收費及費用在內。於2015年7月1日之前,滙豐強積金計劃的強積金保守基金之收費及費用是從成員賬戶中扣除基金單位。我們只會在每月的投資回報及訂明儲蓄利率確定後,始在成員賬戶內扣除基金單位以支付費用。

個人賬戶 - 賬戶資產增減摘要

什麼是「賬戶資產增減摘要」?

賬戶資產增減摘要列載了您的滙豐強積金賬戶於本計劃財政年度內的資產增減概覽。

「期內賬戶益/損」和「由開立賬戶起計的益/損」有何不同?

「期內賬戶益/損」列出您的強積金賬戶在該計劃財政年度內整體回報的幣值(如適用,已計算特別派送單位、紅利單位回贈及保證費退還)。

「由開立賬戶起計的益/損」列出您的強積金賬戶自開立該賬戶起計的整體投資回報的幣值(如適用,已計算特別派送單位、紅利單位回贈、保證費退還及用以支付強積金保守基金之成分基金開支的單位扣減)。

如何計算「由開立賬戶起計的益/損」的款額?

「由開立賬戶起計的益/損」把自開立該賬戶起所有年度之「投資回報」的款額加上「特別派送單位」、「紅利單位回贈」及「保證費退還」並減去「用以支付強積金保守基金之成分基金開支的單位扣減」(如有)。

「由開立賬戶起計的益/損」= 所有年度之「投資回報」 + 所有年度之「特別派送單位」+ 所有年度之「紅利單位回贈」+ 所有年度之「保證費退還」 - 所有年度「用以支付強積金保守基金之成分基金開支的單位扣減」

個人賬戶 - 零結餘的報表

為何報表上有數個段落顯示賬戶結餘為零?

於計劃財政年度內,即2017年7月1日至2018年6月30日期間,若計劃成員於該強積金賬戶內並未有任何基金結餘或交易,我們將會印發有關報表以及解釋可能導致賬戶結餘為零的情況。

計劃成員在什麼情況下會沒有供款紀錄及基金結餘?

於2018年6月30日尚未收到或完成處理應轉移至有關計劃的金額。